用POS机套现是否违法-法师兄

用POS机套现是否违法

来源：互联网时间： 2023-05-31 20:14:37 102 人看过

使用POS机套现是违法行为，但对于小额套现，银行一般不会追究法律责任，只会采取停止支付、冻结账户、降低信用卡限额等措施。

如果您套现金额较大，给银行造成损失，银行将采取相应措施你要上法庭。根据最高人民检察院《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，情节严重的，使用POS机套现的，以非法经营罪论处。2009年12月16日，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于预防信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第七条规定，违反国家规定，利用消费终端设备等方式，以虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。第二，哪些行为将被视为套现？

1。用跳码POS机刷卡并跳转到公益商户，发卡银行就赚不到钱了，最终会导致金额的减少和卡的关闭。

2。大额套现，多为一次性信用卡。

3。经常在非正常营业时间刷卡，一般来说，正常营业时间是9:00-22:00。

4。经常在同一个商户刷卡。

事实上，如果银行认定你有套现行为，或者怀疑你有套现行为，在不损害银行利益的前提下，对你采取的行动是减少金额或者封卡。如果对银行构成重大财务损失，将有相应的法律法规予以处理。三是经营方式：

一是非法经营POS机套现

二是在进行正常销售和经营活动的同时，非法经营POS机套现。

三是在改造车辆上通过POS机套现的非法操作。如果持卡人与商户协商，用户先刷卡，商户将现金返还给持卡人。同时，商户对套现收取一定手续费，这通常被称为信用卡非法套现。对于通过POS机套现的商户，通常收取信用卡总金额的3%。其中1%为套现费用，2%为还款费用。如果POS机一年的总交易量达到1000万元，业务收入可以达到30万元。

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