票据诈骗哪几种形式-法师兄

票据诈骗哪几种形式

来源：互联网时间： 2023-06-13 14:25:39 140 人看过

(一)虚开帐户，利用空头支票骗取物品。犯罪行为人先用伪造的证件在银行开户存入少量现金，购买转帐支票，然后到商店购物，要求用转帐支票进行结算，实际上购买商品价款远远大于犯罪行为人存入银行的现金数额。此类诈骗手法，犯罪行为人主要针对的是对转帐支票业务使用不熟悉的小商店主，利用对方缺乏使用转帐支票的基本常识，在星期五下午银行即将下班时，或星期六、星期天(银行不办理转帐业务)购买商品，星期一店主到银行进帐发现受骗时，犯罪行为人已从容逃匿。

(二)伪造票据进行易货诈骗。犯罪行为人利用一些商业主或业务员急于推销商品，防范意识弱化心理，先用真实的票据同受害人进行小额商品交易，以取得信任，最后用伪造的票据进行交易，骗取大量货物。

(三)伪造票据直接针对银行进行诈骗。犯罪行为人利用某些银行管理松懈、业务员责任心不强、工作不细致的漏洞，先在受骗单位进行消费，骗取该单位的财务印章、出纳印章等资料，后伪造证件到银行开户存入小额现金骗领转账支票或购买现金支票，随后犯罪行为人套用受骗单位公章、出纳印章并填写较大金额，从而伪造出票人为受骗单位的大额支票到银行要求付款。

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票据诈骗方式有哪些，签发空头支票构成票据诈骗吗？

一、票据诈骗方式有哪些（1）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。这种情形是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的行为。构成这种形式的犯罪要求行为人在使用票据时，“明知”是伪造、变造的。如果行为人在使用汇票、本票、支票时，确实不知道该票据是伪造、变造的，则不构成此项犯罪。（2）明知是作废的汇票、本票、支票而使用。这种情形是指利用已经作废的汇票、本票、支票进行诈骗行为。这里所说的“作废”的票据，是指根据法律和有关规定不能使用的票据，它包括《票据法》中所说的过期的票据，也包括无效的以及被依法宣布作废的票据，还包括银行根据国家有关规定予以作废的票据。同上述第一种情形一样，构成这种形式的犯罪，也要求行为人在使用票据时，“明知”是已经作废的。（3）冒用他人的汇票、本票、支票。这种情形是指行为人擅自以合法持票人的名义，支配、使用、转让自己不具备支配权利的他人的汇票、本票、支票，

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票据诈骗3种陷阱

7月5日，株洲某公司因与珠海某公司有一笔业务合作，双方约定采取承兑汇票结算方式。株洲公司将70万元现金存入农行某分理处，于当日办好两张共计70万元的银行承兑汇票。并应对方要求，立即将两张承兑汇票的原件传真给对方;同时，接受对方邀请前往珠海洽谈业务，没想到这一去却是赴了“鸿门宴”。当株洲公司的代表到达珠海后受到对方的盛情款待，株洲方的代表将两张汇票给对方过目检查，但是他们不知已掉进对方设置的陷阱。原来，对方在接收到汇票传真件后，已按照汇票的式样，利用高科技手段重新制造了一张。在过目检验汇票过程中，珠海方面将事先备好的假汇票换出了真汇票。珠海方窃取到70万元真银行承兑汇票后顺利提现。待株洲客商因生意未谈成，回到原出票行退票时，银行工作人员告知，两笔汇票已被兑付。票据“克隆”去年12月21日，一自称为武汉某公司经理的张某，来到原农行株洲市城中支行营业部申请承兑汇票贴现，并出具了湖北某银行开具的金

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排除票据诈骗，还有哪些诈骗方式？

不构成票据诈骗的如下：1、不知道是伪造、变造、无效的金融票据使用的；2、误认为他人的金融票据是自己的金融票据使用的；3、不知道存款不足而误签空头支票或与预留印章不符的支票的；4、发行汇票时，因本票过失而作错误记录的；5、不知道是伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单。根据《中华人民共和国刑法》规定，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照规定处罚。票据诈骗罪的认定方式有哪些票据诈骗罪怎么认定（一）本罪与非罪的界限行为人主观上是否明知，是否以骗取他人财物为目的是区别罪与非罪的重要标准。本条为避免混淆罪与非罪的界限，对行为人主观方面的一些状况进行了特别规定。如使用伪造、变造、或者作废的汇票、本票、支票，行为人在主观上必须是明知的，在主观上是否明知其所使用的汇票、本票、支票是伪造、变造或者作废的，是划分是否构成本罪的重要界限之一。如果行为人在使用汇票、本票

