银行卡买给别人用犯法吗-法师兄

银行卡买给别人用犯法吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-25 18:52:53 165 人看过

出售自己的银行卡，是具有法律风险的。对方有可能会利用您的银行卡从事非法的活动，如果借出去的卡被用来犯罪就是犯法。

一、身份证过期多久会冻结银行卡

身份证过期后,银行卡不会因此也停止使用或资金被冻结,但是可以正常交易、存取款。身份证过期银行卡是能用的,这两个是相对独立的卡片,如果是拿着过期的身份证去办理新的银行卡,是不能办理的,需要拿着新补办的身份证或者拿着相关的身份证明办理。

二、为什么法院要封二类银行卡？

这要看地域和案情了；如果法院冻结了一类银行卡，一般与当事人相关的二类银行卡也会被封。二类卡就是对交易上限进行管制，交易有限额的卡。二类卡每日转入和转出的累计上限是1万元，全年转入转出的累计上限是20万元。

三、被朋友用我的银行卡钱去洗钱了有影响吗

将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。

1，根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2，客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多管制相关文章

洗钱犯罪
给别人办银行卡别人用来洗钱怎么办

视情况而定。帮别人办卡洗钱也以洗钱罪论处。如果情节一般的，处五年以下有期徒刑或者拘役；如果情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。一、用银行卡洗钱判刑标准我国刑法规定，帮人洗钱会触犯洗钱罪。犯罪嫌疑人一般会被法院判处五年以下的有期徒刑或者拘役，也会被并处或单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。如果犯罪情节严重的，那么犯罪嫌疑人不仅会被法院判处五年以上十年以下的有期徒刑，还会被并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。二、洗钱罪既遂会如何追究责任?行为人构成洗钱罪既遂的，一般会追究其应被判处没收实施本罪的违法所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金的刑事责任。如果犯罪情节严重的，则应被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金的刑事责任。三、银行卡洗黑钱的后果用银行卡洗钱的，构成洗钱罪。触犯洗钱罪的犯罪嫌疑人，一般不仅会被法院判处五年以下的有期徒刑或者拘役，还会被单处洗钱数

2023-06-20

385人看过
法律综合知识
自己的银行卡借别人用犯法了本人会判刑吗

涉及到银行卡借予他人使用是否会导致刑事诉讼的问题，详细解答如下列示：首先，仅仅是出于寻常目的而出借银行卡的行为，尚未触及刑法，因此不应承受刑事处罚；然而，倘若当事人所提供的银行卡被用于诸如洗钱、行贿或受贿等违法犯罪行为，那么，该银行卡的持有者，即出借方，便有可能承担相应的法律责任。在此情况下，唯有在能够证明该当事人并未直接或间接参与任何非法活动，而是完全被动地成为被他人利用的工具的前提下，才可以避免接受刑事指控。根据我国现行法律法规，银行卡属于实名认证产品，其账户和服务仅限于经由发卡银行正式批准的个人用户本人使用，该产品严禁以任何形式对外出租或出借。因此，自主决定将自身银行卡租售给他人，这无疑是对国家相关金融监管制度的严重违反。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内

2024-04-25

455人看过
法律综合知识
卖过银行卡给别人里面有钱可以用吗？

出售或买卖银行账户等银行卡，可能被视为违反了中国银行业相关监管法规，夸大了其意义将会酿成妨害银行卡管理的罪行，对我国安全的金融体系和健康的社会经济秩序造成不可估量的损害。以免触犯法律底线；倘若你已经知晓自己所拥有的银行卡内资金实际为其他人所有，却仍然坚持进行挂失、重置账号与密码并取现钞，毫无疑问地表现出一种赤裸裸的非法占有的意图，这将使你陷入盗窃打击的漩涡之中。《刑法》第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造

2024-05-02

217人看过
法律综合知识
给银行卡给别人用来诈骗是怎样判刑

并不是所有的判刑都会冻结判刑人的银行卡的，法院判罚中没有没收全部财产一条就有用。没收财产。没收财产是指将犯罪分子个人所有财产的一部分或者全部强制无偿地收归国有的一种刑罚方法。所以说法院判罚中没有没收全部财产一条就不会冻结判刑人的银行卡。《刑法》第三十三条【主刑种类】主刑的种类如下：（一）管制；（二）拘役；（三）有期徒刑；（四）无期徒刑；（五）死刑。

