常见的信用卡诈骗类型-法师兄

常见的信用卡诈骗类型

来源：互联网时间： 2023-04-23 16:41:54 166 人看过

1、通过短信或电话的方式谎称你中了大奖，并以汇款需要为名向你索要卡号，又要求你先交20％的所得税转到其指定的账户。

2、冒充公安经侦部门的警察谎称你的信用卡被人盗用，犯罪嫌疑人已被抓获，要求你把卡号和密码报给公安人员。

3、伪造网站诱人上当。在上面发布广告称该网上银行正在抽奖。当你点击进入后，就会被要求输入卡号和密码。

4、张贴通告诱你转账。在ＡＴＭ机上贴一张诸如银行系统故障，请按下列流程操作，否则后果自负之类的通告，当你按照提示操作时，就会把卡上金额转给骗子。

5、制造信用卡被吞假象。先在ＡＴＭ机上做手脚，让卡取不出来，然后伪装成好心人提醒你重新输入密码。当你操作无效到银行营业厅询问时，好心人会将卡取走。

6、事先在ＡＴＭ机上安装微型摄像头和读卡器，当你在ＡＴＭ机上取款时，偷录信用卡信息和密码，而后克隆你的银行卡，进行提款。

7、不法分子冒充银行工作人员通知你的信用卡在某商场刷卡消费成功，并留下查询电话。当有疑问的你打电话询问时，不法分子会指导你到ＡＴＭ机上操作，用种种说辞诱导你把款转到他指定的账号上。

8、演双簧调包信用卡。当你办完业务尚未取出卡时，旁边有人问你问题。趁你转头说话的间隙，旁边另一个人已经把你的信用卡调了包。

9、偷窥受害人信用卡信息。一些顾客办理银行业务时对个人信息保护意识不强，于是有的不法分子凭其超强的记忆力，将被害人的信用卡号、身份证号码、姓名、银行卡密码记下来，然后伪造被害人身份证到银行开通网上银行，将受害人的存款占为己有。

10、酒店服务员利用无碳复写消费单钻空子，信用卡签一次名付两笔费。酒店经常有几桌客人同时结账，有的用现金，有的刷卡。这时，服务员就会把用现金结账的金额找一个用信用卡结账的刷掉，如果持卡消费者没有发现多了一份刷卡单，就会自愿地一笔签下两个单，而用现金结账的钱则落入了服务员的口袋。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

犯罪构成
金融诈骗常见的种类

金融诈骗罪具体种类有：合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗最、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、集资诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、招摇撞骗罪。我国《刑法》分则在犯罪分类上坚持以犯罪客体为主，以行为和对象为辅的分类方法。在《刑法》分则各章的划分上以及同一章中各节同类犯罪的区分上都是以客体为主要的划分标准，而在同类犯罪中的具体个罪划分上则以行为和对象为划分标准。这种以客体为标准体现在市场经济中就是对经济领域的划分。这一点从我国《刑法》第3章破坏社会主义市场经济秩序罪中每一节的设置上，可以明显地看出。虽然破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪都是发生于金融领域的犯罪，从广义来看都是对金融秩序的侵害，但是这两类犯罪之所以划分为两节，原因仍在于它们所侵害的客体是有区别的。金融秩序是一个相当大的范畴，破坏金融管理秩序罪所侵害的客体是金融管理秩序，这种秩序体现了国家对金融行业的直接管理，其行为直接违

