合同主体资信风险防范问题-法师兄

合同主体资信风险防范问题

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-06 15:14:20 424 人看过

资信调查指专业机构对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查研究，必要的时候进行实地调查，根据调查结果出具信用报告并对其信用等级给予评定。

在审核了对方的主体资格，没有问题后，则应核实签约对方的资信情况，资信风险简单的讲就是资产和信用的风险，对方主体的资信情况往往关系到对方合同履行能力和诚信的问题，因此，在审查了对方主体资格之后，应当核实对方的资信情况。

签订合同前的资信调查的方式一般包括如下几种：

1、利用政府管理部门及相关社会团体协会组织的网站(或其他方式)进行资信信息调查与核实。主要有工商、税务、质量检验检疫、海关、卫生、环保、劳动保障、司法、协会等部门机构。

2、利用宣传媒体的报道进行资信信息收集和核实。主要有广播、电视、报纸、杂志、行业内参、相关出版物、户外广告等。

3、利用企业参与的市场经营活动进行信息收集与核实。主要有各种展示展销活动及相关印刷品介绍等。

4、与相关服务机构合作进行信息收集与核实。主要有金融机构、信用管理服务机构、担保机构，以及信息咨询等各类中介服务机构等。

5、与企业正面接触，直接现场资信调查。

6、与企业非正面接触，与该企业临近住家、地区管理者、该企业的客商户进行侧面调查。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多户外广告相关文章

法律综合知识
如何防范一房二卖风险问题

一、如何防范一房二卖风险问题1．确认房屋所有人信息购买房屋之前，务必核实房产所有人是否为出售方本人。需注意，一套房产仅有且必须归属于唯一所有人，否则视为共有产权。交易时应联合卖家前往房管部门查询产权归属。若卖家借故回避查询请求，则需警惕其中存在问题。2．优先实施预告登记3．加速网签流程网签是指房地产交易双方签订合同后，向房地产主管部门提交备案申请并在网上公示。随后生成网签编号，用户可在线查询。依据相关法规，二手房网签能够提高交易透明度，规范合同文本，保护买卖双方权益，防止一房二卖现象发生。4．借助中介机构交易如对交易安全有所顾虑，可寻求当地知名中介机构协助完成房屋交易。交易过程中，要求中介明确注明如出现房屋纠纷或一房多卖等情况，由卖家承担全部责任。尽管中介服务需要支付相应费用，但其所提供的保障更为全面，有助于买卖双方拟定明确、详尽的合同条款。《民法典》第20条规定：当事人签订买卖房屋或者其

2024-04-25

392人看过
变更劳动合同
变更劳动合同主体要如何做好风险防范？

一、变更劳动合同主体要如何做好风险防范？除了法定的用人单位可以单方变更劳动合同的情形之外，只能依照双方协商一致的原则进行，包括约定变更及即时协商变更两种情形。（一）约定变更所谓约定变更，是指用人单位与劳动者在劳动合同中约定可以变更劳动合同的事由，当约定的变更事由出现时，用人单位可以如约变更劳动合同。此种做法只适用于变更事由可以预见的情形，例如，用人单位预计在不久后将搬入a地办公，此时在招聘员工时，即可在劳动合同中对合同期内工作地点的变更作出明确约定，当然，约定变更后的工作地点必须是确定的，不能笼统地约定不论工作地点如何变化，用人单位均可变更劳动合同。（二）即时协商变更用人单位作为经营者，其面临的市场环境瞬息万变，其可能会顺应市场要求即时变更劳动合同，此时一定要与劳动者充分沟通，取得劳动者的理解和认可，双方协商一致变更劳动合同。协商的过程要做到书面化，包括向劳动者送达变更意见书，意见书的内容