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网络诈骗有几种形式如何防范

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一、票据诈骗的量刑标准及表现形式（一）量刑标准有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；（二）明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的汇票、本票、支票的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；（五）汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。（二）表现形式1、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。这种情形是指行为人以伪造、变造的金融票据冒充真票据进而骗取他人财物的行为。2、明知是作废的汇票、本票、支票

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票据欺诈的表现形式

一、票据欺诈的表现形式票据欺诈的表现形式如下：1.明知是伪造、变造、作废的汇票、本票、支票而使用的；2.冒用他人的汇票、本票、支票的；3.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物等。二、诈骗罪怎么认定的诈骗罪的认定是：1.诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。2.诈骗罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。欺诈行为的手段、方法没有限制，既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈;诈骗罪并不限于骗取有体物，还包括骗取无形物与财产性利益。3.本诈骗罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4.诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。总而言之，诈骗罪的认定主要看犯罪人主观上有犯罪故意，还要实施了一定的行为，并且诈骗的数额要达到一定的数目，才能构成此罪。三、

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一、集团公司通过关联企业或关联交易套取银行信贷资金。集团企业内部往往组织关系错综复杂，关联方交易频繁，资金往来较多，其交易的真实性难以认定，一些别有用心的关联企业利用虚假关联交易之便，签发大量银行承兑汇票之类融资性票据套取银行资金，以满足其自身资金的需求。二、企业相互串通签订假购销合同来骗取银行对之承兑。按照现行银行承兑汇票有关规定，当出票人向银行申请承兑时，购销双方只是签订了购销合同，真正的商品交易还未发生，银行审查商品交易的主要依据是购销合同，一些企业借此相互串通签订假购销合同，以此来骗取银行对之承兑，获取银行信贷资金。三、内外勾结，利用假银行承兑汇票骗取银行信贷资金。内外联手、内外呼应作案是当前票据案件新的趋势和特点。极少数不法分子利用银行承兑汇票防范机制不健全，内控制度不严密，经过更改票面要素变造票据或盗取银行票据防伪技术，采用高科技手段“克隆”票据，内外勾结违规开立、贴现质押银行

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票据诈骗属于哪种类别犯罪

票据诈骗罪的构成要件是：1、本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了他人的财物所有权，又侵犯了国家的金融管理制度；2、本罪在客观方面表现为利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为；3、本罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的；4、本罪的主体是一般主体、凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可构成。一、贷款诈骗罪的客观方面是什么1、客体要件本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度。2、客观要件本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。首先，本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实，是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任；所谓隐瞒真相，是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。3

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价格瞒骗有哪几种表现形式

所谓价格瞒骗，是指进出口企业在向海关申报进出口货物价格时，将货物的实际价格故意低报或高报，以逃避海关税收或外汇结售汇。在进口环节，企业故意低报进口货物价格，海关按照规定公式计算出来的税收金额就会相应变小，企业就少缴了海关税收。在出口环节，企业低报价格，就会把应该结汇到境内的外汇金额变小，而把部分货款结存到境外银行，逃避国家外汇管制。有的企业在出口环节高报价格，以骗取国家的出口退税。价格瞒骗走私偷税不仅发生在我国，其他国家也有发生，是世界各国海关共同打击的一种违法犯罪活动。目前中国海关遇到的比较典型的价格瞒骗表现形式主要有以下几种：1.特殊商业关系进行洗单走私分子利用特殊商业关系与境外不法中转商勾结，在货物转口进境时，由中转商藏匿原始单证，以中转商名义开具虚假单证，供走私分子在国内报关。通过洗单，高价商品变成了低价商品，高税商品变成了低税商品，贸易管制的商品变成了非贸易管制商品。2.隐瞒实际

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深入了解各种诈骗形式

诈骗罪（刑法第266条）以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。具体种类有集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、合同诈骗罪等。一、集资诈骗罪指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。只要客观行为是非法吸收或者变相吸收公众存款，并具有非法占有目的，就以集资诈骗罪论处，并不以行为人实施诈骗行为为前提。换言之，只有使用诈骗方法非法集资，才能成立集资诈骗罪。非法诈骗罪的主观方面为故意，且有非法占有的目的，具体表现为具有不归还集资款的意思。具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（3）携带集资款逃匿的；（4）将集资款用于违法犯罪活动的；

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