根据最高人民检察院、公安部的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。所谓违法发放贷款，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，严重不负责任或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款的行为。区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点：(1)行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。(2)造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。

一、职业放贷人立案标准

职业放贷人的立案标准是：

1、以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷；

2、同一年，同一原告在人民法院起诉民事诉讼10件以上；

3、同一年，在中级人民法院起诉5件以上超过100万元的。

一、违法发放贷款罪构成要件如下：

1、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度；

2、客观要件，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；

3、主观要件，在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失，这种过失一般是过于自信的过失；

4、主体要件，主体是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构。

二、违法发放贷款罪的量刑标准如下：

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；

2、违法发放贷款数额特别巨大或者造成特别重大损失的，可以判处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

综上所述，职业放贷人的立案以三年为标准，同一原告在法院起诉的民事诉讼中涉及20件以上的民间借贷；违法发放贷款罪、侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度，在客观方面表现为违反法律、行政法规规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为；银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

二、什么叫非法转移资产

非法转移信贷资金就是不合法转移资金，就是没有征得其他共有权人的同意，自己私自转移信贷资金。

非法转移贷款罪根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

2、单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。