企业内部融资 合法么
来源:互联网 时间: 2023-03-09 08:50:09 67 人看过

公司内部集资的行为通常是合法的。如果公司未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款属于刑事犯罪,应当承担刑事责任。

一、在我国非法集资多少钱可以判刑

你好,非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;

(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。

非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,不作为犯罪处理。

二、非法集资参与者如何定罪

依据相关司法解释的规定,个人非法吸收公众存款达20万元以上的,单位非法吸收公众存款达100万元以上的,按集资诈骗罪追究刑事责任。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第三条规定,非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

三、非法集资亲友的认定是怎样的

《关于非法集资行为的司法解释》第一条第二款规定:未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。《关于非法集资行为的司法解释》第三条规定:在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中,明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的;或者以吸收资金为目的,将社会人员吸收为单位内部人员,并向其吸收资金的,不属于《关于非法集资行为的司法解释》第一条第二款规定的“针对特定对象吸收资金”的行为,应当认定为向社会公众吸收资金。

《刑法》所规定的近亲属,包括父母、配偶、子女、同胞兄弟姐妹,理应属于《关于非法集资行为的司法解释》和《关于非法集资行为的司法解释》中“亲友”的主要组成部分;而其他亲属或者朋友、单位内部人员,如果他们还同时符合以下关系紧密的特点,这部分人员也可以认为是《关于非法集资行为的司法解释》和《关于非法集资行为的司法解释》中的“亲友”或者“单位内部人员”:与行为人日常交往密切、交往基础扎实、持续时间较长、知晓行为人与集资相关的真实信息、基于亲情或友情而非基于投资获利而借钱等。

