违法发放贷款罪-法师兄

违法发放贷款罪

来源：互联网时间： 2023-04-25 09:41:30 201 人看过

犯罪主体：主要是指银行和其他金融机构(中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构等在中国境内设立的)及其内部人员(主要是董事、监事、各级管理人员和信贷业务人员等在单位享有实权的人及与内部人员有密切关系的近亲属和其他组织等)。

客观方面：侵犯了银行及其他金融机构的财产利益，造成单位遭受数额较大的经济损失，违反了法律法规的相关规定，如应当依法审查借款人的相关信用信息和贷款材料是否齐全而没有审查和评估，利用职权擅自发放贷款等行为。

根据刑法关于违法发放贷款罪的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。其中，数额巨大是多少？

根据《立案追诉标准(二)》中对于违法发放贷款罪数额的规定，骗取贷款、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，可以认定为数额巨大，数额巨大的和造成直接的经济损失数额在二十万元以上的，可进行立案追诉。

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本罪侵犯的客体是国家金融管理制度及贷款相关的规章、制度;本罪在客观方面的表现为：1、行为人有违反贷款相关的规章、制度、纪律的行为;2、有违法发放贷款造成国家重大损失的后果发生;3、行为人违法发放贷款的人是关系人以外的其他人。本罪的犯罪主体为特殊主体，即只能是在银行或者其他金融机构工作的人员才能构成本罪主体外，单位也能构成本罪主体;本罪在主观上的表现为故意。行为人是在明知自己的行为是违反国家金融及贷款管理制度故意为之，并希望这种结果发生的行为。贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪与贷款诈骗罪的主要区别在于：1、侵害的客体不同，前者侵害的为国家的金融管理秩序，后者侵害的为金融机构的财产所有权，犯罪对象都是贷款;2、客观方面不同，前者属于行为犯或者结果犯，后者只是结果犯;3、主体不同，前者既可以是自然人也可以是单位，

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