贷款做假资料怎么定罪-法师兄

贷款做假资料怎么定罪

来源：法律编辑整理时间： 2024-08-11 04:55:37 98 人看过

以不实信息申请贷款极有可能触犯法律，包括贷款诈骗罪。

所谓贷款诈骗罪乃是指行为人出于非法占有的目的，捏造引入资金、项目等虚假理由，采用伪造的经济合同、虚假的证明文件、虚构的产权证明作为担保，或者在抵押物价值之外进行多次担保，以及采取其他手段，骗取银行或其他金融机构的贷款，且涉案金额达到一定程度的犯罪行为。

若涉及的金额较大，则可能面临严厉的刑事制裁。

依据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定，有下列情况之一者，以非法占有为目的，通过欺骗银行或其他金融机构获得贷款，且涉案金额达到一定程度的，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，同时还需缴纳二万元至二十万元不等的罚金；

若涉案金额巨大或存在其他严重情节，将被判处五年以上十年以下有期徒刑，同时还需缴纳五万元至五十万元不等的罚金；

而对于涉案金额特别巨大或存在其他特别严重情节的，将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳五万元至五十万元不等的罚金或没收全部财产：

（1）编造引入资金、项目等虚假理由的；

（2）使用伪造的经济合同的；

（3）使用虚假的证明文件的；

（4）使用虚构的产权证明作为担保或在抵押物价值之外进行多次担保的；

（5）采取其他手段骗取贷款的。

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多法律综合知识相关文章

银行贷款
虚假资料骗取银行贷款是什么罪

会构成骗取贷款罪。1法律条文骗取贷款罪是《刑法修正案(六)》新设罪名。刑法第175条规定的多种犯罪之一，“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”2罪名分析本罪主观方面是故意，犯罪主体是自然人和单位，客体是破坏国家的金融管理秩序，客观方面是给银行或其他金融机构造成重大损失。立法背景在市场竞争日趋激烈的情况下，不应当把从银行获取贷款后还不上的，都作为贷款诈骗罪处理。考虑到实践中以欺骗手段获取银行和金融机构的贷款，客观上扰乱了正常的金融秩序，《刑法修正案(六)》将其入罪。认定骗取贷款罪的关键有两点，一是对欺骗手段的认定，二是对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者

2023-04-21

324人看过
法律综合知识
提供虚假资料贷款属于什么罪名

一、提供虚假资料贷款属于什么罪名向金融机构提供不实消息进行贷款无疑是一种违法行为，这种行为有可能被判定为骗取贷款罪。根据相关法律规定，实施诈骗行为的人通过欺诈手段获取了银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等重要资产，从而对这些金融机构造成了严重的经济损失。在这种情况下，行为人将面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚，同时还需承担罚金的民事责任。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、提供虚假证明文件罪情节严重的情形有哪些根据规定，提供

2024-07-28

309人看过
银行贷款
银行贷款造假资料构成犯罪吗

一、银行贷款造假资料构成犯罪吗可能构成贷款诈骗罪。根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。个人诈骗公私财物2千元以上的，属于数额较大；2000元以上应该可以构成诈骗罪立案条件。二、贷款诈骗罪的立案标准《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》2010．5．7规定：第五十条［贷款诈骗案（刑法第一百九十三条）］以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。《刑法》第一百九十三条规定，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元

2023-06-16

255人看过
法律综合知识
做假资料办的房贷可以退房吗

1．您应当首先检查在售楼处展示的“五证”（包括《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》以及《商品房预售许可证》）是否齐备。如果发现其中之一不完备，便有权要求退还所支付的款项。2．当销售人员提出为您制造虚假的银行流水记录或协助办理虚假的收入证明时，您也拥有权利选择放弃并将定金取回。3．若销售人员承诺帮助您进行户籍迁移手续的办理，那么您同样具备拒绝购买房屋并取回已付定金的权利。4．您应该与销售方协商并尝试找出退房的理由。例如，开发商未能提前告知可能对您产生重大影响的不利因素等情况均可作为退房的依据。5．如涉及到绑定车位或强制性交付装修款的情形，您有权利选择取消这份购房合同，并据此取回已经支付的定金。6．建议您投入至少一至两周的时间前往售楼处，除了了解楼盘信息外，更应主动寻找潜在买家进行交流。积极参与社交活动或许有助于您获得更多关于退款的具体执行

