浙江省奉化市人民法院刑事判决书（20**）浙0**兴初号

公诉机关浙江省奉化市人民检察院

被告人刘某系浙江省奉化市居民。犯罪嫌疑人因非法吸收公众存款罪于2015年12月24日被奉化市公安局刑事拘留，2016年1月29日被依法逮捕。现羁押于奉化市看守所

辩护人：沈伟，奉化市法律援助中心委托求实兴律师事务所律师，浙江省奉化市人民检察院在奉化公诉[2016]472号起诉书中指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪。2016年7月8日，奉化市人民检察院向我院提起公诉。法院于2016年7月15日立案，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭审理。奉化市人民检察院指定检察官王**、梁*出庭支持公诉。被告人刘某及其辩护人沈某均到庭参加诉讼。公诉机关指控，2006年11月至2015年12月，被告人刘某非法吸收陈某、张某、董某、吴某、刘某等42名社会不特定对象共计人民币1354.33万元，以在奉化市投资房地产、建厂需要资金周转为由，按月支付0.7-2分利息，返还本金130万元，支付利息3582.22万元，实际经济损失990613万元。详情如下：

1。2012年2月至2015年3月6日期间，他两次向陈先生借款共计16万元，未支付本息，实际损失16万元

2013年12月30日，他向张先生（任担保）借款35万元，支付利息8.4万元。后来，担保人任某代为归还本息43.4万元，未给张某造成损失，实际给任某造成损失43.4万元

2011年9月的一天，他向任某借款22.5万元，但未支付本息，2006年11月21日至2015年8月30日期间，实际损失22.5万元，分6次向张某借款80万元，支付利息181.05万元，实际损失618950元，2013年12月31日，向钱某借款8万元，未支付本息，2012年3月至2012年6月15日期间，实际损失8万元，分4次向董某借款190万元，支付利息96万元，实际损失94万元。2012年2月至2015年12月底，多次向吴某借款共计10万元，支付利息4万元，实际损失6万元

2011年11月至2014年下半年，三次向刘某借款80.5万元，支付利息17.1万元，造成实际损失63.4万元

遗漏部分内容

公诉机关向法院提供相应证据，证明指控事实。公诉方认为被告人刘某的行为已构成非法吸收公众存款罪，建议法院判处被告人刘某有期徒刑三年至四年，并处罚金

被告人刘某对公诉方指控的犯罪事实和罪名没有异议，并当庭自愿认罪

被告人刘某的辩护人提出如下辩护意见：一是被告人刘某案前无前科，系初犯，主观恶性不强，社会危害性不大；2、被告人当庭自愿认罪、悔罪；3、本案被害人大多对被告人刘某的行为表示理解，被告人刘某名下有拆迁款，分配后可退还被害人部分损失。被告人刘某具有法定酌情从轻处罚情节，建议对被告人刘某判处缓刑

经审理查明，2006年11月至2015年12月，被告人刘某非法吸收陈某等41名非特定社会对象共计人民币1249.33万元，张某、董某、吴某、刘某以在奉化市投资房地产、建厂需要资金周转为由，按月支付利息0.7-2元，返还本金120万元，支付利息359822万元，造成实际经济损失90706.13万元，具体犯罪事实如下：。2012年2月至2015年3月6日期间，被告人刘某先后两次向陈某借款共计人民币16万元，未支付本息，造成实际损失人民币16万元，以上事实经公诉机关提供下列证据，并经法院质证属实：（一）被害人陈某的供述确认其与刘某有亲属关系。2015年2月，被告人刘某找到他，叫他在奉化市城建路开发房地产，并向他借流动资金。他同意两次借给他16万元人民币，一次是10万元现金，另一次是6万元银行转帐。上述16万元本金未追回，利息未支付，损失16万元

（2）被告人刘某对上述事实的供述

（3）存单确认被害人陈某于3月6日向刘某汇款6万元的事实，2015年〈p〉（4）借条确认被告人刘某向陈某借款16万元的事实〈p〉（5）身份信息确认被害人身份〈p〉。2013年12月30日，被告人刘某向张某（任某担保）借款共计35万元，支付利息8.4万元，担保人任某代张某归还本息43.4万元，未给张某造成损失，但给任某造成实际损失43.4万元

以上事实经公诉机关提供下列证据并经法院质证属实：

（1）被害人张义义供述确认，2013年12月30日，他借给刘某35万元，并找到任某作担保。借据上，贷款人给前妻周×芳写了信，双方约定月利息2分，年利息已支付8.4万元。贷款于2015年12月30日到期后，被害人张义义借给刘某35万元，如被告刘某无力偿还贷款，向担保人任某索要，任某返还本金35万元，年利息8.4万元，受害人任某的供述证实，2013年12月30日，刘某向张某借款人民币35万元，约定月利率2分。出借人在借据上写下了张某前妻周×芳的名字，周×芳作为担保人在借据上签字。后来，刘某无力偿还贷款，张某发现自己要求还款。2015年12月30日，他在借据上签字，将共计43.4万元连同利息和资金退还给张某（3）被告人刘先生对上述事实的供述（4）借据和证据证明被告人刘某借款35万元，任某为担保人，已代其归还

（5）身份信息确认张某、任某的身份

2011年9月某日，被告人刘某向任某借款人民币22.5万元，但未支付本息，造成实际损失人民币22.5万元