2023-03-11

162人看过
毒品犯罪
贷款类诈骗常见骗术

1、声称办理贷款手续简单吸引眼球骗子以“利息低、无需抵押、放款快、无需担保”等诱惑条件为诱饵实施诈骗，让借款人蒙受财产损失。2、“钓鱼网站、恶意APP”以假乱真骗子将钓鱼网站包装成一个看似正常的贷款类APP，诱导受害者下载注册，其实受害者下载的这款APP是骗子自己设置的虚假APP，里面的数据是骗子可以随意更改的，目的就是对受害者实施诈骗。3、不断收费骗子称受害者在APP内的放款银行卡号填写错误，导致贷款被冻结，让受害者缴纳解冻费，之后再以提现超时等各种诈骗理由让受害者给对方指定的账户转账，达到诈骗的目的。一、被骗怎么追回钱有转账记录的钱依据我国相关法律规定，被诈骗分子骗钱后，有转账记录的，钱能不能追回，要依据具体情况而定，由公安机关负责追缴，追缴后会退还给被骗者。如果遇到网络诈骗，应该及时收集好相关证据，比如交易记录、交易界面截图等，然后向网络警察或者是到派出所报案。也可以直接拨打报警电话

2023-06-21

238人看过
校园贷
校园贷诈骗常见形式都有哪些类型

（一）、不良贷主要指那些采取虚假宣传、降低贷款门槛、隐瞒实际资费标准等不合规手段诱导学生过度消费或给学生带来恶意贷款的平台。案例分析：不良校园贷往往存在费率不明、贷款门槛低、审核不严、不文明的催收手段、风险难控、易将风险转嫁给家庭、校园代理人无资质等风险问题，应加以识别。安全提示：要坚决抵制使用“不良校园贷”，不轻易使用校园贷，对于一些临时性资金需求应向家人或学院进行求助。（二）、高利贷根据最高法院规定，借贷双方约定年利率未超过24%，应予支持;借贷双方约定利率在24%-36%系灰色地带。若借贷双方约定利率超过36%，则定为高利贷，不予支持。案例分析：以月息“0.99%”为噱头的校园贷分期易造成“低息”假象，加上平台服务费，成为超过年利率24%的超高利息!若缴纳滞纳金，超过36%变为非法高利贷。安全提示：了解高利贷的评判标准，注意详细了解利率、还款期限、逾期后果等信息，全面评估并制定合理的

2023-06-01

292人看过
信用卡
信用卡诈骗有哪些常见的反映

信用卡诈骗罪情形有：1、伪造信用卡：伪造人民币是犯罪，伪造信用卡自当然也是犯罪了。2、冒用信用卡：通常见于犯罪者拾到百遗落的钱包，利用钱包里的他人身份证和信度用卡进行消费。捡钱不还是不道德，捡到信用卡不还就等着吃官司吧。3、恶意透支：在明知自己没有偿还能力问的情况下透支，或有能力但拒不偿还，都属于恶意透支。一、单位能不能成为该罪的犯罪主体？否定说认为，信用卡存在使用额的限制，单位不必冒此风险去诈骗如此小的数额的财物。肯定说认为，单位持卡人在单位意志下可以实施恶意透支等信用卡诈骗行为，且实践中已发生了单位恶意透支数额巨大甚至特别巨大的案件。我们认为，单位可以也应当成为本罪的犯罪主体。因为：(1)按照发行对象，信用卡分为单位卡和个人卡，单位既然可以作为合法持卡人和使用人，当然能够实施如恶意透支此类的诈骗活动。根据《银行卡业务管理办法》的规定，单位的允许透支额(无论是单笔透支额还是月透支额)都比

2023-03-10

95人看过

信用卡
信用卡诈骗犯罪类型及其归类法院

信用卡诈骗罪的案件由犯罪地的法院管辖。信用卡诈骗的处罚标准：1、进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；2、数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。信用卡诈骗犯罪构成有哪些信用卡诈骗罪的构成要件如下：1、本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。2、本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为。3、本罪的主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体。4、本罪的主观方面是故意，而且是直接故意，行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是，在信用卡诈骗罪的各种行为中，行为人因行为不同，其