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年10月06日 15:35
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多融资相关文章
  • 股权融资是内部融资吗
    股权融资不属于内部融资,而是属于外部融资。股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业所有权,通过企业增资的方式引进新的股东,同时使总股本增加的融资方式。股权融资所获得的资金,企业无须还本付息,但新股东将与老股东同样分享企业的赢利与增长。而内部融资是指公司经营活动结果产生的资金,即公司内部融通的资金,它主要由留存收益和折旧构成。是指企业不断将自己的储蓄(主要包括留存盈利、折旧和定额负债)转化为投资的过程。内-部融资对企业的资本形成具有原始性、自主性、低成本和抗风险的特点,是企业生存与发展不可或缺的重要组成部分。事实上,在发达的市场经济国家,内部融资是企业首选的融资方式,是企业资金的重要来部。一、内部融资的优点1、自主性内-部融资来部于自有资金,上市公司在使用时具有很大的自主性,只要股东大会或董事会批准即可,基本不受外界的制约和影响。2、融资成本较低公司外部融资,无论采用股票、债券还是其他方式都需
    2023-02-27
    330人看过
  • 合伙企业内部出资转移描述
    一般合伙股份的转让,合伙人之间可以转让,但要通知其他合伙人。对外转让要经全体合伙人同意,转让后,转让人视为退伙,受让人视为入伙。有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额,但应当提前三十日通知其他合伙人。合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额,将导致该合伙人退伙或者新合伙人入伙,会影响合伙企业的稳定。而合伙企业的设立是以合伙人之间的相互信任关系为基础的,具有很强的人合性的色彩。合伙人的相对稳定是合伙企业经营业务顺利进行的重要前提。特别是在普通合伙企业,全体合伙人都要对合伙企业债务承担无限连带责任,每个合伙人都要对其他合伙人的行为负责,对合伙人人选更加重视。有限合伙企业合伙人股权转让(一)有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立;但是,法律另有规定的除外。(二)有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人和1个有限合伙人。有限合伙企业仅剩有限合伙人
    2023-07-03
    437人看过
  • 什么是企业融资,内容有什么
    一、企业融资概念企业融资是以企业的资产、权益和预期收企业融资益为基础,筹集项目建设、营运及业务拓展所需资金的行为过程。企业的发展,是一个融资、发展、再融资、再发展的过程。一般企业都要经过产品经营阶段、品牌经营阶段及资本运营阶段。随着现代企业自身的不断发展,企业与社会专业机构协作,解决企业自身问题的现象越来越普遍。会计师事务所、律师事务所、财经公关、融资顾问等专业机构的出现,为企业发展的各个阶段提供专业化服务。随着社会分工的不断细化,企业发展也从此走上了一条规范化的道路。二、企业融资剖析企业融资是指企业从自身生产经营现状及资金运用情况出发,根据企业未来经营与发展策略的需要,通过一定的渠道和方式,利用内部积累或向企业的投资者及债权人筹集生产经营所需资金的一种经济活动。资金是企业体内的血液,是企业进行生产经营活动的必要条件,没有足够的资金,企业的生存和发展就没有保障。企业融资是指企业向外部有关单
    2023-02-19
    240人看过
  • 企业并购内部融资风险分析与相关对策
    一、企业并购内部融资风险有什么内部融资的筹资成本最小,且筹资速度快,仅从成本角度考虑,应当成为并购融资的首选。但仅依靠内部融资也有很大的局限性。首先,企业并购需要的资金量较大,而企业的内部资金(主要指存留收益)往往有限;其次,企业的内部资金一般都有其必要的用途,如日常经营、弥补亏损、研发投资等,若被并购大量地占用,可能会危及企业的经营发展;最后,若大量使用内部资金,尤其是流动资金,会降低企业对外部环境的应变能力。二、降低企业并购中融资风险的对策1、合理安排资金的支付方式、时间和数量不同支付方式选择带来的风险最终表现为支付结构不合理,恰当的支付方式就是要以最低的成本实现足够恰当的控制。如今跨国并购的支付方式日益多样化和规范化。我国企业应当视具体情况选择合适的支付方式,过多地依赖现金支付会使得整合运营期间的资金压力过大。同时,还应注意企业最佳融资机会的选择问题。企业在进行内部融资时,一是要考虑
    2023-02-11
    157人看过
  • 融资的企业有哪些内容
    公司融资的方式有:1.银行借款。信贷融资是间接融资,是市场信用经济的融资方式,它以银行为经营主体,按信贷规则运作,要求资产安全和资金回流,风险取决于资产质量。2.P2P融资。P2P,是指个人对个人的贷款模式。借钱人利用互联网发布自己的信息以及借款的多少,而放贷人则利用互联网搜寻可靠的借款对象,借贷双方经过互相匹配认证,便可完成借贷过程。3.证券融资。证券融资是市场经济融资方式的直接形态,公众直接广泛参与,市场监督最严,要求最高,具有广阔的发展前景。4.股权融资。发行股票是一种资本金融资,投资者对企业利润有要求权,但是所投资金不能收回,投资者所冒风险较大。5.民间借贷。民间借贷也成为企业融资的一种途径,民间借贷主要有:民营银行、小额贷款、第三方理财、民间借贷连锁、担保、私募基金等。一、股权融资的特点及优缺点股权融资的特点1、股权是企业的初始产权,是企业承担民事责任和自主经营、自负盈亏的基础,
    2023-03-13
    201人看过
  • 企业融资的内涵和目的
    企业融资是以企业的资产、权益和预期收益为基础,筹集项目建设、营运及业务拓展所需资金的行为过程,是指企业从自身生产经营现状及资金运用情况出发,根据企业未来经营与发展策略的需要,通过一定的渠道和方式,利用内部积累或向企业的投资者及债权人筹集生产经营所需资金的一种经济活动。企业融资一般是指非金融企业的长期资金来源问题,在市场经济条件下,企业融资的方式总的说来分为两种:一是内源融资,即将自己的积累可供使用资金转化为投资的过程。另一种是外源融资,是指企业外部投资人或投资机构资金注入,将资金转化为股份的过程。企业融资的申请方式和办理流程是什么?(一)申请方式:1.投融资行为的介入程度:直接投资,间接投资。2.投融资申请投入领域:生产性投融资申请,非生产性投融资申请。3.投融资申请方式:对内投融资申请,对外投融资申请。4.投融资办理内容:固定资产投融资申请,无形资产投融资办理,流动资产投融资申请,房地产
    2023-06-30
    222人看过
  • 内部融资的原理
    一、内部融资采用上述顺序选择融资方式的原因有以下三点:(1)内部融资成本相对较低、风险最小、使用灵活自主。以内部融资为主要融资方式的企业可以有效控制财务风险,保持稳健的财务状况。(2)负债比率尤其是高风险债务比率的提高会加大企业的财务风险和破产风险。(3)企业的股权融资偏好易导致资金使用效率降低。二、企业内部融资来源主要包括:留存收益借款内部员工集资亲友借款股东借款三、企业初创时期,主要是依靠向亲友借款或股东借款,我们对此不再细述,将重点陈述企业内部融资的两种主要的方式,分别是留存收益借款和内部员工集资。1、留存收益借款留存收益是指企业从历年实现的利润中提取或留存于企业的内部积累,它来源于企业的生产经营活动所实现的净利润,包括企业的盈余公积(包括法定公积金、任意公积金)和未分配利润两个部分。根据《公司法》及有关规定,公司应当按照如下顺序进行利润分配:(1)用税前利润弥补以前年度的亏损,但不
