非法拆借的企业进行处罚-法师兄

非法拆借的企业进行处罚

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 10:53:06 436 人看过

最高人民法院的相关司法解释和批复，赋予了人民法院在审理非金融机构之间非法拆借资金案件中利息收缴和罚款的权利。近日，崇文法院据此作出一份民事制裁决定书，对一起违反金融法规私自借贷纠纷案件的被告方做出处罚，决定对被告方借款的利息予以收缴，上交国库。

2008年9月，崇文法院受理了原告国瑞兴业(北京)置业股份有限公司与被告北京市西比利亚皮货集团借款纠纷一案。原告诉称，2006年底，原被告签订借款合同，约定被告向原告借款人民币100万元，借款日期自2006年12月28日至2007年2月7日。原告如约履行了合同，而被告直至2007年5月24日才还款30万元，余款至今未还。故诉至法院，要求被告偿还原告70万借款，并支付迟延利息8万余元。被告辩称，同意偿还原告所欠借款本金70万元，但合同中未约定利息，故不同意支付原告利息。

法院经审理后认为，原告既无借贷的经营范围，又无中国人民银行颁发的金融许可证，因此双方签订的借款合同违反我国金融法规的相关规定，应属无效合同，借款人应当将借款本金予以返还，但对于原告的利息请求没有法律依据不予支持，且由于合同无效系双方违反金融法规进行非法拆借所致，故双方应自行承担相应的责任。最后判决被告返还原告70万元，驳回原告其他诉讼请求。

为了维护国家正常的金融秩序，法院在判决的同时，作出民事制裁决定书，对原被告的非法拆借行为予以制裁。根据最高人民法院相关司法解释和批复的规定，法院决定对被告北京市西比利亚皮货集团自2007年2月8日至2007年5月23日的借款本金100万元的利息，以及自2007年5月24日至法院确定的还款之日止的借款本金70万元的利息予以收缴，上交国库。由于双方当事人对借款利息未约定，因此借款利息计算按同期银行贷款利率进行。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多银行贷款相关文章

借款
企业进行长期借款的条件

企业申请贷款一般应具备的条件是：1.独立核算、自负盈亏、有法人资格；2.经营方向和业务范围符合国家产业政策，借款用途属于银行贷款办法规定的范围；3.借款企业具有一定的物资和财产保证，担保单位具有相应的经济实力；4.具有偿还贷款的能力；5.财务管理和经济核算制度健全，资金使用效益及企业经济效益良好；6.在银行立有帐户，办理结算。一、农村自建房贷款对象及条件：年处18－60周岁之间，具有完全民事行为能力的境内居民。借款人住所或生产经营场所应在联社的服务辖区之内。申请农村建房贷款应具备的基本条件：（一）、借款人申请贷款建造的房屋，需经地方村镇建设部门批准，符合地方发展规划。（二）、借款人需提供村镇建设部门批准文件或证明材料。（三）、借款人要有不低于规定的自有资金比例，信用观念强，资信状况良好，且具备按期偿还贷款本息的能力。（三）借款人能提供具有足够代偿能力的个人或单位作为贷款保证，或能以有效资产

2023-03-07

435人看过
借款
企业间如何进行借贷？

企业间的借贷既包括具备金融从业资质的小贷公司、典当公司等非银行机构与企业间的借贷，也包括不具备金融从业资质的企业之间的资金拆借行为。在商事审判中，对于企业间借贷，应当区别认定不同借贷行为的性质与效力。对不具备从事金融业务资质应当认定借款合同无效。借贷双方如何区分借贷双方如何区分方法如下：1、资产类科目：增加记借方，减少记贷方；2、负债类科目：增加记贷方，减少记借方；3、所有者权益类科目：增加记贷方，减少记借方；4、成本类科目增加记借方，减少记贷方；5、损益类科目：损类增加，记借方，减少记贷方。益类增加记贷方，减少记借方。贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，

2023-07-18

148人看过
有期徒刑
对企业偷漏税如何进行处罚

1、逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额百分之十以上的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。2、数额巨大并且占应纳税额百分之三十以上的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。3、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。4、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。5、经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任，但是，五年内曾因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的除外。6、税务、海关、银行和其他国家机关工作人员与本罪犯罪人相勾结，构成本罪共犯的，应当从重处罚。7、经税务机关依法下达追缴通知后，补缴应纳税款，缴纳滞纳金，已受行政处罚的，不予追究刑事责任，但是，五年内曾因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚的

