哪些是非法集资平台-法师兄

哪些是非法集资平台

来源：互联网时间： 2023-04-12 17:51:37 218 人看过

一、哪些是非法集资平台

根据最新警方通报的情况来看，主要涉嫌非法集资案件的平台有：

1、i财富：4名犯罪嫌疑人已于7月25日被深圳警方抓获，正大力推动资产清算和催收工作；

2、壹佰金融：平台以非法吸收公众存款被立案侦查，对相关涉案人员采取了刑事强制措施；

3、咸鱼理财：警方于6月22日对咸鱼理财运营方深圳中银华容金融公司以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，对平台负责人采取刑事强制措施，案件还在侦查中；

4、五星财富：警方于7月22日对平台运营方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，对平台负责人采取刑事强制措施，冻结了相关涉案账户。

其它还有小金库、买金呗、财富中国、众贷汇、鑫贝通宝等。

二、什么是非法集资

非法集资是一种犯罪活动，（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行保险业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

三、非法集资特点

1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

3、向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众，而不是指特定少数人。

4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

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