非法集资需要具备哪些条件-法师兄

非法集资需要具备哪些条件

来源：互联网时间： 2023-03-27 17:32:05 97 人看过

非法集资需同时具备四个条件：

（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（二）通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；

（三）承诺在一定期限内还本付息；

（四）向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。

一、非法集资能追回钱吗

债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。

这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失，而不能要求有关部门代偿。

二、比较常见的非法集资的形式都有哪些

（一）投资理财领域。近两年来，各地出现大量以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的公司，如投资咨询、非融资性担保、第三方理财、财富管理等，常常打着投资理财的旗号，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。

（二）P2P网络借贷。在这里提醒广大投资者，P2P网络借贷属于信息中介机构，只能进行点对点、个人对个人的交易撮合，不能充当信用中介，投资者签订借款合同的对象不能是平台本身；P2P本质上是向陌生人出借自己的资金，属于较高风险类的投资，需要投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力；要警惕担保、保证收益类的宣传，警惕一些通过论坛、网帖、甚至街头路边、市场集市等线下渠道以P2P名义招揽客户的机构组织和人员。

农民专业合作社。部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、跑路事件等频频发生。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多借款相关文章

有期徒刑
判“失火罪”需要具备哪些条件？

失火罪的缓刑，最高法院没有制定统一的标准。一、失火罪刑事立案标准失火罪的情节轻重，最高法院没有制定统一的标准，但是，《国家林业局、公安部关于森林和陆生野生动物刑事案件管辖和立案标准》中规定:失火造成森林火灾，过火有林地面积2公顷以上，或者致人重伤、死亡的应当立案，过火有林地面积为10公顷以上，或者致人死亡，重伤5人以上的为重大案件;过火有林地面积为50公顷以上，或者死亡2人以上的，为特别重大案件。此外就是各省高院结合本省实际情况制定的规定，如江西省高级人民法院、省人民检察院和省公安厅联合制定《关于办理失火和消防责任事故案件的若干规定》中规定:(一)过失引起火灾，具有下列情形之一的，应以刑法第一百一十五条第二款之规定，处三年以上七年以下有期徒刑:1、导致死亡3人以上;2、重伤10人或者死亡、重伤10人以上;3、造成直接财产损失100万元以上;4、烧毁30户以上且直接财产损失总计50万元以上;

2023-03-16

333人看过
高利贷
被定义为非法集资的p2p具备哪些特征

1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。2、一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。3、个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利信息募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。

2023-06-13

104人看过
房屋抵押
房屋抵押贷款需要具备哪些条件,需要提供哪些资料

一、房屋抵押贷款需要具备那些条件?1、抵押房产为个人或他人(需取得他人同意)所有;2、房产要有贷款的空间(担保公司会请专业评估人员评估好房产准确的贷款金额);3、按揭中的房产原还款时间越长或原贷款占房产价值越低，新增贷款的额度就越高;二、房屋抵押贷款额度、利率、期限、还款方式、办理时间如何?1、额度——最高可贷70%-120%。(根据你传真的房产证复印件免费评估后获得的银行贷款额度)2、利率——以最新基准利率为准,现在银行最新的基准年利率是4.9%3、期限——抵押消费贷款期限有1-3年(可每月还息到期还本)，5年(审批最快利率最低)，10年(额度更高)，20-30年(看客户的年龄和房产的楼龄)。4、还款方式——(1)等额本息法(2)等额本金法5、办理时间——(1)房产证在手：10天—15天(2)房产按揭中：18天—30天三、申请本贷款需要提供那些资料?1、房产资料(房产证复印件)2、身份证

2023-05-05

482人看过
收养人
合法收养的条件有哪些？收养人需要具备哪些条件？

（一）具有完全的民事行为能力，即可以独立进行民事活动的且精神正常的成年人；（二）年满三十五周岁。但收养孤儿或者残疾儿童可不受此限制。继父母收养继子女也不受此限制。无配偶的男性收养女性的，收养人与被收养人的年龄应当相差四十周岁以上；但收养三代以内同辈旁系血亲的子女不受此限制。收养人具备的条件有哪些收养人具备的条件有：1、无子女；2、有能力抚养和教育被收养人；3、未患有医学上认为不应收养子女的疾病；4、年满30岁。收养人应向登记机关提交收养申请和下列证明：1、居民户口簿和居民身份证；2、收养人所在单位或者村民委员会、居民委员会出具的结婚状况证明，是否有子女和抚养教育被收养人的能力；3、县级以上医疗机构出具的身体健康检查证明，在医学上认为不应收养子女。《中华人民共和国民法典》第一千零九十八条收养人应当同时具备下列条件：（一）无子女或者只有一名子女；（二）有抚养、教育和保护被收养人的能力；（三）未