2024-04-25

233人看过

法律综合知识
私自用别人银行卡贷款违法吗

一、私自用别人银行卡贷款违法吗1．若您在未经他人允许的情况下，利用其名义进行贷款行为，无疑属于违法范畴；2．若是获得了相关人员的允许授权，则在此基础上，您与授权人、以及银行便可构成两重借贷法律关系。首先是银行与其之间建立的借贷关系，其次是您与授权人之间构建的借贷关系。这两个法律关系都具备合法性。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。二、欠贷款其它银行卡的钱会被划走吗关于欠款是否会从其他银行账户中的资金自动扣除的问题，答案是明确的：不会。当客户成功申请贷款后，贷款机构仅仅会依据规定，从其所签署的委托支付协议中所指定的银行账户中进行自动扣款操作，而其

2024-04-19

435人看过
法律综合知识
用别人银行卡网赌对刷违法吗

若本人将银行卡出租或出借他人进行赌博活动，将会对您造成一定的法律风险。根据相关规定，银行账户只能供当事人个人使用，不得擅自转让或租赁给任何人。而在这种情况下，若是滋生了任何违法行为，作为卡主的您将必须承担相应的法律连带责任并遭受严厉的法律惩罚。尤其值得注意的是，如果您将自己的银行卡出租或出借给了他人，而这些人又利用这张卡从事诈骗、洗钱、非法集资等严重违反刑法的行为，那么作为出借人的您，甚至有可能需要承担刑事责任。《银行卡业务管理办法》第二十八条个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

2024-05-17

383人看过
交通肇事逃逸
别人用我银行卡犯罪了我有责任吗

如果本人银行卡遗失被别人捡到，并且用于做坏事，理论上讲是没有责任的。如果是借给别人，除非本人同时告诉了对方密码，否则本人应该没有责任。如果是让别人帮忙，把卡和密码都告诉了对方，那么本人肯定是要负责任的。具体有多重的责任，取决于拿对方干了什么坏事，以及造成的影响几何。一、银行卡被有权机关冻结,如何解冻这主要看是什么性质的冻结。如果是长期不用或资金有不正常的进出。需要本人持本人身份证到柜台去办理解冻;如果是执法机关因为相关案件把账户冻结了，那就没有其他办法了，需要持卡人配合相关机关完成案件执行，才能恢复被冻结的账户。所以被冻结后，首先要去银行查询卡被冻结的原因，是银行卡使用过程中的不当行为造成，还是被司法机关冻结了，根据不同原因处理。二、交通肇事逃逸的责任是如何认定的如果一方当事人在交通肇事后逃逸的，则承担事故的全部责任，如果证明对方确有过错的，则可以减轻本人的责任。因此在一般情况下，可以认为

2023-03-09

425人看过
法律综合知识
没借银行卡给别人算帮信罪吗

未向他人提供贷款账户通常并不能被归类为“帮信”违法犯罪行为。在此类案件中，“帮信”指的是在明确知晓他人正在利用信息网络进行犯罪活动的情况下，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等方面的协助服务。若您并无将银行卡出租或出借给他人以供其从事犯罪活动之行为，则并不符合“帮信”罪名的构成要素。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-17

130人看过

法律综合知识
租借银行卡给别人收多钱严重违法吗

将自己的银行账户出租或转借给他人，以此来收取报酬，这无疑是一种严重违反我国法律法规的行为。这样做极有可能会被认定为唆使或者协助信息网络犯罪活动罪等相关的刑事罪名。因为一旦将个人的银行账号交给他人使用，就等于给那些非法分子提供了可乘之机。他们可以利用这些银行账户来从事非法资金的转移、洗钱等各类不法活动，而作为出租方的您，也必须为此承担相应的法律责任。《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

