区分民间金融与非法金融-法师兄

区分民间金融与非法金融

来源：互联网时间： 2023-04-23 11:20:08 294 人看过

未观测金融，是国民经济核算体系和金融统计体系难以准确观测的金融活动，包括民间非正规金融，地下金融和非法金融。

民间金融是指社会自发产生的金融活动或金融组织，如私人之间拆借、企业之间不以商业票据为基础的拆借、互助基金组织等。这种金融活动是经过有关部门许可或法律没有明确限制的，具有一定的创新性，对私营经济发展具有一定的支持作用。

地下金融是与公开的地上金融活动对应的概念。地下金融活动和组织没有合法身份，属于无牌照、无资质信用机构，处在隐蔽状态，如地下钱庄、高利贷等。这类金融活动可能是合理的，有市场需求，但法律禁止这类金融型态。

非法金融是指那些没有金融业务许可证的企业开展金融业务，以及正规金融机构体系内部的腐败、违规操作、金融犯罪，金融诈骗等金融活动。这类金融活动有时候是可观测的。

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高利贷行为可能构成多种刑事犯罪，包括非法吸收公众存款罪、高利转贷罪、大量集资诈骗罪等。这些罪行通常被视为违法行为，除非涉及严重情节。因此，远离高利贷，到正式场所申请贷款是明智的选择。放高利贷行为通常被视为违法行为,除非涉及非常严重的情节,否则不会构成刑事犯罪。但若情况较为特殊,则有可能构成犯罪。在高利贷活动中，高利贷再高利贷达到一定数额标准，构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大构成高利转贷罪；以非法占有为目的，利用诈骗手段非法集资，构成大量集资诈骗罪；此外，高利贷行为容易导致非法拘禁、绑架、故意伤害、欺诈等刑事行为；因此，这里或警告你远离高利贷，到正式场所申请贷款。高利贷涉罪情况分析贪污罪定罪量刑分析：贪污罪是中华人民共和国刑法中的一种罪名，对于贪污犯罪行为，刑法有着明确的定罪量刑规定。根据刑法第三百八十二条，贪污罪定罪

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