2023-02-21

259人看过
拆迁补偿标准
对企业进行拆迁补偿的范围

义务企业拆迁赔偿标准主要以货币方式补偿。具体补偿包括：1、对拆迁资产的补偿，主要有工厂无法搬迁的建筑物和地上附着物；2、对工厂停产停业的损失的补偿，也可酌情包括预期经营的损失；3、拆迁补偿费用，包括搬迁费、运输费、物资的包装费等；4、基于拆迁政策发生的奖励费用。一、道路占用给商户有赔偿吗道路施工占住商户有赔偿：一是拆迁资产的补偿费用，包括：无法搬迁的土地、房屋、建筑物和地上附着物，以及确因搬迁而发生损失的机器设备而生的补偿等；二是停产停业损失，以实际情况而定，一般既包括实际经营损失也可酌情包括预期经营损失；三是拆迁补偿费用，包括搬迁前期费用和搬迁过程中发生的停工费用、机器设备调试修复费用以及物资的拆卸、包装和运输、解聘员工补偿费等费用；四是基于拆迁政策发生的奖励费用，包括速迁费、拆迁奖励费等。二、济宁上城区小型厂房拆迁补偿怎么算济宁小型企业拆迁补偿标准主要包括以下几个方面：1、对企业无法搬

2023-03-13

308人看过

机动车
如何处罚非法改装汽车的企业

1、根据我国有关法律法规，对非法改装汽车的企业，由工商行政管理部门吊销营业执照，没收非法改装的车辆及其配件，并处案件价值3倍以上5倍以下的罚款。《中华人民共和国道路交通安全法》第十六条任何单位和个人不得有下列行为：（一）擅自组装机动车或者改变机动车登记的结构、构造或者特性；（二）改变车型、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号、发动机号，机动车车架号或者车辆识别号；（3）伪造、变造或者使用伪造、变造的机动车登记证、号牌、驾驶证、检验标志、保险标志；（4）使用其他机动车登记证、号牌、驾驶证，检验标志和保险标志。第一百零三条国家机动车产品主管部门未按照国家机动车安全技术标准对不合格的机动车进行严格审查并允许其投入生产的，对直接

2023-05-02

475人看过
商业银行
商业银行违规进行同行拆借

●常见表现形式1.同行拆借超过规定期限;2.同行拆借超限额;3.不具备资格而从事拆借;4.违规使用拆入资金。●定性依据1.2003年12月27日颁布的《中华人民共和国商业银行法》第四十六条同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。2.1999年2月22日国务院颁布的《金融违法行为处罚办法》第十七条第一款金融机构从事拆借活动，不得有下列行为：(一)拆借资金超过最高限额;(二)拆借资金超过最长期限;(三)不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务;(四)在全国统一同业拆借网络之外从事同业拆借业务;(五)违反中国人民银行规定的其他拆借行为。●处理、处罚依据1.2003年12月27日颁布的《中华人民共和国商业

2023-04-24

117人看过
罚款
企业对企业可以进行罚款吗

企业对企业不可以进行罚款。只有税务以及其他单位可以对企业罚款。企业可以对员工罚款，按照国家的相关规定，劳动法上的用人单位不是行政执法机关，无权对职工的违法行为进行罚款。所以，在实际中遇到公司对违反规章的员工进行罚款处罚的是违反法律规定的。罚款的对象只能是行政管理相对人。罚款的原因只能是针对违反行政管理法规的行为。一、行政规章的规定能否设定行政处罚行政规章可以设定行政处罚。根据《中华人民共和国行政处罚法》相关规定，1、尚未制定法律、行政法规的，国务院部、委员会制定的规章对违反行政管理秩序的行为，可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚。罚款的限额由国务院规定。2、尚未制定法律、法规的，省、自治区、直辖市人民政府和省、自治区人民政府所在地的市人民政府以及经国务院批准的较大的市人民政府制定的规章对违反行政管理秩序的行为，可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚。罚款的限额由省、自治区、直辖市人民代表

2023-06-20

283人看过
管制
非法狩猎罪要如何进行处罚

一、怎么处罚非法狩猎罪犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其主要责任人员和主管人员依上述规定处罚。二、非法狩猎罪如何认定(一)区分本罪与非法猎捕、杀害珍贵、濒危野生动物罪的界限两罪的犯罪主体、主观方面都相同，皆属故意犯罪。两罪侵犯的客体不尽相同，其同类客体都是对环境资源保护和管理制度的侵犯，只是犯罪所侵犯的直接客体有所不同，非法狩猎罪所侵犯的客体为国家保护野生动物资源的管理制度；而非法猎捕、杀害珍贵、濒危野生动物罪所侵犯的客体为国家对珍贵、濒危野生资源的重点保护制度。两罪的主要区别是：1、犯罪客观方面不同。非法狩猎罪主要表现为在禁猎区、禁猎期或使用禁用工具、方法实施的狩猎行为，且情节严重的才构成犯罪；而非法猎捕、杀害珍贵、濒危野生动物罪则表现为非法猎捕、杀害珍贵、濒危野生动物的行为，行为人只要客观上对国家重点保护的珍贵、濒危野生动物实施了非法

2023-02-22

458人看过

借贷合同
如何在企业间进行借贷

企业间的借贷需具备金融借贷许可资质，不具备金融借贷许可资质的企业之间不得违反国家规定办理借贷或者变相借贷融资业务。非金融机构的企业之间签订的借款合同无效，法院对此的处理一般是：借款方归还本金，对于约定已经取得的或者尚未取得的利息，予以收缴。一、民间借贷合同的无效情形都有哪些根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条规定，民间借贷合同无效的情形包括：（一）套取金融机构贷款转贷的借贷合同；（二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的借贷合同；（三）未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的借贷合同；（四）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的借贷合同；（五）违反法律、行政法规强制性规定的借贷合同；（六）违背公序良俗的借贷合同。二、哪些的借款合同不受法律保护的下列借款合