2024-07-30

377人看过

法律综合知识
假资料贷款正常还款判刑吗

在申请贷款时使用虚假资料，但若未曾涉及故意拖欠还款，且能按期如约履行偿付责任，则无需担心会因此行为面临刑事拘留之虞；然而，倘若在获得贷款之后即与金融机构失去联系，并故意以拖延或拒付等方式躲避债务，便涉嫌构成诈骗罪行。一旦涉案金额达到较大规模（例如，十万元以上），此类行为很可能被判定为犯罪，并面临由公共法律体系所规定的严峻惩罚。依据我国现行的《中华人民共和国刑法》条文，凡通过提交虚假资料实施贷款行为者，其最终目的是非法占有款项，而涉及的经济损失达人民币十万元以上即构成违法，相应的法律责任包括五年以下有期徒刑、最严重情况下甚至可能被判处无期徒刑乃至死刑。《刑法》第一百九十三条【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以

2024-04-28

233人看过
法律综合知识
用假资料贷款属于诈骗吗

一、用假资料贷款属于诈骗吗这是一种违法行径。参照现行相关法律法规，以不正当占有为目的，利用欺诈手段向银行或其他金融机构骗取贷款，数额较大者，将面临五年以下有期徒刑或拘留，并且需缴纳二万元至二十万元之间的罚款。使用虚假资料进行贷款申请也被视为诈骗行为，同样构成了违法行为。《中华人民共和国刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

2024-04-01

139人看过
法律综合知识
假资料贷款是不是会坐牢

假资料贷款，如果不涉及恶意逾期，有按时还款不会坐牢；如果贷款后失联，恶意逾期不还，那么，有欺诈银行的嫌疑，数额较大的（十万以上），很可能会坐牢。根据我国《刑法》规定，提供假资料贷款，以非法占有为目的，涉及金额10万以上就触及刑法，最低判刑5年，最高可能判无期或者死刑。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方

2024-05-12

252人看过
融资
融资贷款业务员怎么做

一、实施市场营销的必要性㈠性质、特点和市场定位，决定了其必须进行市场营销例如：金融环境急剧变化，未真正形成新的市场营销意识。其突出表现是：首先，金融市场所形成的服务惯性仍然存在，经营观念以自身为出发点，习惯于按上级下达的任务、计划办事，不注重及时转变观念，摆正位置，“门难进、脸难看、事难办”现象比较普遍。其次，固步自封、安于现状的思想严重。坐等客户上门，缺乏开拓意识，被动进行市场营销，不注重客户分析，一昧慎贷、惜贷，怕负责任，怕担风险，怕受处罚，贷富不贷贫，贷好不贷差，扶强不扶弱。营销意识的淡薄，营销理念的落后，难以适应市场变化的要求，已经成为制约市场营销工作开展、市场竞争能力和盈利能力提高的重要原因。(以下的可以根据框架进行发挥)㈡根据金融体系的变化要求,必须实施市场营销㈢市场营销可以发挥的优势二、市场营销现状㈠市场营销理念㈡市场营销环境㈢市场定位偏差㈣市场营销方式创新㈤市场营销人员素质

2023-05-04

289人看过

签证
签证做假资料违法吗

如果提供虚假材料情节严重的，可能涉嫌刑事责任。根据最新刑诉法，伪造虚假证件来办理出国手续，量刑在三年以下，情节一般的，法院可能判拘役。一、提供虚假证明文件罪如何量刑提供虚假证明文件罪的量刑标准：1、故意提供虚假证明文件，情节严重的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；2、索取他人财物或者非法收受他人财物，然后提供虚假证明文件的，判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。二、民事诉讼本人故意伪造手印签字罪行怎么处理民事诉讼本人故意伪造手印签字属于违法行为。法庭经过调查以后，发现签名是相关人员伪造的话可以对其进行罚款和行政拘留。并且伪造当事人的签名这涉嫌提供虚假的材料证明，如果情节严重的话就有可能构成犯罪，是要被依法追究刑事责任的，就算是当事人的代理人，也不能伪造当事人的签名。三、帮助信息网络犯罪活动罪可以取保候审吗?涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果犯罪嫌疑人符合条件，就可以申请办理取保候审

