某省破获特大贷款诈骗案,贷款诈骗罪怎么处罚-法师兄

某省破获特大贷款诈骗案,贷款诈骗罪怎么处罚

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-12 18:14:35 473 人看过

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

法律依据

《刑法》

第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的；

(二)使用虚假的经济合同的；

(三)使用虚假的证明文件的；

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

(五)以其他方法诈骗贷款的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多贷款诈骗相关文章

电信诈骗
湖北警方破获特大电信诈骗案,电信诈骗怎么防范

关于电信诈骗怎么防范问题，建议提高警惕，采取如下防范措施：骗术一：“喊你领取补助金”作案嫌疑人一般冒充“财政局”等国家公务人员身份，通过发送短信或拨打电话，称受害人还有未领取的补助金，要求受害人联系某手机号。受害人联系该手机号后，对方自称是“财政局”工作人员，在取得受害人信任后，引导受害人带银行卡到ATM机上进行操作，再利用受害人不熟悉银行业务的特点，诱骗受害人进行转账汇款，从而实施诈骗。防范措施：节前是各类骗局的高发时段，千万不要轻信此类声称发放补贴的电话。补贴的发放都有严格规程，不会打个电话直接通过银行汇款的方式发放。骗术二：社保卡被停用社保卡电话诈骗手段主要分为三种：一种是以领取社保补贴、医疗补贴或一次性养老补贴等为名义，拨打电话(人工或语音电话)或发送短信，诱惑参保人员尤其是离退休人员拨打“社保机构”的电话咨询，然后诱骗泄露身份证号码及银行账号实施诈骗;另一种是以社会保障卡欠费被冻

2023-05-05

385人看过
贷款诈骗
刘某的行为构成贷款诈骗罪

1998年8月初，刘某以其承包的扬州市某房地产开发公司下属物资经营部的营业执照副本，到一刻字社私刻了该房地产开发公司公章及该公司法定代表人的印鉴章各1枚，后刘某用私刻的2枚印章伪造了1份签订日期为1998年7月2日的商品房购销合同，以此向中国银行扬州分行申请住房贷款。同年8月12日，刘某与中行签订1份10年期个人住房借款人民币12万元的合同，又用私刻的公章及假冒法定代表人的签名与中行签订1份个人住房贷款保证合同。8月20日，中行将12万元贷款打入刘某的物资经营部帐户。此后5天内，刘某以转帐或提现的方式付出119300元,此款未用于购房。按照约定的月均还款法，截止2000年10月17日，刘某共还贷款本息23527.44元，其中本金14230.47元，利息9296.97元(实际应还本息34254.44元)，此后，刘某再未还款。2001年12月15日，刘某被公安机关抓获。刘某的行为是否构成贷款诈

2023-04-25

213人看过
贷款诈骗
怎么才算贷款诈骗罪贷款诈骗罪要判多少年

一、怎么才算贷款诈骗罪（一）客体要件本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大，贷款在社会经济生活中所起的作用日益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转，并支持企业购置固定资产和进行技术改造，促进生产发展，同时还通过发放贷款促进商品流通，促进科技文化卫生事业等发展。与此同时，随着我国贷款金融业务的日益发展，诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为不仅侵犯了银行等金融机构的财产所有权、而且必然影响银行等金融机构贷款业务和其他金融业务的正常进行，破坏我国金融秩序的稳定。因此、诈骗贷款行为同时侵犯了银行等金融机构的贷款所有权以及国家的贷款管理制度，具有比一般诈骗行为

2023-06-03

212人看过
贷款诈骗
周**、周**集资诈骗、贷款诈骗案

山东省高级人民法院刑事裁定书(2000)鲁刑二终字第55号原公诉机关：枣庄市人民检察院。上诉人(原审被告人)：周连军(又名周连君)，男，1961年7月6日出生于临沂市，汉族，高中文化，原系临沂市天平肉类加工厂厂长，住临沂市兰山区新华一路北段小区4号楼1单元402室。1998年8月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。现押于枣庄市第二看守所。上诉人(原审被告人)：周连义(系上诉人周连军之胞弟)，男，1965年出生于临沂市，汉族，大学文化，原系临沂市天平肉类加工厂会计，住临沂市兰山区水田小区14巷3号楼601室。1998年8月11日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月16日被逮捕。现押于枣庄市第二看守所。辩护人：朱世革，山东明公律师事务所律师。枣庄市中级人民法院审理枣庄市人民检察院指控原审被告人周连军犯非法吸收公众存款罪、贷款诈骗罪、诈骗罪，被告人周连义犯非法

