金融诈骗罪的种类具体有哪些-法师兄

金融诈骗罪的种类具体有哪些

来源：互联网时间： 2023-06-12 20:24:43 264 人看过

金融诈骗罪是一类犯罪的总称。为了在司法实践中便于区分金融诈骗罪中各个具体罪名之间的界线，正确地定罪量刑，修订后的刑法将金融诈骗罪分为以下几种犯罪：

(1)集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，数额较大的行为。

(2)贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

(3)金融票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行金融票据诈骗活动，数额较大的行为。

(4)信用证诈骗罪，是指以非法占有为目的，进行信用证诈骗活动的行为。

(5)信用卡诈骗罪，是指利用伪造、作废的信用卡或冒用他人信用卡，或者恶意透支的方法进行诈骗，数额较大的行为。

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有以下几种主要表现形式：1、银行理财产品漏洞被利用大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。”当网友去atm机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。2、虚假借款诈骗借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息，并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台，不乏员工与借款者内外勾结，过度包装借款人信息，使得原本无法借款的人也借到款项，变相侵吞公司资产。3、境外诈骗网站“钓大鱼”在众多投资理财诈骗网站中，有很多网站均号称是境外大型国际集团投资，利用政策法规漏洞进行诈骗。4、P2P平台频现虚假投资标的一、信用卡的诈骗手段1、短信通知“亲切”指导。骗子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询电话。当有疑问的你打电话询问时，骗子会“亲切”地指

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一、p2p非法集资金融诈骗的类型有哪些？按照央行和银监会近期出台的一系列指导意见和实施细则规定，这三类P2P构成非法集资。1、资金池模式。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。2、不合格借款人导致的非法集资风险。一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。这些借款人的行为涉嫌非法吸取公众存款。3、庞氏骗局。个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利信息募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。P2P行业在严格自律规范发展的同时，对

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