2023-04-15

219人看过
劳动者
公司防范劳动合同风险一——审查劳动者的主体资格

劳动者的主体资格如果不符合法律的规定，或造成劳动合同的无效，或导致用人单位承担赔偿责任，或需要与劳动者共同承担连带赔偿责任。为此，我们必须在签订劳动合同前审查劳动者的以下资料：1劳动者的身份证件，以查验劳动者是否年满16周岁，防止录用童工情况的发生。2劳动者的体检证明，以查验劳动者的身体条件是否符合录用条件，尤其是防止录用有职业病的员工。3劳动者的学历、资质证书，以查验劳动者的资历是否符合录用条件。4劳动者的劳动关系证明，以查验劳动者是否与其他用人单位存在劳动关系。5劳动者无履行竞争限制义务的证明，以查验劳动者对其他用人单位是否存在竞争限制的义务。

2023-06-09

338人看过
律师事务所
当前企业法律风险防范存在的主要问题——企业法律风险防范实务之一

问题之一：法律防范意识不足英国一家叫路伟律师事务所的调查表明：中国企业至今没有认识到法律风险事前防范比事后补救更重要。调查数据显示：中国企业为法律事务所支出的平均费用仅占企业总收入的0．02％。与此对应的是：美国企业投入法律事务方面的费用标准基本是企业总收入的1％。也就是说美国公司投入到法律事务管理方面的费用是中国公司的50倍。中国这种法律防范意识的不足更多地体现在广大民营中小企业中。至今仍有不少企业家认为法律离自己很遥远，认为自己做的是合法生意，不偷不抢、不偷税漏税不欠国家一分钱，法律跟我没多少关系。从市场经济的角度来看，市场经济是竞争经济，而法律就是关于竞争的规则。企业想要在竞争中获胜，必须熟悉竞争规则。现在这些规则已经越来越多，越来越复杂，如果你不关心哪些规则与你和你的企业有关，也不找知道规则的法律人士帮忙，难保什么时候会因为违反规则付出经济的代价甚至自由的代价。所以，一个成功的企业

2023-06-09

203人看过

借贷合同
民间借贷的风险问题如何防范

民间借贷要想避免风险，需要将注意事项在借贷合同中写清楚，比如说明确利息等。我国法律规定，借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。一、高利贷是否合法违法高利贷违法。禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的；按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。二、借款合同利息支付期限怎么规定《民法典》第六百七十四条规定，借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依据本法第五百一十条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，

2023-02-21

476人看过
实际履行
企业应注意防范虚构合同主体及法律风险

合同主体是合同权利义务的最终承担者，若与法律意义上并不存在的交易对方签订合同，则企业无法确定到底谁该承担合同的权利义务，因此，企业面临的法律风险非常巨大。A利用注册要求差异虚拟合同主体。在普通的经济活动中，虚构合同主体是较容易发现的，但是由于各国、各地区的公司注册有不同的规定，在国际贸易中由于这种注册的差异性导致的虚拟合同主体有时不易被发现。如国际贸易中，经常会遇到合同当事人一方为没有注册资本的贸易行、商行，只有营业证明，不能提供法人资格、注册资本及法人地址的证明或公证书，这类人往往被称为“皮包商”，其不能从事直接的货物买卖，与这类商人交易风险也很大。B利用挂靠等方式虚拟合同主体。通过挂靠、借用名义等方式签订合同的情况在实践中时有发生，这种情况下实际履行合同的主体与名义上的合同主体并不符合，同样属于虚拟合同主体。由于实际履行合同的主体缺乏相应资格或经济实力较弱，更易发生履行合同困难的情况。

