违规放贷罪应该如何认定-法师兄

违规放贷罪应该如何认定

来源：互联网时间： 2023-03-07 17:32:59 156 人看过

我国刑法中规定了违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。认定违法发放贷款罪要注意区分罪与非罪的界限，主要表现在：１、行为人是否违反规定而玩忽职守或滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，因行为人对损失的发生既无故意，也无过失，当然不能对其追究刑事责任。２、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。

一、吸收客户资金不入账罪的构成四要件是怎样的

吸收客户资金不入账罪的构成四要件具体如下：

1、客体要件：侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。

2、客观要件：客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。

吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。

非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。

3、主体要件：犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。

4、主观要件：主观方面是故意，且具有牟利的目的。

吸收客户资金不入账罪是指银行或者其他金融机构的工作人员，以牟利为目的，采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多借款相关文章

刑事责任能力
怎么认定放火罪放火罪如何认定

一、该如何认定放火罪1、客体要件本罪侵犯的客体是公共安全。即不特定多数人的生命、健康或重大公私财产的安全。并非所有的用放火方法实施的犯罪行为都构成放火罪，关键是要看放火行为是否足以危害公共安全。如果行为人实施放火行为，而将火势有效地控制在较小的范围内，没有危害也不足以危害不特定多数人的生命、健康和重大公私财产的安全，就不构成放火罪，而应根据案件具体情节，定故意毁坏公私财物罪或故意杀人罪、故意伤害罪等。本罪侵犯的对象，主要是公私建筑物或者是其他公私财物。如果放火行为侵害的只是某一较小的财物，例如烧几件衣物、一件小家具、小农具等价值不大的公私财物，不构成放火罪。如果行为人放火烧毁自己或家庭所有的房屋或其他财物，足以引起火灾，危害公共安全的，也应以放火罪论处。但是，如果行为人放火焚毁自己的房屋或其他财物，确实不足以危害公共安全的，则不构成放火罪。2、客观要件本罪在客观方面表现为实施放火焚烧公私财

2023-06-03

486人看过
刑事责任年龄
正确认定猥亵罪应该如何认定

猥亵罪的认定方式：行为人必须是达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人；行为人主观上是出于故意，通常表现出刺激或者满足行为人或第二者的性欲的倾向，但不具有强行奸淫的目的；客观上实施了以暴力、胁迫或者其他方法强制侮辱、猥亵他人的行为。怎么认定猥亵罪1、猥亵罪所要求的手段行为必须具有强制性。“强制性”是认定的重要标准之一。2、胁迫手段是通过威胁使得被害人产生恐惧心理进而不敢反抗。3、被害人陈述的真实性是认定猥亵罪的重要依据。例如被害人的多次陈述被害经过之间是否稳定一致。《刑法》第二百三十七条以暴力、胁迫或者其他方法强制猥亵他人或者侮辱妇女的，处五年以下有期徒刑或者拘役。聚众或者在公共场所当众犯前款罪的，或者有其他恶劣情节的，处五年以上有期徒刑。猥亵儿童的，处五年以下有期徒刑；有下列情形之一的，处五年以上有期徒刑：（一）猥亵儿童多人或者多次的；（二）聚众猥亵儿童的，或者在公共场所当众猥亵儿童，

2023-08-01

131人看过
有期徒刑
违法违规放贷如何处罚

(一)立案追诉标准：《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准规定(二)》第42条对违法发放贷款罪的立案追诉标准作出了规定：1、违法发放贷款在100万以上的;2、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的。需要注意以下几点：(1)违法放款100万以上，无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的，也可以是多比贷款累计形成的。(二)刑事责任根据《刑法》第186条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管

