各部室、各代表处、总行营业部筹建组、上海分行筹建组:现将《中国进出口银行人民币协定存款暂行办法》印发给你们,请遵照执行。
中国进出口银行人民币协定存款暂行办法
第一条协定存款是指客户按照银行约定的存款额度开立的结算账户,账户中超过存款额度的部分,银行将其转入协定账户,并以优惠利率计息的一种企业存款。
第二条协定存款账户的开立、使用、撤销等遵守人民银行《银行账户管理办法》、《银行结算办法》、《人民币单位存款管理办法》等有关管理规定。
第三条凡符合开立一般存款账户的企业可开立协定存款账户。
第四条办理协定存款须由存款户与开户行签订《协定存款合同》,约定合同期限,最长不超过1年(含1年),到期时任何一方没有提出终止或修改合同,即视作自动延期。
第五条存款户可在一般存款账户基础上办理协定存款账户。协定存款账户下设结算户(A户)和协定户(B户)两部分。
第六条存款户与银行共同商定A户需保留的基本存款额度,并在合同中予以明确。
第七条存款户的存款资金全部通过A户往来,超过基本存款额度部分的资金,银行将自动转入B户;当A户低于基本存款额度时,银行自动将B户资金补足A户额度;当B户资金不足以补足A户额度时,B户余额直至为零,A户和B户在合同期仍可继续使用。
第八条合同期满,如不延期,开户单位将协定存款账户的存款本息结清后,全部转入一般存款账户。如结清A户,B户也必须同时结清。
第九条银行按季对A户和B户存款进行结息。A户存款按结息日活期存款利率计息,B户存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息,A户和B户清户时,按清户日相应的利率计息。
第十条本办法由中国进出日银行制定。解释、修改权属总行。
第十一条本办法自颁布之日起执行。
-
-
中国进出口银行人民币信贷资金调拨暂行办法第七条有什么规定?广西在线咨询 2022-09-05领用资金的正常截止时间,为用款起息日前两个工作日,如遇节假日向前逆推。正常截止时间外的突发性支付,需及时通知计划资金部。发生资金领用时,起息日需与实际用款日一致。资金领用后,如系特殊原因,暂不对外支付时,资金领用部门应及时撤回“人民币信贷资金领用表”。
-
中国进出口银行人民币信贷资金调拨暂行办法第四条什么内容?澳门在线咨询 2022-09-11资金调拨实行严格的授权管理。有关部门在办理人民币、存放同业和同业拆出等业务需调拨资金时,必须办理相应的审批手续。
-
中国人民建设银行进出口xx业务管理办法河南在线咨询 2022-09-17分行接受委托后,经办人员应根据托收申请书缮打托收委托书(采用我行标准格式)。该托收委托书应注明境外代收行的付汇路线,在经复核人员复核双签后,连同有关单据挂号寄往境外代收行。
-