    2023-05-01
    485人看过
  • 合法企业融资利率是多少?
    如果是在市场上被法律认同的合法企业是被允许在社会上通过各种方式来融资从而增加企业经济实力的,但是向公众进行的融资肯定需要在法律规定的利率范围内进行否则就会成为非法的集资行为而被处罚。那么,合法企业融资利率是多少?一、合法企业融资利率是多少?目前市场普遍融资利率8.3%,融券费率8.3或更高。融资融券融资利率、融券费率低的话,6.9%参考。相关知识:企业融资是指以企业为主体融通资金,使企业及其内部各环节之间资金供求由不平衡到平衡的运动过程。当资金短缺时,以最小的代价筹措到适当期限,适当额度的资金;当资金盈余时,以最低的风险、适当的期限投放出去,以取得最大的收益,从而实现资金供求的平衡。企业融资按照有无金融中介分为两种方式:直接融资和间接融资。直接融资是指不经过任何金融中介机构,而由资金短缺的单位直接与资金盈余的单位协商进行借贷,或通过有价证券及合资等方式进行企业融资的资金融通,如企业债券、股
    2023-06-23
    492人看过
  • 什么融资适合中小企业
    中小企业融资手段主要有:1.无形资产担保贷款:依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为贷款质押物。2.自然人担保贷款:自然人担保可采取抵押、权利质押、抵押加保证三种方式。抵押加保证则是指在财产抵押的基础上,附加抵押人的连带责任保证。如果借款人未能按期偿还全部贷款本息或发生其他违约事项,银行将会要求担保人履行担保义务。3.票据贴现融资:票据贴现融资,是指票据持有人将商业票据转让给银行,取得扣除贴现利息后的资金。在中国,商业票据主要是指银行承兑汇票和商业承兑汇票。这种融资方式的好处之一是银行不按照企业的资产规模来放款,而是依据市场情况(销售合同)来贷款。4.金融租赁:通过金融租赁,企业可用少量资金取得所需的先进技术设备,可以边生产、边还租金,对于资金缺乏的企业来说,金融租赁不失为加速投资、扩大生产的好办法某些产品积压的企业来说,金融租赁不失为促进销售、拓展市场的好
    2023-03-10
    241人看过
  • 探析企业内源性融资问题
    中小企业融资活动是企业创建、扩张、调整资本结构过程中不可缺少的财务活动。按照资金来源渠道,中小企业融资可以分为内源性中小企业融资和外源性中小企业融资。内源性中小企业融资包括折旧和留存收益两种方式;外源性中小企业融资即从企业外部获得的资金,包括股票、债券、租赁、银行借款、商业信用等中小企业融资方式。按照优序中小企业融资理论,企业中小企业融资应首选内源性中小企业融资方式,忽视内源性中小企业融资,企业将难以在激烈的市场竞争中生存发展,这在西方发达国家已经得到了普遍验证。20世纪70年代到90年代中后期,发达国家企业内部中小企业融资占全部中小企业融资总额的比例都在不断地上升,德国由53.2%上升到65.5%,英国由58.4%上升到68.3%,美国由61.5%上升到82.8%.即使在实行主银行制的日本,这一比例由29.7%上升到49.3%.反观我国,大多数企业以外部中小企业融资为主,内源性中小企业融
    2023-06-09
    380人看过
  • 企业融资风险控制的内容
    企业融资风险分析(1)债务规模。负债规模是指负债总额或负债占资金总额的比例。随着负债规模的扩大,利息支出增加,收入的减少导致破产或倒闭的可能性增大。同时,负债比例越高,财务杠杆率=[税前及利息利润/(税前及利息利润)]越大,股东收益变动幅度越大。因此,负债规模越大,财务风险越大(2)债务利率。在债务规模相同的情况下,债务利率越高,企业承担的利息费用就越多,企业面临破产风险的可能性也就越大。同时,利率对股东收入的变动幅度也有很大的影响,因为在一定的税前利润和利息前提下,负债利率越高,财务杠杆越大,而且对股东收益的影响程度越大(3)负债期限结构。负债期限结构是指企业长期借款和短期借款的相对比例。如果负债的期限结构不合理,比如短期借款应该用来筹集长期资金,否则反而会增加企业的融资风险。其原因是:一是企业利用长期贷款筹资,其利息成本长期固定,但企业利用短期贷款筹资,其利息成本可能波动较大;其次,如
    2023-05-07
    408人看过
  • 内部融资的优缺点
    (一)内部融资的优点1、自主性:内部融资来源于自有资金,上市公司在使用时具有很大的自主性,只要股东大会或董事会批准即可,基本不受外界的制约和影响。2、融资成本较低:公司外部融资,无论采用股票、债券还是其他方式都需要支付大量的费用,比如券商费用、会计师费用、律师费用等。而利用未分配利润则无需支付这些费用。因此,在融资费用相对较高的今天,利用未分配利润融资对公司非常有益。3、不会稀释原有股东的每股收益和控制权:未分配利润融资而增加的权益资本不会稀释原有股东的每股收益和控制权,同时还可以增加公司的净资产,支持公司扩大其它方式的融资。4、使股东获得税收上的好处:如果公司将税后利润全部分配给股东,则需要缴纳个人所得税;相反,少发股利可能引发公司股价上涨,股东可出售部分股票来代替其股利收入,而所缴纳的资本利得税一般远远低于个人所得税。(二)内部融资的缺点1、内部融资受公司盈利能力及积累的影响,融资规模
    2023-02-18
    130人看过
  • 施工企业内部承包合同不合法怎么办
    1、施工企业内部承包合同不合法的,承包合同就无效。2、无效的合同自始致不具有约束力。3、造成发包人损失的,要赔偿损失。4、法律依据:《中华人民共和国民法典》(1)第一百五十三条【违反强制性规定及违背公序良俗的民事法律行为的效力】违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效。但是,该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。违背公序良俗的民事法律行为无效。(2)第一百五十七条【民事法律行为无效、被撤销或确定不发生效力的法律后果】民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后,行为人因该行为取得的财产,应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的,应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失;各方都有过错的,应当各自承担相应的责任。法律另有规定的,依照其规定。一、债权转让错误原债务人如何处理债权转让错误的,如果造成债权转让无效,原债权人继续享有债权,债务人对原债权人履行债权。《中华人民
    2023-03-05
    189人看过
  • 企业融资项目合作意向书包含内容
    甲方:___________(以下简称甲方)公司地址:________联系电话:_________传真:________邮编:____________________外方:___________________(以下简称乙方)公司地址:_________________联系电话:_____________传真:________邮编:___________________甲、乙双方经友好,坦诚协商,就甲方的建设项目投中小企业融资合作事宜,达成共识如下:一、公司名称:_________________(暂定)二、公司注册地址:________________三、项目总投资_____________万美元,注册资本___________万美元甲方投资_______________万美元,乙方投资___________万美元四、甲方建设项目需提供的投中小企业融资总额约为______________
    2023-05-09
    359人看过
换一批
#商业招商
北京
律师推荐
    展开
    #融资
    词条

