恶意透支立案标准是什么-法师兄

恶意透支立案标准是什么

来源：法律编辑整理时间： 2022-07-04 01:58:37 181 人看过

恶意透支的立案标准是：恶意透支数额在五万元以上不满五十万元的，属于刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”数额较大，应以信用卡诈骗罪进行立案，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。恶意透支立案标准是什么的法律依据

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条

恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

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是否认定为恶意透支是是否构成信用卡诈骗罪，触犯刑法的关键，有关专家表示“区分善意透支与恶意透支的根本标准就是看行为人主观意志内容是否具有非法占有目的，至于客观上是否超过限额、期限透支，透支后经银行催收是否归还等只是认定行为人主观意志内容的征表，只是便于外在、直观地认定行为人主观上的非法占有目的，而不具有决定性意义。”一、恶意透支行为会受刑事处罚吗持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的，构成犯罪性的恶意透支。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：1、在司法解释中对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书而没有按时归还的行为持卡人没有接到有关通知或者文书过了一定的期限没有归还的不属于

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恶意透支信用卡的立案标准是一万元。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的，构成信用卡诈骗罪，应当承担刑事责任。一般情况下，恶意透支都属于违约行为，需依照信用卡领用合同承担违约责任。恶意透支行为包括两种基本行为方式：1、超过规定限额透支，即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支；2、超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。一般来说信用卡恶意透支行为，将在发卡银行留下不良的信用记录，影响持卡人的个人信用。持卡人向多家银行提出申请，多头开户，持卡人还旧透支，出现多重债务，导致无力偿还。风险的防范的流程有如下几种：1、严格资信审查；2、从严掌握发卡条件；3、完善担保制度；4、对透支实行严格控制；5、加大打击恶意透支行为的力度；6、提高网络科技水平，完善资金清算系统功能；7、建立“黑名单”共事信息库。恶意透支信用卡的定罪量刑标准

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