2023-06-01

364人看过
业主
如何认定违建是否应该拆除

对于没有依法取得建设规划许可证或者违反了建设规划许可证的规定而占地新建、扩建和改建的建筑物应认定为违建，而这些违建中无法采取改正措施消除影响的，应当予以拆除。一、莱芜农村雨罩属于违章建筑吗雨棚是否违规取决于是否未取得拟建工程规划许可证，如果没有取得许可证就算违规，城管可以强拆。雨棚如果没有支架落地，没有封闭或局部封闭，就不算违建。违章建筑，是指在城市规划区内，未取得建设工程规划许可证或违反建筑工程规划许可证的规定建设的，或采取欺骗手段骗取批准而占地新建、扩建和改建的建筑物。二、顶楼搭个遮阳棚算违建吗顶楼搭个遮阳棚属于违建。顶楼搭个遮阳棚不在房屋建设规划之中。建筑物顶层平台的空间开发权应属全体业主所有，建筑物顶层平台的所有人无权建设任何建筑物。在顶楼搭个遮阳棚需要向建设部门批准。对于未申请或申请未获得批准，未取得建设用地规划许可证和建设工程规划许可证，不能擅自改变建筑。三、农村的违建是否要强

2023-04-01

64人看过

有期徒刑
受贿罪应该如何认定怎样认定受贿罪

一、受贿罪应该如何认定1、犯罪客体本罪侵犯的客体是国家机关工作人员的职务廉洁性。2、客观方面本罪在客观方面表现为行为人利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益。利用职务上的便利是指利用本人职务上主管、负责或者承办某项公共事务的权利所形成的便利条件。受贿罪的行为方式有两种：一是索贿。即行为人在公务活动中主动向他人索取财物。二是收受贿赂。即行为人非法收受他人财物，并为他人谋取利益。谋取的利益可以是不正当利益，也可以是正当利益。主动索取他人财物的行为，比被动受贿具有更大的社会危害性。因此《刑法》规定，利用职务上的便利索取他人财物的就构成受贿，而不要求行为人有为他人谋取利益这个条件。受贿罪在客观方面除了有索贿和收受贿赂这两种基本行为形态外，还包括以下两种表现形式：①收受回扣、手续费。如《刑法》第385条第二款规定。②斡旋受贿。如《刑法》第388条规定。3、犯罪主体：国家

2023-03-22

477人看过
第三者
应该如何认定敲诈勒索罪？

一、如何认定敲诈勒索罪?司法实践中认定本罪，应注意下列问题：(一)行为人实施了敲诈勒索的行为，是构成本罪的关键。所谓敲诈勒索，是指以威胁或者要挟的方法，强行索取他人财物的行为。此处应把握三点：1、威胁或者要挟的内容，可以是暴力侵害人身，毁坏财物，也可以是损坏他人的人格、名誉或者揭发隐私及违纪、违法等。行为人扬言要侵害的对象可以是财物所有人、持有人或者管理人，也可以是与他们有利害关系的其他人;2、威胁或者要挟的作用，是对被害人的精神进行强制，使其产生恐惧心理，被迫在一定期限内或者当场交出财物;3、威胁、要挟的方式没有限制，既可以向被害人当面实施，也可以通过书信、电话或者他人转达等其他方式实施，但只要使被害人知道即可。(二)构成本罪以勒索财物数额较大为必要条件。根据有关司法解释的规定，本罪的数额较大以2000元至5000元为起点。未达此数额标准的敲诈勒索行为，只能予以治安处罚。(三)本罪的罪过

