1、资信风险
银行选择第三方物流企业面临的资信风险:这一风险主要源于道德风险,物流企业一旦与融资企业合谋骗贷行为,银行直接蒙受最大损失。银行选择融资企业面临资信风险:一是经营风险,融资企业在自身生产经营过程中,供销各环节不确定性因素直接影响企业资金流动,若不能如期还款,银行直接蒙受资金借贷损失风险。二是道德风险:融资企业利用其信息不对称,采取银行所难以观测到的隐蔽性行为,如:利用虚假财务文件隐瞒欺骗贷款用途与去向,银行难以分辨信息真伪,一旦评估失误,银行将直接蒙受损失。
2、法律风险
部分企业开具仓单不够规范,物流企业人员在按仓单出库时没有严格按规范程序执行,容易导致质押物所有权法律纠纷。
3、监管风险
货权不清晰的质押物会直接为银行开展仓单业务带来隐患,在质押物交付不当而带来潜在风险:质押物出资后仍旧被出质人占用,或是质押物被不善保管方保管,给银行带来潜在隐患;此外,在异地监管情况下,由于监管不方便不直接,容易出现重复质押,情况,即质押物出库不移库,极易发生仓库重复开具仓单,同一质押物重复质押融资状况;抑或是质押物被非法挪用,未经质权人同意被转移挪用。
二、仓单质押融资风险的管控
1、严格考核第三方与融资企业的资金实力与信用水平。主要是对企业的财务状况和发展潜力进行考察,同时要不定期进行实地考证,确保信息的真实可靠性。了解企业偿债历史情况与履约能力,进行信用评估,谨慎合作。
2、严格监督质押商品,完善仓储、保险、质押等环节手续。
3、流程规范化,明确仓储物的品种、数量、质量等信息,并做好详细情况记录;严格做好仓单审核,与银行确认后按流程办-理提货出库,每一笔均严格做好准确记录;合理处理质押物,与各方签订协议新处置方式作业,明确规定后按协议操作,确保各方利益。
-
供应链仓单质押融资
421人看过
-
仓单质押有哪些风险,应该如何去防范
131人看过
-
用仓单及动产质押融资
171人看过
-
质押仓单应承担的风险
265人看过
-
股权质押融资怎么进行?股权质押融资的法律风险有哪些?
264人看过
-
质押率偏高有哪些原因?怎样防范质押融资风险?
466人看过
仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。它作为一种新型的服务项目,为仓储企业拓展服务项目以及开展多种经营提供了广阔的舞台,特别是在传统仓储企业向现代物流企业转型的过程中得到广泛应用。... 更多>
-
仓单质押融资担保业务的风险要如何防范江苏在线咨询 2023-05-261.动产质押物选择风险 由于市场价格的波动和金融汇率的变化,会造成动产质押物在某段时间的价格和质量随时发生变化,从而造成动产质押物变现能力的改变,因此并不是所有的商品都适合作仓单质押。 2.信用风险 这种信用风险是多方位的,包括:借款人的业务能力、业务量及动产质押物的合法性,形成仓库潜在的风险;在滚动提取时提好补坏,以次充好的质量风险;第三方物流企业为了争取业务,与借款人一起弄虚作假,对动产质押物
-
存单质押风险有哪些风险事情的呢?天津在线咨询 2022-06-28存单风险期一般为14天,对于流窜作案、多次作案、结伙作案的案件可延长至37天。逮捕后的羁押期限一般为二个月,案件比较复杂可再延长一个月,另外遇到重大的犯罪集团案件或流窜作案的可申请再延长二个月,如可能被判处十年以上有期徒刑以上的还可再延长二个月。
-
仓单质押贷款的四类风险防范海南在线咨询 2023-05-26仓单质押业务的风险主要在开具仓单、资信审查、价值评估、质押物出库等过程当中产生。在出质企业的质押物入库到物流企业出具仓单以及质押物出库的过程中,由于物流企业是仓单的出具者,负有无条件根据仓单交付货物的义务,所以必须保证实际货物的数量或价值与仓单完全符合,因此就产生了质押物的监管风险;在资信审查和价值评估过程中,由于银行和物流企业的利润都来自出质企业,一旦出质企业因各类主客观因素违约也就意味着其利润
-
质押仓单的条件有哪些西藏在线咨询 2022-11-08仓单质押的条件有: 借款人应向贷款人提交开户证实书,包括借款人所有的或第三人所有而向借款人提供的开户证实书;存款人委托贷款人向存款行申请开具单位定期存单的委托书;存款人在存款行的预留印鉴或密码等资料。
-
仓单质押融资基本步骤是怎样的河南在线咨询 2023-05-26以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例,基本流程如下: (1)借款人与物流企业签订《仓储协议》,明确货物的入库验收和保护要求,并据此向物流企业仓库交付货物,经物流企业审核确认接收后,物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险,并指定第一受益人为银行。 (2)借款人持物流企业开出的仓单向银行申请贷款,银行接到申请后向物流企业核实仓单内容(主要包括货物的品种、规格、数