最新信用卡欺诈追诉规范-法师兄

最新信用卡欺诈追诉规范

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-01 18:12:25 82 人看过

信用卡诈骗为诈骗罪的一种，它是利用信用卡实施诈骗的罪行。其中使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的即予以立案追诉；另外恶意透支，数额在一万元以上的也予以立案追诉。“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。

信用卡诈骗罪的追诉期是多久

信用卡诈骗数额较大的，可能处五年以下有期徒刑或者拘役，追诉期为五年；

数额巨大或者有其他严重情节的，可能处五年以上十年以下有期徒刑的，追诉期为十年；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，可能处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，追诉期为十五年。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

信用卡
最新的信用卡诈骗是否会被起诉？

使用信用卡是否涉嫌刑事责任要分情况的。持卡人以非法占有为目的，恶意透支的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡诈骗罪，判处3年以下有期徒刑；恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，判处5年到10年有期徒刑；20万元以上属于数额特别巨大，刑期在10年以上。《刑法》第一百九十六条，【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡

2023-07-03

417人看过
合同条款
信用证欺诈的防范对策

1.1进口方对信用证欺诈的防范1.1.1慎重选择贸易伙伴，深入进行资信调查防止欺诈的关键是要知道信任谁，信任到什么程度，应在某情况下跟谁打交道。信用证支付项下，卖方是否按约履行交货义务取决于卖方的信誉。因此，进口方对出口方信誉进行深入缜密地调查，成为防范信用证欺诈的重要前提。实践中，可以通过出口方所在国的资信评估机构、行业协会等渠道，对外商资信情况进行全面调查，在调查的基础上进行评估，并建立完备的供方档案，慎重地选择交易对象。总之，进口方在交易前的谨慎行事能有效地防范和减少信用证欺诈的发生。另外，在信用证中要求出口方提供由进口方指定的信誉卓著的商检机构出具商检证明，这是一有效的方法。1.1.2订立合同条款要严谨，并采用有利于己方的信用证方式进口方可采取签订严谨详细的合同来限制对方，根据合同的具体要求对商业发票、提单、保险单、质检证书等提出明确而具体的要求，防止出口方针对漏洞提交不符合合同的

2023-06-06

95人看过
身份证
身份证被盗用后，如何防范信用卡欺诈？

用别人的身份证是不可以办信用卡的。一般情况下，用别人的身份证不能办任何业务，包括信用卡。要求提供身份证办理的业务，一般都要对身份证进行核查，要求本人办理的营业员有核对身份证的责任。信用卡办理过程中，必须执行“三亲”制度，即：即亲见申请人本人、亲核申请人身份证原件、亲见申请人本人签字，只要银行人员执行制度，用别人的身份证办理信用卡是不可能的。个人办理信用卡所需资料：1、身份证明：身份证（需要正反面复印件），军人需提供军人证复印件；2、工作证明：可以是任职单位出具的工作证明原件（请写明具体的公司名称、部门、岗位及收入情况，并加盖公司公章或人事章），或经推广员核实过原件并注明的工作证牌复印件。《身份证法》第六条居民身份证式样由国务院公安部门制定。居民身份证由公安机关统一制作、发放。居民身份证具备视读与机读两种功能，视读、机读的内容限于本法第三条第一款规定的项目。公安机关及其人民警察对因制作、发放

2023-07-03

304人看过
信用卡
信用卡欺诈的意思

信用卡诈骗罪，一般是指以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。信用卡诈骗罪包括了恶意透支的行为，通常是指持卡人为了非法占有信用卡透支的金额，超过规定限额或者规定期限透支，并且经过发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照《中华人民共和国刑法》的规定进行定罪处罚。信用卡诈骗罪情节严重指什么？信用卡诈骗罪情节严重，指有以下情形：1、构成数额巨大的；2、利用先进的技术手段，伪造信用卡后又使用信用卡诈骗的；3、属于信用卡诈骗的犯罪集团的首要分子；4、多次使用信用卡进行诈骗等等。信用卡诈骗罪情节严重，是指诈骗数额巨大或者具有其他严重情节。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元

