银行卡涉案了需要坐牢吗-法师兄

银行卡涉案了需要坐牢吗

来源：互联网时间： 2023-08-14 10:54:23 218 人看过

银行卡涉案了如果当事人知情且构成犯罪的，则需要坐牢，利用银行卡犯罪一般会构成洗钱罪，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

银行卡涉案会逮捕吗

银行卡涉案是看当前案情本人是否知情判定逮捕。

账户异常的定性可以是银行，银行可以冻结或告知持卡人，由持卡人到银行确认交易为个人确认的，恢复银行卡正常。金融犯罪的银行卡冻结，个人无法解冻，达到抓捕条件的由公安机关完成，银行网点不会抓持卡人。

同时，当事人在借出银行卡之时是否知情，如果在明知对方是在洗钱的情况下，将银行卡借给洗钱者的，是属于共同犯罪的情形，按洗钱罪的规定进行判刑要坐牢。

如果，账户异常的定性可以是银行，银行可以冻结或告知持卡人，由持卡人到银行确认交易为个人确认的，恢复银行卡正常。

最后，金融犯罪的银行卡冻结，个人无法解冻，达到抓捕条件的由公安机关完成，银行网点不会抓持卡人。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多金融犯罪相关文章

有期徒刑
银行卡逾期了会坐牢吗

银行卡逾期了一般不会坐牢。但是如果涉嫌信用卡诈骗罪就会坐牢。法律依据：《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。一、银行卡逾期多久会被列入失信人名单银行卡逾期3个月或以上会被列入失信人名单。银行卡逾期3个月或以上，银行才会向法院起诉用户。而法院会判用户强制执行，用户如果拒绝，那么法院才会将用户列为失信被执行人。用户在法院判决后进行还款了，也不会成为失信被执行人。成为失信被执

2023-02-16

166人看过
毒品犯罪
涉毒需要坐牢吗

会坐牢，涉毒是指违反国家和国际有关禁毒法律、法规，破坏毒品管制活动，应该受到刑法处罚的犯罪行为。包括走私、贩卖、运输、制造毒品罪，非法持有毒品罪，包庇毒品犯罪分子罪等。走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。《刑法》第三百四十七条，走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。走私、贩卖、运输、制造毒品，有下列情形之一的，处十五年有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：（一）走私、贩卖、运输、制造鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的；（二）走私、贩卖、运输、制造毒品集团的首要分子；（三）武装掩护走私、贩卖、运输、制造毒品的；（四）以暴力抗拒检查、拘留、逮捕，情节严重的；（五）参与有组织的国际贩毒活动的。走私、贩卖、运输、制造鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其

2023-06-18

152人看过
信用卡
欠银行信用卡坐牢了还要还钱吗

欠信用卡坐牢后还要还钱。坐牢是不会影响民事权利的，但是如果信用卡债务还不上可以先还最低还款额。信用卡的欠款太多，没有能力还款会造成信用卡逾期，将会影响个人的信用记录并且产生逾期的费用，信用卡通常都是有最低还款额的规定是，还上最低还款数额，则剩下的债务可以再慢慢还清。也可以可以跟亲人朋友说明情况，借钱把信用卡还上，并且约定好具体的还款期限和还款利息。一、信用卡逾期多长时间会被追究刑事责任信用卡逾期的数额为五万元以上，且超过三个月的，将追究刑事责任。信用卡欠款逾期还不上的后果：1、产生违约金，一般是最低还款额，未还部分的5%；2、高额利息，而且是利滚利，欠款多的情况下利息是很吓人的；3、逾期会让信用记录产生污点，导致今后2年内买房、贷款等金融需求不能办理；4、逾期超过3个月没还，且金额超过1万，银行多次催款未果，到时候需要承担的不仅是还钱，还可能承担刑事责任。信用卡逾期并不是说过了最后还款日不

2023-03-15

128人看过
银行贷款
银行贷款欠了15000要坐牢吗

需要结合具体情况判断。如果是不符合贷款资质但是通过提供虚构收入证明、虚假贷款审批材料等行为从银行处骗取贷款并且逾期未偿还的，是很有可能构成贷款诈骗行为的，贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。一旦构罪可能会面临五年以下有期徒刑或者拘役。如果贷款审批材料是没有任何问题的，主观上也不存在侵占的意愿，是不会构成贷款诈骗罪，被追究刑事责任的。关于这方面还有什么疑问的话，可以联系我详细咨询。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚

2023-05-20

423人看过

信用卡
信用卡逾期银行说报案我要坐牢吗

1、欠信用卡还不上银行起诉也不一定就会坐牢的，这要根据具体情况而定。信用卡欠款到期不还的，在民事法律上就属于违约，欠款人应根据信用卡使用条款的规定来承担相应的的违约责任。2.如果持卡人信用卡逾期超过3个月未还，并经2次有效催收仍然不还款的，属于恶意透支，银行便有权对逾期持卡人进行起诉。一旦起诉立案，如果认定行为人恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪，应承担相应的刑事责任，是会坐牢的。一、信用卡逾期被起诉立案后怎么解决当事人因信用卡逾期被起诉的，属于民事的债务纠纷，建议当事人尽快偿还拖欠的欠款，这样银行就不会对当事人进行起诉。对于恶意透支行为在发卡银行催收无效时，除立即止付外，还应尽快与担保人联系，要求其到期履行担保责任。若担保人拒绝履行其担保责任，则应采取司法途径加以解决。我国《刑法》将恶意透支行为规定为信用卡诈骗罪的一种，其构成要件为：1、持卡人为合法的持卡人，如是盗

2023-06-28

201人看过
信用卡
银行信用卡逾期了会坐牢吗

欠银行信用卡还不上不会坐牢，因为欠款纠纷属于民事纠纷，不会涉及到刑事责任，如果借款人是暂时无力偿还，可以与债权人协商分期偿还或者延期偿还，否则债权人可以提起诉讼。一、欠款2万元未还会坐牢吗二万元的欠款没能力偿还的，单纯的债务纠纷是民事纠纷，不涉及刑事责任，不会坐牢。债务纠纷是属于民事纠纷，向人民法院提起民事诉讼的，只能解决借贷纠纷，是不涉及到刑事责任的。欠钱不还的办法如下：1、欠钱不还属于民事纠纷，双方当事人首先可以协商这个解决，债权人也可以直接向人民法院提起这个民事诉讼。在具体的方式的选择时，主要考虑对方是否诚意归还；2、债权人可以凭借条向法院申请支付令，可以搜集好相关证据向法院起诉，依法提起民事诉讼维护自己的合法权益；3、债务人有其他财产，债权人可以在起诉前或者起诉后，申请法院财产保全，冻结查封对方的财产。二、个人还不起债务该怎样办根据法律的相关规定，债务人有像债权人行使清偿债务的义务

2023-03-28

465人看过

换一批

#犯罪

北京

律师推荐

查看全部律师

#犯罪知识导航

刑事辩护知识频道

展开

#金融犯罪