根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于1000万元的单位;
2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
值得注意的是,在这里,个人的资产要求是金融资产,而不是所有资产。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。
一、私募基金认购流程
1、了解产品详情
投资人要全面了解这个私募基金的性质和操作风格,包括私募基金管理人的团队组成,过往业绩,以及托管银行和资产托管人(证券公司)的实力等等;
2、签署合同
仔细阅读私募基金认购合同,认同并无异议以后签署合同,一式三份。注意,合同上需要填写投资人赎回资金时的受益账户。要求打款账户以及最后的受益账户必须是同一个同名账户。
3、核实认购信息
打款账号核实,从财产安全的角度首先应该核实账号信息是否真实。账号核实有以下几种方法:
(1)核实账户名称是否为资产托管人开立,一般户名后都带有募集账户字样。
(2)核实账号是否与私募基金合同中的募集帐号一致。
(3)当然投资人还可以拨打资产托管人的全国客户热线电话,报出产品名称,即可核实账号是否正确。
4、缴纳认购资金
去银行汇款或者通过网上银行划款。填写完对方账户名、对方开户行、汇款金额以后,注意在备注栏或者是汇款用途栏注明“XX(投资人姓名)认购XX项目XX(金额)”。
特别要注意的是,一般的阳光私募基金会有另外1%左右的认购费,这样比如投资人认购了100万,投资人汇款的时候就需要汇101万。汇款原件要保留好。这是确认投资人成功加入该私募基金的重要凭证。
5、提供相关证明文件
需要提供的证明文件包括投资人的身份证原件及复印件、汇款账户原件及复印件(回款账户原件及复印件),汇款单复印件等。复印件上都要求本人签字确认。投资人需将这些相关证明文件和私募基金认购合同一起交给私募基金管理人。
6、确认加入
私募基金资产托管人在收到所有资料,以及确认认购资金和认购费到账后,会通知银行将认购人的资金认购为私募基金份额,并在私募基金认购结束后10个工作日左右向认购人寄送加入确认函等文件。私募基金托管业务外包是什么呢?私募基金在开展托管外包业务之后,就会有很多的商业模式以及新的私募基金途径,增加一些新的收入来源,对于私募基金来说,是个非常不错的业务。但是,在进行私募基金托管外包时,要遵守相关的规定。
私募基金认购份额可以根据规模不同,其相应的认购份额也会不同,在进行份额认购之前,要了解其风险识别和风险承担能力。按照私募基金的认购份额流程,提供相关的证明文件,核实相应的份额认证信息,同时,遵守私募基金认购的规定和要求。
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