2023-04-28

159人看过
刑事责任年龄
应该如何认定猥亵儿童罪

一、怎么认定猥亵儿童罪(一)客体要件本罪侵犯的客体是儿童的身心健康。儿童尚处在身心发育的成长阶段。生理的发育和心理的发育都很不成熟。生理上容易受到伤害摧残，心理上更容易受到伤害和污染。关于本罪的对象，只能是儿童。通常是指未满14周岁的未成年人。既可以是男性儿童，也可以是女性儿童。(二)客观要件本罪在客观方面表现为行为人利用暴力、胁迫或其他方法对儿童实施的淫秽行为。构成本罪，行为人首先必须有对儿童实施性交以外的其他淫秽行为。如对儿童进行鸡奸;强迫儿童口淫;抠摸儿童生殖器或其他身体部位等淫秽行为。其次，行为人实施本罪采用的方法可以是包括暴力、胁迫在内的一切方法。可以是强制方法，也可以是非强制的方法，如行为人可以用诱骗的方法欺骗儿童，使儿童同意接受行为人实施的猥亵。(三)主体要件本罪的主体为一般主体。凡达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均能构成本罪。其中，已满14周岁未满16周岁的自然人

2023-04-28

100人看过
货币
应该如何认定伪造货币罪

(一)客体要件本罪侵犯的客体是国家货币管理制度。国家的货币管理制度是国家财政金融制度的重要组成部分，它具体包括两方面的内容，一是本国货币管理制度，二是外币管理制度。(二)客观要件本罪在客观方面上表现为违反国家货币管理法规，伪造货币的行为。所谓伪造货币，是指没有货币制造权的人，仿照人民币或者外币的面额、图案、色彩、质地、式样、规格等，使用多种方法，非法制造假货币，冒充真货币的行为。本罪系行为犯，行为人只要出于故意实施了伪造货币的行为，就可构成本罪。其不要求情节严重或者造成实际的危害后果为构成犯罪的必要前提。至于未遂的标准，则应视其伪造的行为是否实施完毕而定。如果行为人仿照某种货币进行伪造，实施了所有制造工序的行为，即构成既遂，反之则为未遂。(三)主体要件本罪的主体为一般主体，凡达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人均可以构成，单位不能构成本罪主体。(四)主观要件本罪在主观方面上只能由直接

2023-03-25

441人看过

犯罪中止
应该如何认定是犯罪中止

具备以下几个条件认定是犯罪中止：（一）行为人主观上具有中止犯罪的决意。（二）行为人客观上实施了中止犯罪的行为。第一，中止行为是停止犯罪的行为，是使正在进行的犯罪中断的行为。第二，中止行为既可以作为的形式实施，也可以不作为的形式实施。第三，中止行为以不发生犯罪结果为成立条件，但这种结果，是行为人主观追求的和行为所必然导致的结果。（三）犯罪中止必须发生在犯罪过程中，而不能发生在犯罪过程之外。这里的犯罪过程，包括预备犯罪的过程、实行犯罪的过程与犯罪结果发生的过程。不在这些过程之内实施的行为，不属于犯罪中止行为。（四）犯罪中止必须是有效地停止了犯罪行为或者有效地避免了危害结果。如何认定犯罪中止责任犯罪中止的刑事责任为：中止犯没有造成损害的，应当免除处罚，造成损害的，应当减轻处罚。中国刑法中，犯罪中止不仅比犯罪未遂、犯罪预备的处罚轻，而且与整个刑法所规定的其他法定从宽情节相比，也是最轻的。在共同犯罪

2023-08-13

397人看过
犯罪目的
放火罪属于过失犯罪吗放火罪该应该怎样认定

一、放火罪属于过失犯罪吗放火罪是指故意放火焚烧公私财物，危害公共安全的行为。根据《中华人民共和国刑法》第一百一十四条的相关规定，放火罪是危害公共安全罪的具体罪名之一，是指故意放火焚烧公私财物，危害公共安全的行为。放火罪是一种故意犯罪，其侵犯的客体是公共安全，即不特定的多数人的生命、健康或者重大公私财产的安全。放火危害公共安全，一般包括三种情况：一是危及不特定的多数人的生命、健康的安全;二是危及重大公私财产的安全;三是既危及不特定的多数人的生命、健康安全，同时又危及重大公私财产的安全。二、放火罪该应该怎样认定?关于放火罪的认定，主要从以下几个方面来看：(一)放火罪与一般放火行为一般放火行为，是指情节显著轻微危害不大、不危害公共安全的放火行为。放火罪与一般放火行为，在客观上都可能造成轻微的危害结果。因此，它们的根本区别，不在于是否造成轻微的危害结果，而在于前者危害公共安全，后者不危害公共安全。

