财务公司外汇信贷和外汇交易的风险管理
来源:互联网 时间: 2023-06-12 15:41:53 177 人看过

**公司外汇信贷风险管理

**公司的外币信贷业务具有双重性,一方面它属于外汇业务,存在以汇率风险为代表的外汇风险。另一方面,信贷业务又属于**公司基础业务,存在传统业务所具有的风险。而且在国际资金流动的过程中,为成员企业提供外汇融资业务的**公司,还要考虑到成员企业所面临的各种外汇风险和信用风险。因此,为了保证**公司信贷业务健康的运行,除了要规避和控制汇率风险外,**公司还需要完善其信用风险管理方法。

第一,建立更加完善的授信评级体系。对于属于**公司基本业务的信贷业务上,**公司的内部授权体系还是建设的比较完善的。大部分财务都有一个完整的,以商业银行的授信评级体系为参照的,符合本公司业务特点的内部信用评级体系。由于**公司的客户都是本集团内部的成员企业,**公司实施对各成员企业的资金集中管理,对成员企业的经营管理水平、市场竞争力、财务状况等都比外部金融机构要了解,因而对**公司来说,贷款信用风险更容易识别和管理。但在外汇业务中,除了要考虑传统的评价企业信用的各项指标外,**公司还应该考虑与企业外汇项目有关的各项指标,然后根据各项衡量指标加权得到企业的信用得分,再依此分别确定各信用等级的定义和其对应的分数区间。

第二,**公司应该根据宏观经济形势和企业集团的发展战略,综合考虑外汇风险敞口的控制,制定一段时间内的外汇信贷计划,定期指导外汇信贷工作,严格控制外汇风险敞口。

第三,建立信用风险预防机制。**公司应事先采取各种防范措施,加强贷款管理,使贷款管理程序、管理方式和管理方法科学化,预防贷款信用风险,关键是要对每笔贷款严格“三查”,即:贷前调查、贷时审查和贷后检查。

第四,建立信用风险转移机制。**公司可以通过优化资产组合,资产多元化来转移信贷风险,拖过分散贷款来降低信用风险,同时可以和商业银行合作,通过信贷资产回购和买断业务转移信用风险。

**公司外汇交易风险管理

在国际外汇市场上对外汇及相关的外汇产品进行操作和买卖,既是**公司的一项重要的外汇业务同时也是**公司管理汇率风险的必要手段。但在动态的过程中,**公司存在着由于不正确的内部操作流程、人员、系统或外部事件所导致的直接或间接损失的风险。这部分风险,与交易策略的制定和信用风险无关,通常被称作操作风险。而**公司对操作风险的控制,应该是通过建立并执行各项制度和流程。一般来说,**公司在控制操作风险的时候应该做到:

声明:该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误,请通过反馈渠道提交信息, 我们将及时处理。【点击反馈】
律师服务
2024年11月24日 20:49
你好,请问你遇到了什么法律问题?
加密服务已开启
0/500
更多融资相关文章
  • 国家外汇管理局关于进一步改进贸易外汇收汇与结汇管理有关问题的通知
    发布部门:国家外汇管理局发布文号:为进一步改进货物贸易(以下简称“贸易”)外汇收汇和结汇管理,便利企业正常资金使用,增强贸易外汇真实性管理的有效性,维护国际收支平衡,现就有关问题通知如下:一、国家外汇管理局各分局、外汇管理部(以下简称“外汇局”)对收汇单位贸易外汇实行分类管理。二、外汇局按年度对收汇单位进行考核,收汇单位存在下列情况之一的,列入结汇“关注企业”名单:(一)一年内贸易项下的收汇与同期贸易项下应收汇总额相差10%(含10%)以上的;(二)一年内因违反外汇管理规定受到外汇局处罚的;(三)根据信用记录、开业期限等,外汇局认为应列入“关注企业”名单的。三、对船舶、大型成套设备出口等在生产、经营和资金结算方面有特殊需要的收汇单位,以及一年内贸易项下的收汇与同期贸易项下应收汇差额不超过等值50万美元的收汇单位,经外汇局审核后,可适当放宽第二条第(一)项所列标准。四、取消贸易项下外汇收汇与
    2023-06-05
    432人看过
  • 外汇是什么意思?外汇交易合法吗
    一、外汇是什么意思?外汇交易合法吗外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。外汇包括外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。擅自从事外汇交易的,交易双方权益不受法律保护,组织和参与这种交易,属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。按照《外汇管理条例》第四十五条规定:私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。二、外汇交易方式实盘交易外汇实盘交易也即银行的那些外汇宝之类的及外汇保证金交易。前者可以通过开设银行账户交易,后者主要是通过在国
    2023-06-06
    240人看过
  • 贸易信贷外汇管理现状及政策建议
    贸易信用;外汇管理的现状和困难;政策建议贸易信贷是指卖方和买方在居民和非居民之间直接提供商业信贷而产生的资产和负债,即,因货物资本支付时间与货物所有权转移时间的差异而形成的债权债务。也就是说,它通常是基于某种贸易背景而产生的债务。进出口贸易的快速增长往往增加了相关的融资需求。贸易信贷增长与进出口贸易增长有一定的同步性。同时,贸易信贷的增长也反映出进出口企业通过一定程度上的延期付款和提前收汇来防范汇率风险的强烈意愿,由于人民币升值预期、本外币利差以及良好的国内投资环境,各种形式的资金通过各种渠道涌入中国。从跨境资本流动结构来看,以贸易信贷形式存在的资金占一定比例。这与近年来中国进出口贸易规模迅速扩大和贸易融资需求不断增加有关。作为短期外债的组成部分,贸易信贷的增长是短期外债比重上升的主要原因。2006年末,中国贸易信贷余额1040亿美元,同比增长14.5%,对外债余额的贡献率达到31.47%
    2023-05-07
    203人看过
  • 对非贸易外汇的管制
    非贸易外汇涉及除贸易收支与资本输出入以外的各种外汇收支。对非贸易外汇收入的管制类似于对出口外汇收入的管制,即规定有关单位或个人必须把全部或部分外汇收支按官方汇率结售给指定银行。为了鼓励人们获取非贸易外汇收入,各国政府可能实行一些其他措施,如实行外汇留成制度,允许居民将个人劳务收入和携入款项在外汇指定银行开设外汇账户,并免征利息所得税。一、逃汇罪与走私罪有什么界限1、所侵犯的客体不同。本罪的客体是国家的外汇管理制度,其与进出口贸易及其关税无关;而走私罪的客体则是对外贸易管制,后者这种管制的目的是通过对进出口货物的监督、管理与控制,防止偷逃关税及其阻止或限制不该进出口的物资进出口。它与进口贸易及其关税紧密联系在一起。2、所侵犯的对象不同。本罪的对象仅限于外汇;走私罪的对象却比本罪广泛得多,它包括外汇在内的一切禁止或限制进出境的货物与物品或者应当缴纳关税的货物及物品。3、客观方面的表现形式不同。
    2023-06-25
    109人看过
  • 国家外汇管理局关于实施国内外汇贷款外汇管理方式改革的通知
    国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局,各中资外汇指定银行:为方便企业使用国内外汇贷款和金融机构进行债权管理,国家外汇管理局在总结部分地区试点经验的基础上,决定在全国范围内对国内外汇贷款外汇管理方式进行改革。现将有关事项通知如下:一、国内外汇贷款外汇管理方式的改革,是指改变原来由债务人到国家外汇管理局分支局或外汇管理部(以下简称“外汇局”)逐笔办理国内外汇贷款登记的管理方式,实行由债权人集中登记,即由发放国内外汇贷款的中资金融机构定期向外汇局进行外汇债权登记,报送国内外汇贷款变动情况,并自行对企业开立国内外汇贷款专用账户和办理还本付息手续进行真实性和合规性审核,不必经外汇局批准。二、实行国内外汇贷款外汇管理方式改革的范围,仅限于各中资金融机构(以下简称“债权人”)向非金融性质的境内机构(以下简称“债务人”)发放的自营外汇贷款,不包括外债转贷款