2023-04-23

403人看过

合同诈骗
青海警方破获特大合同诈骗案

近日，西宁市公安局城中分局破获一起特大合同诈骗案件，抓获犯罪嫌疑人一名，挽回经济损失110.6万元。7月16日，犯罪嫌疑人申某冒用青海东阳恒能煤炭有限公司的名义与河南省驻马店市广源商贸有限公司签订煤炭买卖合同，在合同签订过程中，申某利用篡改合同报价、伪造委托书等手段，引诱受害人翟某等人将130万元购煤款打入自己的私人账户后逃匿。案发后，西宁警方立即成立专案组对此案展开侦查。通过摸排走访和调查取证，专案组民警掌握了申某藏身在陕西省的线索。7月27日，专案组民警驱车前往陕西省西安市、汉中市等地展开调查，确定了申某在汉中市的藏匿地点。8月5日上午9时，专案组民警在汉中市民主巷申某的住处将其抓获，当场缴获赃款110.6万元。

2023-06-08

373人看过
贷款诈骗
如何处罚银行贷款诈骗罪

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。需要注意的是，关于贷款诈骗罪，要特别注意两个方面的内容。第一，就像文章开始提到的那样，诈骗贷款“数额较大”才可能构成本罪，否则不以犯罪论；第二，认定本罪，需要查明行为人主观方面是否具有非法占有目的，没有这一目的，也不构成本罪。骗取贷款罪与银行贷款诈骗罪的区别骗取贷款罪与贷款诈骗罪区别是：概念不同。骗取贷款罪是以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。贷款诈骗罪是以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数

2023-08-05

332人看过
犯罪团伙
特大保险诈骗案被北京警方破获

破旧的修理厂却停放大量路虎、奔驰、宝马等豪车，车主修车不但不花钱，还可以得到返利根据北京市海淀区一家汽修厂发生的怪事，警方历时百余天成功侦破了一起涉案金额近700万元的保险诈骗案。北京警方8日透露，去年11月，北京一家保险公司怀疑一起交通事故理赔案件有猫腻，向北京市公安局海淀分局经侦大队报案。警方在北京保监部门的配合下，从全市30余家财产保险公司提供的线索中复勘事故、串并案件，最终锁定了犯罪团伙的踪迹。据介绍，这个犯罪团伙的老大是一家汽车维修服务有限公司负责人，团伙人员众多、分工明确。他们与部分车主及个别保险公司业务员相互勾结，采取故意制造事故或扩大损失等手段，通过利诱保险公司从业人员，以及对保险公司投诉、司法诉讼等方式，从保险公司骗取保险金。今年5月24日，北京警方调动百余名警力，抓获20余名犯罪嫌疑人，并查扣假身份证60余张、假公章45枚、涉案银行卡700余张。民警介绍，在实施抓捕时，

2023-04-22

161人看过
贷款诈骗
贷款诈骗罪报案材料有哪些,贷款诈骗罪的立案标准

一、贷款诈骗罪报案材料有哪些1、涉嫌人贷款时贷款合同，审查、审批材料等。2、涉嫌人所使用的虚假经济合同，虚假证明文件、编造的引进资金、项目材料等。3、涉嫌人使用作担保的虚假产权证明或重复担保的抵押物价值评估材料。4、提供涉嫌人获取贷款后，证明贷款资金去向，用途的汇票、支票、本票等凭二、贷款诈骗罪的立案标准1、单位不能构成贷款诈骗罪。根据刑法第三十条和第十三条的规定，单位不构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。但是，在司法实践中，对于单位十分明显地以稚法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款，符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的，应当以合同诈骗罪定罪处罚。2、要严格区分貨款与贷款纠纷的界限。对于合法取得贷款后，没有按规定的用途使用贷款，到期没有归还贷款的，不能以贷款诈骗罪定