2023-07-04

257人看过

信用卡
信用卡诈骗过追诉期还可以追诉吗

信用卡诈骗过追诉期还可不可以追诉依据刑事诉讼法的规定，信用卡诈骗案件过了追诉时效后，不再追究犯罪嫌疑人的刑事责任。《中华人民共和国刑法》第八十七条【追诉时效期限】犯罪经过下列期限不再追诉：(一)法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年;(二)法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年;(三)法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年;(四)法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。第八十八条【追诉期限的延长】在人民检察院、公安机关、国家安全机关立案侦查或者在人民法院受理案件以后，逃避侦查或者审判的，不受追诉期限的限制。被害人在追诉期限内提出控告，人民法院、人民检察院、公安机关应当立案而不予立案的，不受追诉期限的限制。信用卡诈骗的表现行为有哪些信用卡诈骗的行为具体表现为以下几个方面：(一)、使用伪造的信用卡所谓伪造的信用卡，是指模

2023-06-12

340人看过
信用卡
信用卡欺诈案件最少需要多少年才能被起诉？

信用卡诈骗罪最低可判处五年以下有期徒刑或者拘役。《刑法》第一百九十六条规定，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。信用卡诈骗罪的立案标准根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）

2023-07-12

228人看过
收入证明
最新办信用卡收入证明范本

申请信用卡之工作证明个人收入证明一：兹证明________是我公司员工，在________部门任________职务。至今为止，一年以来总收入约为__________元。特此证明。本证明仅用于证明我公司员工的工作及在我公司的工资收入，不作为我公司对该员工任何形势的担保文件。盖章：日期：______年___月___日收入证明格式二：个人收入证明兹有我公司(xxxx公司)员工xxx,身份证号码：xxxxxx,在我司工作xx年，任职xx部门xx经理(职位)，年收入为人民币xxxxx元。特此证明!xxxx公司(加盖公章)xxxx年x月x日这些就是我们在这方面的知识。如果你想要了解更多关于这些方面的内容，也可以到网上进行搜索查询。

2023-05-09

413人看过
法律综合知识
价格欺诈的最新规定是什么？

一、价格欺诈的最新规定是什么？价格欺诈的认定条件如下：（一）价格欺诈行为的认定条件包括经营者收购、销售商品的标价行为，有下列情形之一的：1、标价签、价目表等所标示商品的品名、产地、规格、等级、质地、计价单位、价格等或者服务的项目、收费标准等有关内容与实际不符，并以此为手段诱骗消费者或者其他经营者购买的；2、对同一商品或者服务，在同一交易场所同时使用两种标价签或者价目表，以低价招引顾客并以高价进行结算的；3、使用欺骗性或者误导性的语言、文字、图片、计量单位等标价，诱导他人与其交易的；4、标示的市场最低价、出厂价、批发价、特价、极品价等价格表示无依据或者无从比较的；5、降价销售所标示的折扣商品或者服务，其折扣幅度与实际不符的；6、销售处理商品时，不标示处理品和处理品价格的；7、采取价外馈赠方式销售商品和提供服务时，不如实标示馈赠物品的品类、数量或者馈赠物品为假劣商品的；8、收购、销售商品和提供

2024-01-21

403人看过

法律综合知识
信用卡逾期被起诉欺诈怎么办

债务人因信用卡逾期未还款而被银行起诉，且情况属实的话，属于民事的债务纠纷，债务人应当及时还清到期债务；如果没有能力全额还款，可以积极与原告方协商和解或者调解，通过分期履行等方式偿还欠款。如果经法院判决还拒不偿还，将会面临强制执行。还会影响到个人征信，如果债务人系恶意透支的还，还可能涉嫌刑事犯罪。《中华人民共和国民法典》第六百七十六条借款人未按照约定的期限返还借款的，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份

