一、合同诈骗与贷款诈骗区别有哪些
(一)两者侵犯的客体不同。尽管两者侵犯的都是复杂客体,且都包括侵犯了财产所有权,但侧重点不同。合同诈骗罪侵犯的客体主要是合同监管制度;而贷款诈骗罪侵犯的客体则主要是金融管理秩序。
(二)两者发生的场合不同。合同诈骗罪发生在签订、履行合同的过程中;而贷款诈骗罪发生在行为人向银行或其他金融机构贷款的过程中。
(三)两者侵害的直接对象有所不同。合同诈骗罪直接侵害的对象是对方当事人的财物或者贷款;而贷款诈骗罪侵害的对象是银行或者其他金融机构的贷款。
合同诈骗罪与贷款诈骗罪在法条的规定内容中有包容交叉之处,即法条竞合的现象。遵循特别法优于一般法的原则,由于贷款合同相对于一般合同是特殊合同,所以使用虚假的经济合同诈骗银行或其他金融机构的贷款诈骗罪,相对于合同诈骗罪是“特别法”,二者法条竞合时,优先适用贷款诈骗罪。如:以钱某为首的犯罪团伙,为了骗得一笔巨款逃往国外,伪造一个担保合同,以某市经济开发区股份有限发展公司的名义,向某合作发展银行申请贷款。由于银行工作人员审查不严,同意了钱某获得20万元巨额贷款后即逃往国外。在这个案例中,以钱某为首的犯罪团伙,其行为既发生在签订、履行合同的过程中,又是用欺骗手段骗取了银行贷款,因而同时触犯了刑法有关一般诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪的规定,产生了法条竞合现象。对钱某等人的行为,应以贷款诈骗罪其他方法,诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
二、什么是非法外汇交易
(一)在国家规定的交易场所以外进行外汇交易即为非法外汇交易。它包括私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒买倒卖外汇三种类型。
(二)处罚
由外汇管理局机关给予警告,强制收兑,没收违法所得,并处违法外汇金额30%以上3倍以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
(三)具体处罚适用范围
1、私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值1000美元以下,或者非法介绍买卖外汇金额为等值5万美元以下。不予处罚
2、私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值1000美元及其以上20万美元以下,或者非法介绍买卖外汇金额为等值5万美元及其以上20万美元以下的,或非法所得人民币5万元以下,当事人符合《行政处罚法》第27条条件之一的。从轻或减轻处罚
3、私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值1000美元及其以上20万美元以下,或者非法介绍买卖外汇金额为等值5万美元及其以上20万美元以下的,或非法所得人民币5万元以下,情节一般的。由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款。
4、私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值1000美元及其以上20万美元以下,或者非法介绍买卖外汇金额为等值5万美元及其以上20万美元以下的,或非法所得人民币5万元以下,情节严重的。处违法金额30%以上等值以下的罚款。
5、私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇金额为等值20万美元以上,或非法所得人民币5万元以上的追究刑事责任。
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