2023-06-03

208人看过

贷款诈骗
构成贷款诈骗罪的要怎样处罚

1、构成贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。2、构成贷款诈骗罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：(1)为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；(2)挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；(3)隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；(4)提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；(5)假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。3、构成贷款诈骗罪，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。数额特别巨大，是指贷款诈骗数

2023-06-24

367人看过
贷款诈骗
深圳审理一起特大汽车贷款诈骗案

深圳市中级人民法院24日开庭审理了一起特大汽车贷款诈骗案，在这起诈骗案中，11名犯罪嫌疑人相互勾结，在不到两年时间内，利用虚假文件在保险公司骗取购买了汽车贷款保证保险，进而在银行大量骗贷，行骗63次，总金额超过1600万元。这一特大骗贷团伙作案手段非常隐蔽，其犯罪活动采取一条龙式的流水线进行。据公诉人指控，以被告人宗某为首的这一犯罪团伙以伪造汽车销售公司的营业执照等文件的方式，设立虚假的汽车销售公司，并在银行开立账户，而后通过伪造汽车销售合同、首期付款证明、购车人、担保人，并伪造相应的身份证、房产证等资料，在保险公司骗取购买个人汽车消费贷款保证保险，进而在银行以个人汽车消费贷款的形式骗取银行贷款。宗某等人还伪造了深圳市某汽车贸易有限公司的营业执照、法人代码证等资料，并在某银行彩田支行开立了账户，在银行骗取贷款并转入该账户，通过该账户开出支票，到小店兑换成现金，据为己有。早在2000年9月，

2023-04-23

168人看过
贷款诈骗
警方破获一起贷款诈骗案涉案达606万元

男子利用职务之便，以借名、冒名的方式数次从信用社办理贷款共计606万元。2013年11月15日，呼市和林县公安局经侦大队接到报案称：和林县信用社工作人员邢某某利用职务之便，以借用他人姓名、或冒用他人姓名的方式，多次从和林县信用社办理贷款，经过前期统计共计606万元，全部个人使用，一直未偿还。接到报案后，和林县公安局组织专人调查，经过缜密的调查取证工作后，案件在2014年4月4日立案侦查，犯罪嫌疑人邢某某在12月5日被和林县公安局经侦大队抓获。犯罪嫌疑人邢某某到案后证实，从2007年至2012年间，他利用自己是信用社工作人员的便利，用陈某某、乔某某、皇某某、李某某等85人的身份证，分数次办理贷款85笔，向和林县信用社贷款共计606万元，邢某某将该笔巨款全部用于房地产开发，无法偿还。目前，犯罪嫌疑人邢某某因病已取保候审，案件正在进一步调查中。

2023-04-23

388人看过
贷款诈骗
如何判定贷款诈骗罪的主体，通过诈骗获取贷款的方式

一、如何认定贷款诈骗罪的主体贷款诈骗罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通，在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中，相互暗中勾结，共同商量或进行策划，与诈骗犯罪分子予以配合，充当内应而为之提供帮助的行为。对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为，应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质，如果是以银行等金融机构工作人员为主，而采用的行为主要是利用职务之便进行，社会上的其他人员仅是提供帮助的，这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理，如是贪污，就应依贪污罪处罚，社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处；如是侵占就应以

2023-02-19

325人看过

贷款诈骗
款诈骗罪是什么贷款诈骗罪的量刑标准

贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。根据刑法规定，贷款诈骗罪的量刑标准是：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。贷款诈骗罪与诈骗罪的界限１、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构；而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。２、发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中；而诈骗罪的

2023-08-01

91人看过
贷款诈骗
犯了贷款诈骗罪既遂怎么量刑处罚？

犯了贷款诈骗罪既遂的量刑处罚：1、犯本罪既遂的，一般处5年以下有期徒刑或拘役，并处2－20万元罚金；2、贷款诈骗的数额巨大或情节严重的，处5－10年有期徒刑，并处5－50万元罚金；3、贷款诈骗的数额特别巨大或情节特别严重的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5－50万元罚金或没收财产。犯了贷款诈骗罪既遂判几年（一）法律规定刑法第一百九十三条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：编造引进资金、项目等虚假理由的；使用虚假的经济合同的；使用虚假的证明文件的；使用虚假的产权证明作担保或者超出

2023-08-12

341人看过