2024-05-05

134人看过
信用卡
信用卡欺诈的诉讼程序和期限

信用卡诈骗追诉条件和时效：1、追诉时效与各罪的量刑幅度息息相关；2、根据规定，法定最高刑5年以下的，追诉时效为5年；不满10年的，追诉时效为10年，10年以上有期徒刑的为15年，无期徒刑和死刑的为20年。3、信用卡诈骗罪根据情节轻重有3个量刑幅度，对应不同的追诉时效。根据规定，信用卡诈骗罪的追诉时效分别对应为：一般情节的追诉时效为10年，有严重情节的追诉时效为15年，有特别严重情节的追诉时效为20年。如果具有特别严重情节且已经过20年的追诉时效，并经最高人民检察院核准的，可以继续追究犯罪分子的刑事责任。涉嫌信用卡诈骗立案追诉的条件用卡诈骗是指使用伪造、作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。根据2010年5月7日最高人民检察院、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的规定，进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予以立

2023-07-12

388人看过
法律综合知识
最新信用卡诈骗司法解释

信用卡诈骗是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。这里的数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指诈骗5万元以上者。至于其他严重情节，主要是指：1、利用先进的技术手段伪造后又使用的；2、使用信用卡进行诈骗的犯罪集团的首要分子；3、多次使用信用卡进行诈骗，屡教不改的；4、因其诈骗行为造成他人公私财物的巨大损失的；5、因其行为造成恶劣的影响的；等等。《刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使

2024-05-01

129人看过
信用卡
信用卡信用卡欺诈立案要多少钱

信用卡欺诈立案要5000元以上，具体如下：1、伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，损害单位或者个人利益，数额在5000元以上，即可立案；2、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑；3、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。信用卡欺诈的构成要件（一）客体要件本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家有关的金融票证管理制度，具体来讲是信用卡的管理制度造成侵害，同时也给银行以及信用卡的有关关系人的公私财物所有权产生损害。犯罪对象是信用卡。所谓信用卡，是指信用卡公司（包括各类发卡机构）以持卡者的信用为条件，发给持卡人的用于购买商品、取得服务或者提取现金的一种信用凭证。以此凭证，持卡人可以到指定的地点进行消费，接受服务，如到商场、商店购买物品，到宾馆、饭

2023-07-21

51人看过

信用卡
信用卡欺诈罪行的法律规定的最高刑期是多长？

信用卡诈骗最少判多长时间，要根据诈骗的具体的时间确定。信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。犯有信用卡诈骗罪，最低可以被判拘役，但还需并处二万元以上二十万元以下罚金。根据规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。信用卡诈骗罪从立案到追诉需要多长时间根据《刑法》第八十七条规定犯罪经过下列期限不再追诉：（一）法定最高刑为不满五年有期徒刑的，经过五年；（二）法定最高刑为五年以上不满十年有期徒刑的，经过十年；（三）法定最高刑为十年以上有期徒刑的，经过十五年；（四）法定最高刑为无期徒刑、死刑的，经过二十年。如果二十年以后认为必须追诉的，须报请最高人民检察院核准。《中华人民共和国刑法》第一百

2023-07-19

375人看过
法律综合知识
最新信用卡立案标准信用卡诈骗5万元将立案起诉

有人很喜欢刷信用卡，可是又还不起，结果逾期，甚至被认为恶意透支，以致被银行催收。其实，大家看了最新信用卡立案标准，就知道不仅仅催收这么简单，还有可能会承担法律责任的。据了解，信用卡诈骗5万元将立案起诉的。信用卡给人提供很多便利，所以现在不少人都申请信用卡。不过，使用信用卡的人多了，逾期还款的人也多了，甚至有人恶意透支，并且涉嫌诈骗。其实，这都是违法行为。不信？国家已经公布最新信用卡立案标准，大家看了以下标准，就知道所言非虚了！一、信用卡诈骗数额在5000元以上不满5万元，恶意透支5万元以上不满50万元为“数额较大”，应予立案追诉，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；二、信用卡诈骗数额在5万元以上不满50万元，恶意透支50万元以上不满500万元为“数额巨大”，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；三、信用卡诈骗数额在50万元以上，恶意透支500万元以上为“数额特别巨大”，处十年以上有期徒刑

2022-12-02

116人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