    2023-05-03
    105人看过
  • 国际贸易中的汇率风险管理
    外汇风险种类较多,基本上可概括为5大类:交易风险、折算风险、经济风险、外汇买卖风险及外汇储备风险。下面就这5种风险进行简要阐述:1、交易风险交易风险就是企业在交易结算过程中,由于外币和本币的比值发生变化而引起的亏损风险,换句话说,企业在进行外贸交易时,普遍都是以外币计价成交的,交易过程中,由于外汇汇率的改变使得实际获得的本币现金流量减少或实际支付的本币现金增多而产生的亏损。该风险主要产生于企业经营活动过程中,具体账目表现为以外币计价的未结算的应收或应付款项、预收或预付、期货交易、远期承兑汇票、国际投资及国际借贷等。众所周知,时间是外汇风险的构成要素之一,国际贸易过程中,无论采取即期支付还是延期支付方式,都会经历一段时期,而此期间汇率是不断变化的,从而给贸易商带来了结算风险[2]。举例说明,一家贸易公司出口价值10万美金的商品,合同签订时汇率为1美金=7.3元人民币,出口方按照合同价格就可以
    2023-07-03
    308人看过
  • 什么是外汇交易?什么是外汇保证金
    外汇交易是一国货币与另一国货币的交换。外汇是世界上最大的交易,每天的交易额超过1500亿美元。与其他金融市场不同,外汇市场没有特定的地点或中央交易所,而是通过银行、企业和个人之间的电子网络进行交易。由于缺乏专门的交易所,外汇市场可以24小时运作。交易过程中的讨价还价和还盘通过各大信息公司传递,投资者实时了解外汇交易市场各种投资项目之间的外汇保证金是多少,最公平和最有吸引力的是外汇保证金交易。外汇保证金交易是指投资者以银行或经纪人提供的信托形式进行的外汇交易。银行或经纪人通常可以提供90%以上的信托,换句话说,投资者可以进行外汇交易,只要他们持有约10%的资金(保证金)。例如,fxsol保证金的最低要求为1%。投资者可进行高达10000美元的外汇交易,最低担保额为100美元。可以说小额货币很有用如何盈利货币价值根据外汇交易的氛围不断波动。例如,日复一日的波动约为0.7%至1.5%;你也可以高
    2023-05-07
    294人看过
  • 即期外汇交易的交易方式
    即期外汇交易(SpotExchangeTransactions):又称为现货交易或现期交易,是指外汇买卖成交后,交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。即期外汇交易的基本交易方式即期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式,即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要,也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例,以避免外汇汇率风险。企业通过进行与现有敞口头寸(外汇资产与负债的差额而暴露于外汇风险之中的那一部分资产或负债)数量相等,方向相反的即期外汇交易,可以消除两日内汇率波动给企业带来的损失。由于即期外汇交易只是将第三天交割的汇率提前固定下来,它的避险作用十分有限。是以双方约定的汇率交换两种不同的货币,并在一到两个营业日后进行清算的外汇交易。根据交割方式不同,可将即期外汇交易分为三种。电汇交割方式,简称电汇(Telegraphic
    2023-06-06
    146人看过
  • 完善贸易信贷登记管理,外汇管理进一步稳定外贸
    为加强外债统计监测和管理,防范外债偿付风险,国家外汇管理局于去年7月决定对企业货物贸易项下的外债实行登记管理国家外汇管理局的最新通知明确简化了预付款的注销手续,与国家外汇管理局取消企业注销申请和注销申请确认环节。但是,为了防止虚假的进口报关单,国家外汇管理局的分支机构必须对企业取消预付款时填写的进口报关单和其他信息进行抽查。发现企业使用虚假进口报关单或者重复使用进口报关单核销的,按照外债管理的相关规定处罚通知还明确,国家外汇管理局根据我国当前国际收支状况和国内外经济形势,将在系统中登记预付款的企业基本比例设定为30%国外此外,企业在提款登记系统中办理的预付款、延期付款和5万美元以下(含5万美元)的预付款不包括在控制比例限额中此前,登记预付款的企业基本比例为25%,仅预付款,3万美元以下(含3万美元)的延期付款和预付款未纳入控制比例限额通知还明确指出,国家外汇管理局在为企业设定调整比例时,应
    2023-05-07
    261人看过
  • 外资企业外汇金支付结汇的管理