    融资从广义上讲也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。 融资方式分别是基金组织、银行承兑、直存款、银行信用证、委托贷款、直通款、对冲资金。... 更多>

    #融资
    相关咨询
    • 内部职工融资的企业融资违法吗?
      辽宁在线咨询 2023-09-20
      不属于违法,企业内部融资,具体来说是指企业筹集内部资金的融资方式,它属于企业的自有资金。由于自有资金的形成有很大一部分是企业在经营过程中通过自身积累逐步形成的,同其他融资方式相比其最大特点就是成本低。
    • 中外合资企业境内如何融资
      澳门在线咨询 2022-03-13
      中外合资企业境内融资比较简单,不过融资方式很多,不知道你采用什么方式,如果股权融资、债权融资等,和国内企业没什么不同 如果向国外融资,首先涉及到你是否有批准的融资额度,也就是在合资企业设立时的自有资金和投资总额之间是否有差额,以及申报的解决方式,企业一般可以在这个范围内向境外融资,需要通过办理各种融资协议外,需要通过外管局审批解决,如果需要了解具体情况的话,
    • 合伙企业内部转让出资
      重庆在线咨询 2021-12-28
      一般合伙股份的转让,合伙人之间可以转让,但要通知其他合伙人。对外转让要经全体合伙人同意,转让后,转让人视为退伙,受让人视为入伙。有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额,但应当提前三十日通知其他合伙人。合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额,将导致该合伙人退伙或者新合伙人入伙,会影响合伙企业的稳定。而合伙企业的设立是以合伙人之间的相互信任关系为基
    • 现在企业融资合不合法?
      澳门在线咨询 2022-10-21
      一般来说企业向民间融资是不合法的。我国法律规定,合法的民间借贷必须是双方当事人之间自愿的借贷并且出借的资金必须属于是出借人所有或者拥有支配权的自有资金。你们企业还必须要有合法的借款合同,有东西进行抵押才可以。
    • 中小企业融资内源融资法律规定是什么?
      甘肃在线咨询 2022-08-01
      从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。也就是公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况,以及公司未来经营发展的需要,通过科学的预测和决策,采用一定的方式,从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金,组织资金的供应,以保证公司正常生产需要,经营管理活动需要的理财行为。公司筹集资金的动机应该遵循一定的原则,通过一定的渠道和一定的方式去进行。通常讲企业筹集资金无非有三大目的:企业要扩张、