2023-07-17

268人看过

通缉
集资诈骗罪通缉对象需要具备什么条件？

根据法律规定，以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为构成诈骗罪，要根据具体情节和诈骗数额追究刑事责任。对于被逮捕的犯罪嫌疑人逃跑的，公安机关依法通过网上通缉追捕。一、通缉的对象必须具备哪几个条件通缉的对象必须同时具备三个条件：1、被通缉的人必须是犯罪嫌疑人；2、该犯罪嫌疑人符合逮捕条件；3、该犯罪嫌疑人确实在逃避法律责任而下落不明。对具备上述条件的犯罪嫌疑人，公安机关可以发布通缉令，采取有效措施，进行追捕。通缉令是指公安机关依法发布的缉捕在逃犯罪嫌疑人的书面命令。通缉令一般应当写明被通缉人的姓名、性别、年龄、籍贯及衣着、语音、体貌等特征和所犯罪名等，并且附照片，加盖发布机关的公章。缉捕归案后，发布通缉令的机关应当通知撤销通缉令。由于通缉是侦查中追捕在逃犯罪嫌疑人的紧急措施。本条规定只有公安机关才有权发布通缉令。这样规定一是因为通缉是执行逮捕的继续，只有

2023-06-24

287人看过
没收财产
法院没收财产需要具备的条件有哪些

法院没收财产需要具备的条件是：1、必须是没收财产以前犯罪分子所欠债务，包括所负国家、集体和个人的债务；2、必须是合法的债务；3、必须经债权人提出请求。一、一人犯罪能没收全家的财产吗不能没收全家人的财产。但如果司法机关按照犯罪人的财产予以没收的，家人可以通过申请复议或起诉等方式，要求退还合法财产。没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。没收财产以前犯罪分子所负的正当债务，需要以没收的财产偿还的，经债权人请求，应当偿还。没收财产没收的只能是属于犯罪分子本人所有的财产，包括犯罪分子本人所有的财物及其在与他人共有财产中依法应有的份额。在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。这是我国罪责自负不株连他人原则的具体体现和要求。所谓犯罪分

2023-03-05

69人看过
承诺
承诺需具备哪些要件

一、承诺需要具备哪些要件（一）承诺必须由受要约人作出。要约和承诺是一种相对人的行为。因此，承诺必须由被要约人作出。被要约人以外的任何第三者即使知道要约的内容并对此作出同意的意思表示，也不能认为是承诺。被要约人，通常指的是受要约人本人，但也包括其授权的代理人。无论是前者还是后者，其承诺都具有同等效力。（二）承诺必须是在有效时间内作出。所谓有效时间，是指要约定有答复期限的，规定的期限内即为有效时间;要约并无答复期限的，通常认为合理的时间(如信件、电报往来及受要约人考虑问题所需要的时间)，即为有效时间。（三）承诺必须与要约的内容完全一致。即承诺必须是无条件地接受要约的所有条件。据此，凡是第三者对要约人所作的“承诺”;凡是超过规定时间的承诺;凡是内容与要约不相一致的承诺，都不是有效的承诺，而是一项新的要约或反要约，必须经原要约人承诺后才能成立合同，关于承诺有效要件，大陆法系各国要求较严，非具备以上

2023-06-15

410人看过
医疗机构
医疗事故需要具备哪些条件（图）

构成医疗事故需要同时满足以下四项条件：1、发生医疗事故的主体是依法取得执业许可的医疗机构和医务人员；2、医疗行为违反国家法律、行政法规、部门规章、诊疗护理常规、规范等；3、过失造成患者人身损害；4、过失行为和后果之间存在因果关系。根据《医疗事故处理条例》第二条的规定，本条例所称医疗事故，是指医疗机构及其医务人员在医疗活动中，违反医疗卫生管理法律、行政法规、部门规章和诊疗护理规范、常规，过失造成患者人身损害的事故。以上是对这个问题的解答。医疗事故鉴定要求具备哪些条件呢医疗事故鉴定要求受理条件对不符合受理条件的，医学会不予受理。不予受理的，医学会应说明理由。有下列情形之一的，医学会不予受理医疗事故技术鉴定：（一）当事人一方直接向医学会提出鉴定申请的；（二）医疗事故争议涉及多个医疗机构，其中一所医疗机构所在地的医学会已经受理的；（三）医疗事故争议已经人民法院调解达成协议或判决的；（四）当事人已向

2023-07-27

355人看过

讨债
要想成功讨债需具备哪些条件

1、要有能够证明债务关系存在的凭证。一般说来诸如借条、合同中的交易条款、送货清单，收据，银行记录等等都可以作为证明债务关系存在的凭证。2、要有债务人的明确的资料。现在公司之间的分立合并是很普遍的，不少公司借分立或者合并之机更改名称和住所，使得原有的债权人无法找到自己，借此逃避债务;有的公民经常迁移户口，时间长了也不易找到，所以对于债权人来说平时应该注意留意债务人的动向，以免债务人恶意逃债时一无所知。3、要有债务人可供执行的财产清单。很多债务人往往借口没钱还债，而事实上有不少债务人都是隐匿了财产。一般来说，要想获得一个公司的真实财务状况是比较困难的，但是我们可以采取其他迂回的手段，譬如可以大致了解到对方的经营情况的好坏：了解其公司员工的收入状况以此来间接证明其财务状况的好坏，另外也可以到工商所查询其企业档案;对于欠债的公民可以通过了解其单位的职工收入状况以及其家人的收入状况，也可通过接受继承