2023-06-24

115人看过
拆迁人
企业拆迁如何进行谈判

1、找准目标，合理定位。这是谈判的最基础工作，恰又是难度最大的一件事，要求过高，脱离实际，必将适得其反;要求过低，担心吃亏还被别人笑。所以，选则一个最好方案和底线很关键，这就看被拆迁人是否熟悉拆迁法律和房屋评估知识，如房产为居住，市场价值50万，加上搬迁费、过渡费等55万，这就是谈判尺码，上下浮动，货币补偿或价值相等的房产调换均可。对于一些复杂的，如面积争议、住改商价值认定、违章建筑等问题尽量作出对自己有利的认识追求更大利益，适当时候再让步靠笼。2、谈判中要善于倾听、分析和判断。因为谈判中要有一半左右的时间要听对方说话。会不会倾听?能不能听出对方的音?听了能不能做出正确地分析和判断?能不能找出对方的软筋或破绽?从而拿出应对的策略，这些都是能不能实现谈判目的的关键。所以，高-明谈判者不仅善于倾听，还善于在不显山露水的情形下，启发对方多多地说。详细地说。最好把他们要说的话、想说的话尽量地都说出

2023-04-27

338人看过
银行贷款
企业资金拆借的司法解释

一、企业资金拆借的司法解释1、《贷款通则第二十一条规定，贷款人必须经中国人民银行批准经营贷款业务，持有中国人民银行颁发的《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》，并经工商行政管理部门核准登记。第六十一条规定，各级行政部门和企事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会不得经营存贷款等金融业务。企业之间不得违反国家规定办理借贷或者变相借贷融资业务。2、《最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复》规定：企业借贷合同违反有关金融法规，属无效合同。对自双方当事人约定的还款期满之日起，至法院判决确定借款人返还本金期满期间内的利息，应当收缴，该利息按借贷双方原约定的利率计算，如果双方当事人对借款利息未约定，按同期银行贷款利率计算。3、《最高人民法院关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》规定企业法人、事业法人作为联营一方向联营体投资，但不参加共同

2023-04-13

360人看过
强制执行
处理企业违反行政处罚的办法

企业逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的行政机关可以采取下列措施：（一）到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。（二）根据法律规定，将查封、扣押的财物拍卖或者将冻结的存款划拨抵缴罚款。（三）申请人民法院强制执行。企业拒不执行劳动监察的判决怎么办1、打官司胜诉并且判决已经生效的情况下，如果败诉方不按判决书内规定的期限履行义务，可以到法院申请强制执行。如果被执行人是有能力履行而拒不履行生效判决的，法院可以对被执行人拘留罚款。情节严重的可以“拒不履行判决裁定罪”来追究刑事责任。2、强制执行方式：针对被执行的财产，人民法院在执行中可采取冻结、划拨存款、提留；搜查、查封、扣押、拍卖、变卖财产；强制迁出房屋等多种方式。但人民法院在采取这些措施时，应保留被执行人及其所抚养家属的生活必要费用。《中华人民共和国行政处罚法》第五十一条违法事实确凿并有法定依据，对公民处以二百元以下、对法人或

2023-07-03

105人看过

管制
被投诉的非法营运如何进行处罚？

如果被举报非法运营，相关的交通部门会通知车主。非经营性道路运输，是指为本人生产、生活服务，不发生费用结算或者不收取报酬的道路运输。客运：（一）未取得道路客运经营许可，擅自从事道路客运经营的；（二）未取得道路客运班线经营许可，擅自从事班车客运经营的；（三）使用失效、伪造、变造、被注销等无效的道路客运许可证件从事道路客运经营的；（四）超越许可事项，从事道路客运经营的。微信被人骗100元钱投诉可以追回来吗微信骗了钱投诉不一定可以追回，被骗后可以报警处理。诈骗是属于违法犯罪的行为，属于公安机关管辖范围，被骗后受害者可以报警处理。诈骗金额在三千元以上的，公安机关应当立案侦查，追究行为人的法律责任。当事人可以在刑事诉讼过程中，提起附带民事诉讼，要求对方返还资金。如果达不到刑事立案标准，公安机关会给予行政处罚。当事人可以单独提起民事诉讼，要求对方返还资金。诈骗公私财物，尚未构成犯罪的，处五日以上十日以下

2023-07-04

79人看过
有期徒刑
企业非法集资的处罚措施是什么？

公司非法集资的处罚标准：以公司名义实施非法集资时，构成犯罪的，以集资诈骗罪处罚，处罚对象为公司主要负责人。1、以欺诈手段非法集资的，处五年以下有期徒刑或者拘役；并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款或者没收财产。非法集资罪怎么处罚集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法

2023-07-05

395人看过