2023-06-09

67人看过
合同无效
廉政风险防范需要注意哪些问题？

防范措施：（1）重视并加强廉政教育、思想道德、职业道德教育，增强干部的责任心、意志力，树立正确的人生观，价值观、权力观、政绩观，树立正确的社会主义荣辱观，筑牢思想防线，不断提高自身综合素质，提高抵御腐败侵袭的能力，从根本上降低内部政治思想道德风险。（2）认真落实“三会一课”、“领导干部学法笔记制度”，加强政治、法制学习，统一思想，提高认识，增强领导骨干的责任心和综合素质。（3）教育全体干部职工在单位做一名讲道德、讲文明、讲爱心的优秀干部职工，在家庭中当一名讲勤劳、讲孝敬、讲传承的家长和成员。（4）完善民主生活会制度，定期开展批评与自我批评。领导带头认真执行廉洁自律规定，严于律己，以身作则，坚持民主集中制，严格监督管理。站领导严格执行个人收入申报制度，个人重大事项报告制度，（5）制定奖惩措施，严格工作纪律，强化督促检查。激发全站人员工作热情、积极性和创造性。劳动合同签订时的法律风险防范措施有

2023-07-05

368人看过
法律综合知识
供用电合同风险防范

一、关于供用电合同签订主体问题签订合同的主体需具备民事行为权利能力和行为能力，否则，该等合同处于无效或效力待定状态。建议：供电方对用电方的主体应严格审查，从工商登记的企业法人营业执照、组织机构代码证(必须是经过当年年检的，以防企业法人注销、被撤销等主体资格不存在的问题)、企业的资信状况、经营状况等入手。需由法定代表人或负责人(指无法人资格的单位)亲自签订;法定代表人或负责人不能亲自签订的，可由委托代理人签字(附身份证件复印件)，但必须要有法定代表人的授权委托书、法定代表人的身份证明，此授权委托书(原件)、身份证复印件应作为合同附件。二、关于供用电合同用电户变更问题1.用电方法定代表人变更情形下，供电方与用电方之间签订的供用电合同继续有效，并不因法定代表人变更而发生合同无效的情形。法人与法定代表人是两个不同的法律概念，法人是具有民事权利能力和民事行为能力，能独立享有权利和承担民事责任的组织，

2023-01-12

413人看过

法律综合知识
合同风险是什么，合同风险应如何防范

通过下列措施防范合同风险：1．了解合同对方的基本情况，审查其是否具有签约的主体资格。2．认真审查合同的主要条款。3．合同施行分级管理。4．实行承办人制度。5．注意争议解决条款的约定。当合同当事人约定管辖法院时，所选择管辖的法院一定要明确，不能同时选择两个法院或者违反有关专属管辖和级别管辖的规定。《民法典》第四百七十条合同的内容由当事人约定，一般包括下列条款：（一）当事人的姓名或者名称和住所；（二）标的；（三）数量；（四）质量；（五）价款或者报酬；（六）履行期限、地点和方式；（七）违约责任；（八）解决争议的方法。当事人可以参照各类合同的示范文本订立合同。

2024-05-02

324人看过
二手房买卖
二手房买卖法律风险防范什么问题

在二手房买卖过程中，买方除支付一定比例的首期款外，通常是通过银行按揭贷款来支付大部份的购房款。这意味着，如果银行按揭贷款没有顺利审批下来，则房屋买卖合同也将无法继续履行，交易将取消。那么，如果因为按揭贷款无法审批下来，房屋买卖合同无法履行，会有什么样的法律后果?一、有约定的，按约定处理，在现实交易中，买卖双方大都没有对此作出约定。二、没有约定的，则按如下原则处理：1、如果因一方原因未能订立二手房按揭贷款合同，并致使二手房买卖合同无法继续履行的，则另一方可以解除合同并要求赔偿损失。在这里，这个“因一方原因”的一方主要是买方。如买方因信用不良，或无法出具银行要求提次的材料，致使买方无法取得贷款，则属于买方自己的原因。2、如因不可归责于当事人双方的事由未能订立二手房按揭贷款合同，并致使二手房买卖合同无法继续履行的，则当事人可以请求解除合同，卖方应当将收受的购房款本金及其利息或者定金返还买方。关于