2023-04-20

225人看过
有期徒刑
应该怎么认定强奸罪强奸罪如何认定

一、应该怎么认定强奸罪强奸罪是指以暴力、胁迫或者其他手段，违背妇女的意志，强行与其发生性交的行为。明知妇女是精神病患者或者痴呆者(程度严重的)而与其发生性行为的，不管犯罪分子采取什么手段，都应以强奸罪论处。与间歇性精神病患者在未发病期间发生性行为，妇女本人同意的，不构成强奸罪。在认定是否违背妇女意志时，不能以被害妇女作风好坏来划分。强行与作风不好的妇女发生性行为的，也应定强奸罪。认定强奸罪不能以被害妇女有无反抗表示作为必要条件。对妇女未作反抗表示、或者反抗表示不明显的，要具体分析，精心区别。二、犯强奸罪会判多少年根据刑法规定，犯强奸罪的，处三年以上十年以下有期徒刑；情节严重的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。对于奸淫幼女的，以强奸罪定罪并从重处罚。究竟哪些行为属于强奸妇女、奸淫幼女情节严重的，法律共列了五项情形，即：1、强奸妇女、奸淫幼女情节恶劣的；2、强奸妇女、奸淫幼女多人的；3、

2023-06-21

87人看过
管制
招摇撞骗罪应该如何认定？

招摇撞骗罪是一种犯罪行为，其构成要素包括以下几点：首先，本罪侵犯的客体是国家机关的威信及其正常活动；其次，在客观方面，行为人具有冒充国家机关工作人员的身份或职称，进行诈骗的行为；再者，本罪的主体为一般主体；最后，在主观方面，本罪要求行为人具有故意。招摇撞骗罪的构成要素包括以下几点:1.本罪侵犯的客体是国家机关的威信及其正常活动。2.在客观方面,行为人具有冒充国家机关工作人员的身份或职称,进行诈骗的行为。3.本罪的主体为一般主体。4.在主观方面,本罪要求行为人具有故意。招摇撞骗罪的保护客体是什么？招摇撞骗罪是一种犯罪行为，它的保护客体是社会公共利益。招摇撞骗罪所涉及的行为包括欺骗他人、虚构事实或者隐瞒真相，以及利用虚假的信誉、标志等手段来获得利益。这些行为都会对社会公共利益产生负面影响，因此招摇撞骗罪的保护客体就是社会公共利益。招摇撞骗罪是一种犯罪行为，它的构成要素包括冒充国家机关工作人员

2023-08-28

363人看过

有期徒刑
如何对放火罪认定

一、如何对放火罪认定1、本罪侵犯的客体是公共安全。即不特定多数人的生命、健康或重大公私财产的安全。并非所有的用放火方法实施的犯罪行为都构成放火罪，关键是要看放火行为是否足以危害公共安全。如果行为人实施放火行为，而将火势有效地控制在较小的范围内。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百一十四条，放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法危害公共安全，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。《中华人民共和国刑法》第一百一十五条，放火、决水、爆炸以及投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质或者以其他危险方法致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。过失犯前款罪的，处三年以上七年以下有期徒刑;情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、放火烧大门属放火罪吗1、要看是否构成放火罪的构成要件。2、本罪侵犯的客体是公共安全

2023-04-20

74人看过
汇票
违反规定发放贷款罪

1、客体要件，违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。2、客观要件，本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。3、主观要件，违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失。4、主体要件，本罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为本罪主体。一、违法票据付款罪的构成要件是什么？(一)客体要件本罪侵犯的是国家票据管理制度及票据当事人的合法权益。票据是商品经济发展一定阶段的产物，是在商品交换和信用活

2023-03-12

193人看过