    国家外汇管理局近日下发通知,要求进一步完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理,将对外商投资企业资本金及资本金结汇所得人民币资金流向和使用情况进行延伸检查,此举料将对热钱的进入起到一定的遏制作用。外汇资本金违规结汇是资本项下热钱非法流入的渠道之一,要求银行对外商直接投资的资本金结汇进行严格审核,将对热钱的进入起到一定的遏制作用。而对结汇人民币资金用途作出规定并进行检查,有助于国内股市和楼市价格的平稳。通知规定,外商投资企业资本金结汇所得人民币资金,应当在政府审批部门批准的经营范围内使用。除另有规定外,结汇所得人民币资金不得用于境内股权投资。通知对外商投资企业资本金结汇作出具体规定。要求外商投资企业向银行申请资本金结汇,事先应当经会计师事务所办理资本金验资。会计师事务所为企业出具验资报告。银行不得为未完成验资手续的资本金办理结汇。在结汇规模方面,银行为外商投资企业办理资本金结汇的累计金额不得超
    2023-06-06
    406人看过
  • 国际贸易外汇的风险都有哪些
    一、国际贸易外汇风险有哪些外汇风险种类较多,基本上可概括为5大类:交易风险、折算风险、经济风险、外汇买卖风险及外汇储备风险。下面就这5种风险进行简要阐述:1、交易风险交易风险就是企业在交易结算过程中,由于外币和本币的比值发生变化而引起的亏损风险,换句话说,企业在进行外贸交易时,普遍都是以外币计价成交的,交易过程中,由于外汇汇率的改变使得实际获得的本币现金流量减少或实际支付的本币现金增多而产生的亏损。该风险主要产生于企业经营活动过程中,具体账目表现为以外币计价的未结算的应收或应付款项、预收或预付、期货交易、远期承兑汇票、国际投资及国际借贷等。众所周知,时间是外汇风险的构成要素之一,国际贸易过程中,无论采取即期支付还是延期支付方式,都会经历一段时期,而此期间汇率是不断变化的,从而给贸易商带来了结算风险[2]。举例说明,一家贸易公司出口价值10万美金的商品,合同签订时汇率为1美金=7.3元人民币
    2023-06-02
    489人看过
  •  个人外汇汇款管理办法
    针对汇款,需要注意汇款目的地和具体用途。境外汇款一般包含汇款手续费和电报费。汇款手续费按汇款金额的0.1%计算,最后需换成人民币收取。而电报费在不同银行也有所不同。个人向境外汇款需注意一年内购外汇上限和不得向境外企业支付外币的规定。企业向境外汇款需申请进出口权,并凭相关单据向银行购买外汇并向境外汇款。选择合适的境外银行进行汇款操作时,要遵守相关法规,避免不必要的误会。针对汇款,需要考虑汇款目的地以及具体用途。对于境外的汇款一般包含汇款手续费以及电报费两笔费用。而对于汇款手续费的方面各大银行都没有太大的区别,均按汇款金额的0.1%计算,当然最后要换成人民币收取。尽管在费率上没有差别,但在各家银行的汇款上下限方面却有很大的差别。其中,对于最低收费方面,工商银行、民生银行、中国银行、浦发银行等4家银行的标准相对较高,每一家均按照最低50元/笔收取。2、针对于电报费用的收取,在各个银行的差别就稍大
    2023-10-21
    79人看过
  • 外汇交易方式的种类和特点
    即期外汇交易又称为现货交易或现期交易,是指外汇买卖成交后,交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。即期外汇交易是外汇市场上最常用的一种交易方式,即期外汇交易占外汇交易总额的大部分。主要是因为即期外汇买卖不但可以满足买方临时性的付款需要,也可以帮助买卖双方调整外汇头寸的货币比例,以避免外汇汇率风险。即期外汇交易的方式根据交割方式不同,可将即期外汇交易分为三种。电汇交割方式,简称电汇(TelegraphicTransfer,T/T)。银行卖出电汇是汇款人的申请,直接用电报、电传通知国外的汇入银行,委托其支付一定金额给收款人的一种汇款方式。电汇交割方式就是用电报、电传通知外汇买卖双方开户银行(或委托行)将交易金额收付记帐。电汇的凭证就是汇款银行或交易中心的电报或电传汇款委托书。票汇交割方式,简称标汇(DemandDRAFT,D/D)。银行卖出汇标是指汇款银行应汇款人的申请,开立以
    2023-06-14
    266人看过
  • 国家外汇管理局发布《关于对贸易信贷外汇收付限额实行余额管理的通知》
    为应对国际金融危机的负面影响,促进贸易便利化,国家外汇管理局(以下简称“外管局”)昨日发出通知,将对贸易信贷应收(付)外汇金额统一实施余额管理,企业贸易信用的应收、应付外汇金额,根据企业前12个月的出口收汇或进口付汇情况、企业的预收、预付、递延收汇或递延付汇登记情况以及贸易信用的控制比例确定。在贸易信用登记管理系统中办理提款登记的预付款、延期付款和预付款不足30000美元(含30000美元)的,不计入控制比例限额。递延托收暂不纳入控制比例限额一位股份制银行人士认为,自贸易信贷登记管理政策出台以来,由于国际收支状况的快速变化,国家外汇管理局已多次发出调整政策的通知,这给银行和企业的运营带来了诸多不便,增加了交易成本。建议在制定此类政策时增加政策灵活性贸易信贷控制比率由基本比率和调整比率组成。根据通知,预付款和延期付款的基本比例设定为30%,预付款的基本比例设定为10%。调整比例由国家外汇管理
    2023-05-07
    215人看过
换一批
#商业招商
北京
律师推荐
    展开
    #融资
    词条