2023-06-10

430人看过
合资经营企业
中外合资经营企业合同的风险防范

合营企业合同是指国外(境外)公司、企业和其他经济组织或个人(以下简称外国合营者)，按平等互利的原则，在中华人民共和国境内同中国的公司、企业或其他经济组织(以下简称中国合营者)就设立合营企业的相互权利、义务关系达成一致意见而订立的文件。在签订合营企业合同时，中国合营者应注意合同中容易出现的问题和风险，并采取切实可行的防范措施以避免或减轻损失。一、合营企业合同容易出现的问题和风险：1、外方投资者资信问题：外商投资企业中外方投资主体非常广泛，可以是外国公司、其他企业和组织以及个人。外商的资金来源也相当复杂，有此是外商自己积累的自有资金，有些是受委托的信托投资资金，还有一些是外商在国内投资获得的利润等。政府的积极扶持各推动固然给国内企业与外新风气合资和合作带来了便利，但也有些不法分子借投资之名蓄意进行诈骗活动。很多诈骗活动轻易得逞的原因在于，中方没有对外方的资信情况进行一定的了解以及规避法律顾问支

2023-06-06

97人看过
法律综合知识
防范房屋买卖居间合同风险时．需要注意哪些问题

卖房方和购房方通过中介公司介绍，达成购买意向的，中介公司均会在《上海市房地产买卖合同》签订前，要求双方先行签署《房地产买卖居间协议》或类似协议。在社会中，我们可能扮演着父母、子女、丈夫或妻子等角色，不管哪一种角色，在当今社会都面临着一个买房的问题，那买房时，特别是签订合同时，就要特别注意房屋买卖居间合同风险。以下是为大家整理的签订房屋买卖居间合同时的应当注意的事项。卖房方和购房方通过中介公司介绍，达成购买意向的，中介公司均会在《上海市房地产买卖合同》签订前，要求双方先行签署《房地产买卖居间协议》或类似协议。签订这类协议的主要目的，在交易条件尚未完全达成一致或尚不具备签订正式合同的全部条件时，由其中一方（通常是买受方）先行提出大致的交易条件。若对方能够接受并签署，则视为双方对交易条件基本达成一致。在约定期限或条件具备时，双方即按照约定签订合同。签订房产中介举荐合同时，注意以下问题：1、购房人

2024-01-23

384人看过

融资风险
防范并购融资风险

为了防范并购中的融资风险，缓解并购后后续资金的投入压力，应该特别注意：一是以能(资金能力)定购，切实制定并购资金需要量及支出预警;二是合理安排融资结构，确保长期资金用于并购，克服短贷长投的低级错误，另外，并购企业应根据资产负债的期限、结构调整资产负债匹配关系，通过建立流动性资产组合进行流动性风险管理;三是采用多渠道融资，运用灵活的并购方式来减少现金支出，如采用卖方融资和以现金、股票、认股权证、可转换债券等多种支付工具的混合支付方式。

2023-06-06

358人看过
合同风险
合同风险防范注意事项

1、事先预防，完善合同的审批制度、审查制度。2、事中控制，即合同履行中一旦发现对方有逾期付款或其他违约行为，就应及时采取对应措施，以免延误时机。3、事后补救措施，一旦发现货款无法按期收回及催讨有困难，应分析对方拖延或拒付原因，采取相应措施。一、甲方合同违约乙方应当怎么办当一方预期违约，对方可坚持合同的效力，要求或等待对方到期履行合同，以静观对方的态度是否有所变化，然后决定是否采取相应措施。对于明示毁约，守约方应明确要求对方撤回毁约的思表示，而不能一味地坐等对方履行，以免扩大损失。对于默示毁约，守约方一时无确切证据证实对方毁约，可等待对方到期是否履行;若对方到期不履行，可依实际违约中的不履行情形追究其违约责任，或者依法解除合同，请求赔偿损失。二、承担合同违约责任的方式有哪些承担合同违约责任的方式有：1、继续履行，违约方继续按照对方的要求履行合同规定的义务；2、采取补救措施是纠正合同履行不当、

2023-02-22

225人看过