警惕民间高利借贷引发诈骗犯罪-法师兄

警惕民间高利借贷引发诈骗犯罪

来源：互联网时间： 2022-04-06 00:38:00 224 人看过

近期由于受从紧的货币政策影响，商业银行对贷款收紧，一些希望快速致富但又缺乏资金运作的人把筹资目光转向民间借贷。且目前股市行情低迷，投资途径减少，愿意以远高出银行利率出借资金的中小企业和个人也为数不少，这都给民间借贷市场提供了有利条件。但民间高利借贷易引发集资诈骗、非法吸收公众存款以及与此相关的合同诈骗、普通诈骗等犯罪活动，由于此类犯罪大多为涉众型犯罪，一旦发案，将严重影响社会稳定。

典型案例

今年5月，江阳区警方联合破获宋某某涉嫌诈骗犯罪案。该犯罪嫌疑人为筹款还债，借口搞工程缺资金和单位集资等理由，伪造房产证、伪造单位收款证明等，以高额利息向熟人、朋友、同事等大肆借款，借款月利率一度高达6％，并利用后借的款支付前借款人的利息，诱骗他人继续借款。宋在短短的两年时间内借款数额高达数300余万元，宋将借款部份用于挥霍外，大量用于还水钱，不少出借人血本无归。

案件特点

利用受害人因缺乏投资风险意识，以高额利息进行诱惑，并在开始时如期支付利息，骗取受害人的信任；受害群体大都为犯罪嫌疑人的熟人、朋友、同事等；犯罪嫌疑人编造搞工程缺资金、单位集资、经商投资等理由，伪造一定的书面证明提高其可信度；

对策及建议

公安会同人民银行、银监会等金融管理部门，积极开展取缔地下金融业务活动，对发现的民间高利借贷引发诈骗犯罪及时给予打击，震慑犯罪，维护社会秩序稳定。

加强民间高利借贷的危害性的宣传教育，提醒相关单位和个人不要参与非法高利借贷活动。在借款给他人时，要了解借款人诚信情况，经济上有无债务。同时，新闻媒体结合典型案例进行广泛宣传，提高全民防范民间高利借贷引发诈骗犯罪案件的意识。

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