2024-08-08

139人看过
抵押
房屋已抵押给银行又卖给别人是否犯法

根据法律规定，已经抵押给银行的房子如果要进行买卖，购房者是要通知银行的，银行同意买卖的，可以提前还贷解除抵押或者办理转按揭，从而实现房屋的买卖。具体的法律依据：首先，我国法律规定，抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况;抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为无效。转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的担保;抵押人不提供的，不得转让抵押物。其次，抵押人转让抵押物所得的价款，应当向抵押权人提前清偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存。超过债权数额的部分，归抵押人所有，不足部分由债务人清偿。再次，抵押权存续期间，抵押人转让抵押物未通知抵押权人或者未告知受让人的，如果抵押物已经登记的，抵押权人仍可以行使抵押权;取得抵押物所有权的受让人，可以代替债务人清偿其全部债务，使抵押权消灭。受让人清偿债务人后可以

2023-05-03

242人看过
法律综合知识
用别人银行卡取钱是犯何种罪？

一、用别人银行卡取钱是犯何种罪用别人银行卡取钱是有可能会构成盗窃罪或者是信用卡诈骗罪。用他人银行卡，未经他人同意取款的行为构成盗窃罪。未经本人同意将钱取走，其行为特征是秘密窃取，主观上是故意，并以非法占有他人财物为目的。完全符合盗窃罪中以非法占有为目的，秘密窃取他人财物的构成要件，依法构成盗窃罪。若是持卡人同意，则不算。若是没有同意，则算得上盗窃罪。盗取他人银行卡，并将银行卡中的财物取出或使用的行为，属于盗窃行为，数额较大的，涉嫌盗窃罪，依法可处三年以下有期徒刑、拘役或管制，数额巨大的，可处三年以上十年以下有期徒刑，数额特别巨大的，可处十年以上有期徒刑或无期徒刑。盗窃数额较大的财物价值标准为一千元至三千元以上、数额巨大为三万元至十万元以上、数据特别巨大为三十万元至五十万元以上，各省、自治区或直辖市可以在以上范围内制定自己的标准。二、使用他人信用卡如何处罚盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗

2024-01-17

165人看过
法律综合知识
帮别人从银行贷款犯法吗

若您以自身名义与银行签署了借款合约，则您便成为该笔贷款的借款人，须有责任义务按期归还所贷金额。其次，当他人在未经您本人同意且您并不知晓的情况下，申请办理贷款业务，此举被称为“顶名贷款”，这是法律明确禁止的犯罪行为。对于您是否能够自愿提供个人名义帮助他人申请贷款，关键在于您在相关文件中到底是如何署名的。最后，若是您在银行业务中的重要性仅限于贷款方，这时您便是所贷款项的债务人，需独自承担还款义务；而假如您只是作为保证人存在，则当主贷款人无法履行还款义务时，您需负责担保债务，但您可以在承担保证责任之后向主贷款人行使追偿权利。《中华人民共和国民法典》第六百六十九条订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。第六百七十一条贷款人未按照约定的日期、数额提供借款，造成借款人损失的，应当赔偿损失。借款人未按照约定的日期、数额收取借款的，应当按照约定的日期、数额支付

2024-05-11

143人看过

证券交易
卖给别人银行卡怎么定罪

银行卡卖给别人是非法的,要被判刑的.《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。一、可以用别人的银行卡打工资吗？建议拒绝。银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。银行卡、存折等银行账户均为实名制，一旦借出的银行卡出现违法行为或信用问题，都能追溯到账户的所有人，导致户主个人信用及财产受损，甚至承担连带法律责任。二、信用卡借给别人开信用卡属于违法行为吗借银行卡给别人，被人用此银行卡犯罪就是犯法的。可能会构成信用卡诈骗罪、洗钱罪等罪名。个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。三、私卡公用个人承担什么责任警告并处以1000元的罚款。根据相关法律规定，个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现

2023-03-19

466人看过
法律综合知识
2024年自己办银行卡给别人走流水违法吗

一、自己办银行卡给别人走流水违法吗？办银行卡给别人走流水的行为是违法的，向银行申请贷款需要提供真实的流水记录，提供虚假的流水记录需要承担法律责任。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、骗取贷款罪的立案标准是什么？根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件追诉标准的规定（二）》规定，涉及下列情形的应予立案追诉：（一）以欺骗手段取得贷款数额一百万元以上的；（二）以欺骗手段取得贷款给银

2024-04-22

364人看过