2023-06-13

241人看过
集团公司
集团公司如何注册注册集团公司需要具备哪些条件

集团公司是指以资本为主要联系纽带，以母子公司为主体，以集团章程为共同行为规范的企业法人联合体。其框架与一般公司差别不大，与一般公司的区别主要在于人数。集团公司的注册条件主要是进一步规范公司的性质、规模和关系。注册集团公司除了满足一般公司的注册条件外，还需要满足以下条件：1。企业集团母公司注册资本在5000万元以上，至少有5家控股子公司；2、母公司及其子公司注册资本总额在1亿元人民币以上；3、集团成员单位具有法人资格。集团公司注册需要多少资金（一）名称需经总局核准的企业集团应当具备的条件：1、母公司注册资本在5000万元以上（企业集团的母公司应为公司制企业；对国有企业为主体设立企业集团，集团核心企业注册资本金在1亿元人民币以上的，可以是非公司企业法人，下同）；2、具有5家控股；3、母公司和子公司的注册资本总和在10000万元以上。（二）冠省名的企业集团应当具备的条件：1、母公司注册资本100

2023-08-18

280人看过
结婚证
住房按揭贷款需要具备哪些条件和资料

一、住房按揭贷款需要具备下列条件：1.有合法的居留身份，年满18年周岁的具有完全民事行为能力、城镇居民常住户口或合法有效的居留身份证明，所购商品房座落在城镇且原则上为借款人现居住地或工作、经商地;2.有稳定的职业和收入，信用良好;3.有按期偿还贷款本息的能力;4、已与公司签订了《房屋买卖合同》，并已支付了银行规定的首付款比例，为20%以上;5、贷款金额根据借款人的信用情况、职业、程度、还款能力、所购住房变现能力等情况确定。二、住房按揭贷款的申请资料住房按揭贷款需要准备以下资料:1、购房人与公司签订的《房屋买卖合同》、30%以上房款收据;2、购房人有效身份证件、婚姻状况证明(结婚证或单身证明);3、购房人收入证明(银行提供置于售楼处);满足以上条件准备好资料就可以去银行申请贷款了。

2023-05-10

402人看过
共同犯罪
证明非法集资犯罪案件需要哪些证据

证据是判定行为人是否构成犯罪以及构成何种犯罪的客观依据。由于非法集资犯罪往往作案周期长、受害人数多、涉案金额大，因此更需要重视对非法集资类犯罪各类证据的全面收集。既要重视对言词证据的收集，又要重视对虚假宣传材料、股权证、协议书等书证及电子数据的收集取证。对犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，应紧紧围绕非法集资的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征进行，并将非法集资资金的管理、使用、用途作为重点进行取证，同时还应查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退赔能力。需要被害人陈述应主要围绕参加集资的起因、方式、金额、回报(方式、次数、金额)、损失金额等方面进行；对被害人人数众多的案件，为全面查明被害人的实际损失，侦查机关还应及时发布公告要求被害人限期申报债权，对被害人进行确认，并及时告知相关权利及义务。需要收集涉案书证应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使用、流向等方面的书证，

2023-04-17

76人看过

经济犯罪
2023构成非法集资违法条件有哪些

构成非法集资违法条件有哪些非法集资并非指一个罪名，而是个很宽泛的概念，涉及的具体罪名包括集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪等。依据最高人民法院《非法集资解释》第一条的规定，通常认为非法集资具有“四性”，即非法性、公开性、利诱性、社会性，这四项特征被认为是非法集资行为的构成要件。具体解释如下：1、非法性要件指得是包括未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，非法集资犯罪是违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，这是一切非法集资犯罪的基本共性，凸显了集资行为的非法性，即是既不遵循国家关于金融生活的法定秩序，又突破了民事经济生活中借贷的基本边界，从而具有了社会危害性。2、公开性要件通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径，向社会公开宣传，非法集资犯罪往往以合法形式掩盖非法目的，为了尽可能多地吸收社会资金，往往利用广告等公开形式，为非法集资活动相关的商品或者服务作

2023-06-12

255人看过
债务人
申请安置房条件需要具备哪些

一、申请安置房条件需要具备哪些1、购买安置房的条件：被拆迁人选择房屋产权调换即可申请安置房。申请方式为：被拆迁人在房屋拆迁时可以选择不同的补偿方式，可以申请货币补偿也可以申请房屋产权调换的补偿。2、法律依据：《国有土地上房屋征收与补偿条例》第二十一条，被征收人可以选择货币补偿，也可以选择房屋产权调换。被征收人选择房屋产权调换的，市、县级人民政府应当提供用于产权调换的房屋，并与被征收人计算、结清被征收房屋价值与用于产权调换房屋价值的差价。因旧城区改建征收个人住宅，被征收人选择在改建地段进行房屋产权调换的，作出房屋征收决定的市、县级人民政府应当提供改建地段或者就近地段的房屋。二、破产申请应具备哪些条件第一，破产的主体必须是企业法人，即具备法人资格。第二，债务人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，或者有明显丧失清偿能力可能的。如果债务人不能清偿到期债务，是出于暂时

2023-05-19

100人看过