    融资从广义上讲也叫金融,就是货币资金的融通,当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。从狭义上讲,融资即是一个企业的资金筹集的行为与过程。 融资方式分别是基金组织、银行承兑、直存款、银行信用证、委托贷款、直通款、对冲资金。... 更多>

    #融资
    相关咨询
    • 国际贸易市场外汇交易有哪些风险
      江苏在线咨询 2021-11-29
      汇率风险又称外汇风险,是指经济主体在持有或使用外汇的经济活动中,因汇率变动而遭受损失的可能性。外汇风险类型:交易风险、转换风险和经济风险。1、在利用外币进行计价收付的交易中,经济主体可能会因外汇汇率的变化而遭受损失。交易风险主要发生在以下场合:(1)商品和劳务进出口交易的风险。(2)资本输入和输出的风险。(3)外汇银行持有外汇头寸的风险。2、汇率风险的转换,又称会计风险,是指经济主体在资产负债表的
    • 外汇风险损失的防范措施有哪些,如何防范不良外汇交易的风险陷阱呢
      重庆在线咨询 2022-03-30
      (一)保证宏观经济原则 在处理企业、部门的微观经济利益与国家整体的宏观利益的问题上,企业部门通常是尽可能减少或避免外汇风险损失,而转嫁到银行、保险公司甚至是国家财政上去。在实际业务中,应把两者利益尽可能很好地结合起来,共同防范风险损失。 (二)分类防范原则 对于不同类型和不同传递机制的外汇汇率风险损失,应该采取不同适用方法来分类防范,以期奏效,但切忌生搬硬套。对于交易结算风险,应以选好计价结算货币
    • 外汇境外投资的法律风险?
      海南在线咨询 2022-07-24
      中国企业境外投资,面临种种风险,包括资金风险、汇率风险、财务风险、整合风险、战争风险等各方面,而法律风险亦贯穿于境外投资和经营整个过程中。其中,在投资阶段的法律风险主要包括东道国外商投资的政策法律限制、反垄断和国家经济安全的审查、母国的管制、合作对手的法律状况和守约意识等多方面。在经营阶段的法律风险包括环境保护、劳工、公司治理、知识产权、税务、合约管理、法律文化冲突、国有化征用等多方面。当地政府机
    • 国际贸易外汇的风险都有哪些
      台湾在线咨询 2022-06-24
      汇率风险又称外汇风险,指经济主体持有或运用外汇的经济活动中,因汇率变动而蒙受损失的可能性。 外汇风险的种类:交易风险、折算风险、经济风险。 1.交易汇率风险,运用外币进行计价收付的交易中,经济主体因外汇汇率的变动而蒙受损失的可能性。交易风险主要发生在以下几种场合: (1)商品劳务进口和出口交易中的风险。 (2)资本输入和输出的风险。 (3)外汇银行所持有的外汇头寸的风险。 2.折算汇率风险,又称会
    • 外债及国内外汇贷款管理
      湖南在线咨询 2023-11-05
      外债、外债转贷款提款登记管理。提款登记是指已办理签约登记的境内机构于提款后5个工作日内持有关材料到外汇局办理登记手续。 审核原则及要素: (1)现汇贷款提款登记时,外债资金确实已存入对应的外债专户。 (2)买方信贷、卖方信贷和融资租赁等实物融资提款登记时,需在已经外汇局核销部门核对且未对外支付的海关进口货物报关单正本上,在“中国电子口岸”中核注相应金额后加盖“已办理外债登记,未经核准不得对外付汇”