信用卡诈骗罪的特征有哪些？-法师兄

信用卡诈骗罪的特征有哪些？

来源：互联网时间： 2023-06-03 09:31:11 81 人看过

一、信用卡诈骗罪有哪些特征?

1、本罪侵犯的客体是复杂客体，即同时侵犯了国家对金融活动的管理秩序和公私财产的所有权。

2、本罪在客观方面表现为使用伪造、作废的犯罪行为，后者为合法行为。

3、本罪的主体是一般主体，自然人和单位均可构成本罪主体。

4、本罪在主观方面只能由故意构成，并且必须具有非法占有公私财物的目的。

二、信用卡诈骗罪的立案标准

根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。

刑法第一百九十六条第一款第(三)项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：

(一)拾得他人信用卡并使用的;

(二)骗取他人信用卡并使用的;

(三)窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的;

(四)其他冒用他人信用卡的情形。

2、恶意透支1万元以上的行为。

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

犯罪构成
信用证诈骗罪的构成特征有哪些

一、信用证诈骗罪的构成特征有哪些(一)主体要件本罪主体是一般主体，自然人和单位都可以构成本罪的主体。单位犯本罪的，对单位和有关人员实行双罚。(二)主观要件信用卡诈骗罪在主观上是故意，过失不能构成本罪。(三)客观要件本罪的客观方面,表现为虚构事实或者隐瞒事实真相,利用信用证进行诈骗的行为。信用证诈骗罪的行为类型有以下四种：1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件。2、使用作废的信用证。所谓作废的信用证,主要指已过期的信用证、无效的信用证、经人涂改的信用证,或者可撤销信用证经开证行与申请开证人撤销的信用证。3、骗取信用证。骗取信用证是指行为人通过虚构事实或者隐瞒事实真相,欺骗银行为其开具信用证的行为。这是目前信用证诈骗犯罪的主要手段。4、以其他方法进行信用证诈骗活动。(四)客体要件本罪侵犯的客体是银行的财产所有权。二、信用证诈骗罪的既遂、未遂标准是什么根据信用证诈骗罪的刑法条文，刑法第1

2023-04-14

416人看过
犯罪构成
信用证诈骗罪的构成特征有哪些

1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件；2、使用作废的信用证。所谓作废的信用证，主要指已过期的信用证、无效的信用证、经人涂改的信用证，或者可撤销信用证经开证行与申请开证人撤销的信用证；3、骗取信用证。骗取信用证是指行为人通过虚构事实或者隐瞒事实真相，欺骗银行为其开具信用证的行为。这是目前信用证诈骗犯罪的主要手段；4、以其他方法进行信用证诈骗活动；5、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十五条【信用证诈骗罪】有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；(二)使用作废的信用证的

2023-03-24

361人看过
刑事责任能力
诈骗罪的特征有哪些?

诈骗罪具有以下特征：1、行为人主观上是出于故意，并且具有非法占有公私财物的目的。2、行为人实施了诈骗行为。至于诈骗财物是归自己挥霍享用，还是转归第三人，都不影响本罪的成立。3、诈骗公私财物数额较大的才构成犯罪，如果诈骗数额较小，则不构成犯罪。一、口供可以作为诈骗案的证据吗？1、口供可以作为诈骗案的证据对一切案件的判处都要重证据，重调查研究，不轻信口供。只有被告人供述，没有其他证据的，不能认定被告人有罪和处以刑罚；没有被告人供述，证据确实、充分的，可以认定被告人有罪和处以刑罚。2、证据确实、充分，应当符合以下条件：(1)定罪量刑的事实都有证据证明；(2)据以定案的证据均经法定程序查证属实；(3)综合全案证据，对所认定事实已排除合理怀疑。3、诈骗罪具有以下特征：(1)行为人主观上是出于故意，并且具有非法占有公私财物的目的。(2)行为人实施了诈骗行为。至于诈骗财物是归自己挥霍享用，还是转归第三人

2023-03-07

221人看过
电信诈骗
电信诈骗的犯罪特征有哪些?

一是犯罪活动的蔓延性比较大,发展很迅速。二是信息诈骗手段翻新速度很快。三是团伙作案,反侦查能力非常强。四是跨国跨境犯罪比较突出。一、网络诈骗的构成要素(一)客体要件诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。(二)客观要件诈骗罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。（三)主体要件本诈骗罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。(四)主观要件诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。二、信用卡诈骗有哪些特点呢信用卡诈骗的特点：一、信用卡诈骗犯罪主要有以下两种表现形式：一是使用伪造

2023-02-19

279人看过

信用卡
信用卡诈骗罪的构成特征

（一）信用卡诈骗罪的主体根据刑法规定，本罪的犯罪主体为一般主体，只能由自然人构成。即达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人，包括中国公民和外国人。在司法实践中,学者们对单位能否成为信用卡诈骗罪的主体存在分歧:一种意见认为单位不能构成本罪的主体。因为信用卡存在使用数额的限制,单位不必冒风险去骗取小数额的财物,而且单位信用卡都要指定具体持卡人,所以单位实施信用卡诈骗行为,实际上也就是具体持卡人实施的诈骗行为。另一种意见认为,单位可以成为本罪的主体。尽管刑法中没有规定单位可以成为本罪的主体,但是在现实生活中却存在着单位持有和使用信用卡的情形,因此就不能排除单位实施信用卡诈骗行为的可能性。单位也可以成为本罪的犯罪主体。首先，单位可以成为信用卡的合法持有人和使用人，就有可能存在利用信用卡实施信用卡诈骗的行为。根据《银行卡管理办法》的规定，单位允许透支的数额比个人允许透支的数额要大，如果单位以非法

2023-03-04

376人看过
刑事责任年龄
诈骗罪特征有哪些

根据我国刑法的相关规定，诈骗罪的四个构成要件为，主体是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的一般主体，主观上是具有非法占有目的的故意，客体是财产法益，客观方面是诈骗公私财物数额较大的行为。一、借贷数额巨大不归还会构成诈骗吗？民间借贷数额巨大不归还，可能是因为周转不便，不能因此就判断是诈骗。如果构成以下几个要件，则是诈骗罪：1、客体要件本罪侵犯的客体是公私财物所有权。仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。其对象，也应排除金融机构的贷款。因《刑法》已于第193条特别规定了贷款诈骗罪。2、客观要件本罪在客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。3、主体要件本罪的主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4、主观要件本罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。三、民间借贷能构成诈骗罪吗当借款人有非法占有目的时，有可能构成诈骗罪

2023-03-03

478人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