2023-06-27

310人看过
结婚证
贷款资料：短期贷款所需资料

（1）个人贷款申请表；（2）借款人及配偶身份证明（居民身份证、护照、户口簿等）。），婚姻证明；（3）资金用途证明（如购销合同、税票等。）；（4）企业营业执照或经营许可证、企业财务报表、企业税单等。（5）借款人还款能力证明材料（如收入证明、工资单、税单、银行流水、其他资产等。）；（6）抵押、质押；（7）银行要求的其他材料。银行贷款所需要的资料1、夫妻双方身份证、户口本／外地人需暂住证和户口本2、结婚证／离婚证或法院判决书／单身证明2份3、收入证明（银行指定格式）4、所在单位的营业执照副本复印件（加盖公章）5、资信证明：包括学历证，其他房产，银行流水，大额存单等6、如果借款人为企业法人的还必须提供经年检的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、企业章程、财务报表。中国农业银行个人综合消费贷款管理办法（试行）第十七条

2023-08-08

267人看过
法律综合知识
工程做假资料犯法吗

工程资料造假需要根据实际情况处理：（一）如工程监理单位与建设单位或者建筑施工企业串通造假，责令改正，处以罚款，降低资质等级或者吊销资质证书；（二）如工程资料造假中有违法所得的，予以没收；（三）如工程资料造假中造成损失的，承担连带赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（四）如工程监理单位转让监理业务的，责令改正，没收违法所得，可以责令停业整顿，降低资质等级；情节严重的，吊销资质证书。《建筑法》。

2024-04-14

407人看过
结婚证
公积金贷款需提供资料,做公积金贷款需要准备哪些资料

公积金贷款需提供资料，买方做公积金贷款需要哪些资料?签署公积金借款合同时，买方为成年单身、离异、丧偶都需要提供哪些备件?公积金作为当下贷款利率较低的购房方式，深受买房置业者欢迎，那么你知道在签署公积金合同买方需提供哪些材料吗本文将为你详细讲述。签署公积金借款合同时，买方成年单身，需要提供哪些备件?身份证、户口本、公积金卡(激活状态)、公积金交易密码(户口本婚姻状况需与现实相符，标注未婚)。签署公积金借款合同时，买方已婚，需要提供哪些备件?身份证、户口本、结婚证、公积金卡(激活状态)、公积金交易密码(户口本婚姻状况需与现实相符，标注已婚)。签署公积金借款合同时，买方离异，需要提供哪些备件?身份证、户口本、离婚证(离异协议或者法院调解书或者法院判决书)、公积金卡(激活状态)、公积金交易密码(户口本婚姻状况需与现实状况相符，标注离异)。签署公积金借款合同时，买方丧偶，需要提供哪些备件?买方丧偶需

2023-05-31

376人看过

有期徒刑
做假冒红酒怎么来定罪

一、做假冒红酒怎么来定罪涉嫌非法制造、销售非法制造的注册商标标识罪，且属于情节特别严重的情形，法定刑为：三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。二、法律规定刑法第一百四十条生产者、销售者在产品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好或者以不合格产品冒充合格产品，销售金额五万元以上不满二十万元的，处二年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额二十万元以上不满五十万元的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额五十万元以上不满二百万元的，处七年以上有期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额二百万元以上的，处十五年有期徒刑或者无期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金或者没收财产。

2023-06-02

394人看过
法律综合知识
伪造资料贷款判什么罪名

涉及到金融诈骗以及利用虚假信息进行贷款案件中，若不存在恶意拖欠行为且能够按照约定及时还款的话，是无需面临被判入狱的风险的；然而，如果在获得贷款之后便失去联系，并且恶意拖欠贷款不偿还，那么，这种行为将被视为对银行的欺诈行为，如果涉案金额达到一定程度（通常为十万元人民币以上），则极有可能需要承担刑事责任并面临被判入狱的风险。根据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定，提供虚假资料进行贷款，并且具有非法占有的主观意图，当涉及金额超过十万元人民币时，即构成犯罪，最低量刑标准为五年有期徒刑，而最高刑罚则可能包括无期徒刑甚至死刑。《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严

2024-05-19

74人看过