工银发字[1989]第73号

1989年4月22日

为了做好外币票据托收业务，加强金融服务，增加外汇收入，特制定本办法。

一、

办理外币票据托收的对象

凡长期居住国内或短期来华，持有携入或寄入的外币票据者，均可委托中国工商银行办理托收。

二、

办理外币票据托收的范围

(一)

凡不能以买入外币票据处理的各种外币票据;

(二)

未列入外钞收兑牌价表的各种外钞、或虽列入收兑牌价表但无法鉴别真伪或残损破旧，不能立即收兑的现钞;

(三)

境外有市价的外币有价证券的出售或收取息金;

(四)

收取在境外银行的存款本息。

三、

外币票据托收的处理

(一)

受理。当客户要求银行办理票据托收时，首先审核其票据内容是否完善，背书与票据收款人(或被背书人)是否一致。然后由客户填制托收申请书一式两联，经银行检查无误后，编托收顺序号，并将申请书第一联盖银行业务章交客户做为临时收据。

(二)

登记。将托收申请书按托收顺序号登记在托收登记簿上，以备查考。

(三)

影印。为了便于查证，须将托收的票据进行影印后存档保管。

(四)

缮制。根据各种票据的付款行、币别等不同情况，确定托收索汇路线，缮制托收委托书。

为了保障托收票款的安全，应根据不同的代收银行分别加盖一般划线章或特别划线章。

(五)

寄送。将缮制的托收委托书(第一联)及所附票据装订在一起，经复核无误由有权签字人签字后，寄代收银行。

(六)

归卡。托收委托书与客户填写的申请书一并按货币或顺序号排列存档保管。

经办人员对已寄出的托收委托书留底卡应定期检查，如超过估计邮程和银行工作时间尚未接到贷记报单时，应向代收行查询，以免发生意外。

(七)

付款。收到国外贷记通知，按通知中我行的托收顺序号，将原卡抽出，核对无误后办理付款。原卡按币种和解付日期分别存档保管、备查。如需支付现汇时，应及时通知收款人。

客户领取时，必须凭托收收据，原留印签及本人身份证件。如委托他人代领，代领人还必须出示本人身份证件。办理托收时如预留印鉴者，不能委托他人代领。

四、

现钞托收的处理和注意事项

客户持不可自由兑换的外国货币现钞要求银行办理托收，银行可以为其寄往在香港的代理行出售，其手续如同外币票据托收，待代理行将出售款项汇来后，再为其收帐或付款。

但在受理时，要注意该货币现钞在香港出售有无困难。对预计出售有困难的外币现钞原则上不予办理。如必须办理，应向客户说明：此类现钞寄香港出售，按当地行售价结付;如无法出售退回时，银行照收手续费。

五、

其他

(一)

本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。

(二)

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据本办法制定实施细则。