探究套路贷的认定标准-法师兄

探究套路贷的认定标准

来源：互联网时间： 2023-07-07 16:24:31 432 人看过

套路贷如下认定：

1、制造民间借贷假象，如以低息无抵押为诱饵吸引被害人借款；

2、制造资金走账流水等虚假支付事实；

3、故意制造违约或肆意认定违约；

4、恶意提高贷款金额；

5、软硬兼施索债。要注意非法讨债引发的案件与常规贷款案件的区别。犯罪嫌疑人、被告人不具备非法占有的目的，也不使用常规与借款人形成虚假债权债务，不视为常规贷款。因暴力、威胁等手段强行索债构成犯罪的，应当根据具体案件事实定罪处罚。

套路贷欠了的本金要扣吗

套路贷的本金需要还。法律规定，犯罪嫌疑人、被告人实施“套路贷”后，其违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔，对被害人的合法财产，应当及时返还。如果有证据证明是犯罪嫌疑人、被告人为实施“套路贷”，而将被害人的本金予以交付，那么在赔偿被害人损失后，剩余的本金应依法予以没收。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

二套房
二套房认定标准究竟是啥？

几乎每个人都清晰地知道，以二套房为重要内容的房地产调控已在各地风生水起、或紧或松地实施了十多年;但你却可能至今不知道，到底什么才是二套房?从认贷不认房，到认房又认贷，再到认房不认贷近年来人们发现，二套房的认定标准几经变动，一些地方甚至一年两易，前后标准又截然相反。二套房，俨然成了任人装扮的小姑娘。在当前楼市低迷、绝大多数城市退出限购的背景下，二套房认定标准的任意变动尤为值得关注。政策很权威标准很不严肃2009年，全国楼市涨声一片。2010年4月，国务院出台新国十条，一些房价过高的城市相继颁布了限购令。如北京市提出，对贷款购买第二套房的家庭，贷款首付款比例不得低于50%，金融机构通过房屋交易权属系统数据等认定第二套住房。作为新国十条的配套政策，住建部、央行、银监会等部门于2010年6月联合发布《关于规范商业性个人住房贷款中第二套住房认定标准的通知》，要求二套房认定遵循以家庭为单位、认房又认贷

2023-06-10

288人看过
罪刑法定
什么是套路贷，如何认定套路贷？

“套路贷”是以民间借贷为幌子，通过虚增债务、制造银行流水、肆意认定违约、胁迫逼债、虚假诉讼等各种方式非法占有公私财物的犯罪行为。“套路贷”不同于一般高利贷，通常有三步。第一步，先诱使借款人签下高于所借款项一倍甚至数倍的欠条。第二步，“伪造”银行流水，借款人签下欠条后，“小额贷款公司”或个人会哄骗借款人前往银行转账取款并拿走现金，留下银行流水作为证据。第三步，“平帐”，也是在这一步，原本帐务可能膨胀几十倍。一旦借款人还不了钱，会由另一家“小额贷款公司”或个人“帮”其偿还，借款人再签下更高额的欠款合同。律师补充：随着社会经济的不断发展，黑恶组织的犯罪手段不断翻新，假借民间借贷之名实施侵犯财产类违法犯罪活动日益猖獗，司法实践中对此类违法犯罪逐渐形成了“套路贷”这一称谓。“套路贷”已成为黑恶势力较常实施的违法犯罪活动，严重侵害人民群众人身、财产权利，严重破坏经济、社会秩序，严重影响人民群众的安全感

2023-05-07

419人看过
管制
套路贷的立案标准

一、套路贷的立案标准1、套路贷立案标准参照诈骗罪立案标准，数额为2000元。数额3000至10000元以上的为数额较大，30000至100000元以上的为数额巨大，500000以上的为数额特别巨大。2、法律依据：根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、套路贷怎么报案1、套路贷可以直接拨打110报警，由公安机关立案侦查。套路贷是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订借贷或变相借贷、抵押、担保等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者其他手段非

2023-06-16

69人看过
管制
套路贷的量刑标准

民间借贷中的套路贷是属于诈骗的行为，套路贷的量刑标准依据诈骗的金额而定。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。一、多少金额构成诈骗合作医疗金额达到三千元属于诈骗。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上的，属于诈骗罪中数额较大的量刑标准，达到上述标准的，可对行为人判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的

2023-03-13

431人看过

管制
探究交通事故逃逸认定标准的标准化

交通事故逃逸认定标准应该是：1、明知发生交通事故，交通事故当事人开车或弃车逃离事故现场的；2、交通事故当事人认为自己没有事故责任，开车离开事故现场；3、交通事故当事人涉嫌酒后驾证驾驶，报案后不履行现场等待义务，弃车离开事故现场后返回；4、虽然交通事故当事人将伤者送往医院，但未报案且无故离开医院的；5、虽然交通事故当事人将伤者送往医院，但在离开医院后留下假姓名、假地址、假联系方式；6、交通事故当事人在调查期间逃跑的；7、交通事故当事人离开现场，不承认发生交通事故，但有证据证明应当知道交通事故；8、协商未达成协议或者未经协商支付的赔偿费用明显不足，交通事故当事人未留下真实信息，有证据证明其强行离开现场。交通事故逃逸认定标准交通交通事故当事人在事故发生后，为了逃避可能承担的法律责任，离开事故现场，没有积极履行抢救伤者和财产、向交通管理机关或者公安机关报告事故情况、在现场等候处理等交通法规所规定的

2023-07-05

67人看过
不可抗力
探究道路交通事故责任追究的标准

1、当事人有违章行为。即交通事故的当事人有违犯道路交通法规的行为，也就是俗称的违章行为。如不存在违章行为，就不属于交通事故。2、违章行为与损害结果之间存在因果关系。交通违章行为与交通事故之间有因果关系的，要负相应交通事故责任。当事人没有违章行为或者虽有违章行为，但违章行为与交通事故无因果关系的，不负交通事故责任。3、当事人违章行为在交通事故中作用的大小，认定当事人应负交通事故责任的大小。一方当事人的违章行为造成交通事故的，有违章行为的一方负事故的全部责任。两方当事人的违章行为共同造成交通事故的，违章行为在交通事故中作用大的一方负主要责任，另一方负次要责任；违章行为在交通事故中作用基本相当的，两方负同等责任。三方以上当事人的违章行为共同造成交通事故的，根据各自的违章行为在交通事故中的作用大小划分责任。交通事故责任追究时限交通事故的诉讼时效为财产损失二年，人身伤害一年，在一般情况下，民事权利受

2023-07-04

105人看过