2023-07-07

352人看过
信用卡
信用卡套现是否属于诈骗类型？

这段内容讲述了信用卡套现过程中，当事人以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取了较大的公私财物，这将被视为诈骗行为。根据法律，数额较大的诈骗行为将构成诈骗罪。通常情况下，诈骗罪会受到三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑罚，并处以相应的罚金。如果在信用卡套现过程中，当事人以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取了较大的公私财物，那么这将被视为诈骗行为。根据法律，数额较大的诈骗行为将构成诈骗罪。通常情况下，诈骗罪会受到三年以下有期徒刑、拘役或管制的刑罚，并处以相应的罚金。信用卡套现是否属于诈骗？信用卡套现是指持卡人通过各种手段获取信用卡额度,然后通过向他人支付一定费用的方式获取现金。这种行为是否属于诈骗是一个备受争议的问题,因为涉及到很多方面,如信用卡的本质、套现的目的、被骗者的行为等等。从法律角度来看,信用卡套现可能会涉及到一些法律问题,比如信用卡诈骗罪、合同诈骗罪等。

2023-08-20

345人看过
抵押
常见的抵押权的类型

依据抵押权标的物的种类不同，可分为以下3种类型：1．不动产抵押权2．动产抵押权3．权利抵押权。注：《宪法》明确规定我国的土地实行公有制，即国家所有或者集体所有，任何单位或个人都不能取得土地所有权，因此《民法典》第三百九十九条明确禁止以土地所有权设定抵押。一、土地转让质押需要什么手续1、土地使用权抵押必须以初始土地登记作为前提，领取土地使用证。2、以划拨、租赁、入股方式取得的土地使用权，必须连同地上建筑物一同抵押。以出让方式取得的土地使用权，可以抵押。3、土地使用权抵押应当进行地价评估。(1)以出让方式取得的国有土地使用权，由抵押人委托具有土地估价资格的中介机构进行评估，评估结果由抵押权人认可并经国土管理部门确认后，发放确认文件，并批准抵押；(2)以划拨、出租、入股方式取得的国有土地使用权可按不同的用途、性质实行差额抵押，由抵押人委托具有土地估价资格的中介机构进行评估，评估结果经土地管理部门

2023-03-05

200人看过
信用卡
信用卡诈骗罪行为类型是怎样的

一、刑法196条的法律规定是什么意思刑法196条规定的是信用卡诈骗罪，根据相关法律规定，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上的行为；2、恶意透支1万元以上的行为。二、信用卡逾期还不上了会坐牢吗？信用卡逾期还不上了是否会坐牢，要分情况而定：1、如果行为人是恶意透支，数额较大的，则可能构成信用卡诈骗罪，要坐牢；2、如果只是一般的借款民事纠纷，主观上不是恶意的，则不会坐牢。信用卡诈骗的情形：1、使用伪造、作废的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；2、冒用别人信用卡骗取财物；3、信用卡恶意透支的。三、信用卡一万元欠人钱还不起会坐牢吗信用卡前一万是否会坐牢要分情况而定：1、如果行为人是恶意透支，数额较大的，则可能构成信用卡诈骗罪，要坐牢；2、如果只是一般的借款民事纠纷，主

2023-06-20

280人看过

信用卡
识别不同类型的信用卡诈骗行为

信用卡诈骗的种类有：1、伪造信用卡，伪造人民币是犯罪，伪造信用卡自然也是犯罪；2、冒用信用卡，通常见于犯罪分子捡到遗留的钱包，用钱包里的不别人身份证和信度卡消费。捡钱还是不道德，捡信用卡不还就等官司；3、恶意透支，在知道自己没有偿还能力的情况下透支，或者有能力但拒绝偿还，都属于恶意透支。信用卡诈骗罪的四种类型信用卡诈骗罪的四种类型如下：1、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；2、使用作废的信用卡的；3、冒用他人信用卡的；4、恶意透支的。根据相关司法解释，以非法占有为目的，恶意透支五万元以上，经银行两次以上有效催收三个月后仍不归还的，构成信用卡诈骗罪，应当判处五年以下有期徒刑。所谓“以非法占有为目的”，指的是以下六种情形：1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；2、使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还的；3、透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收的；

2023-07-04

102人看过
刑事犯罪
渎职犯罪的常见类型

(一)滥用职权型渎职罪包括滥用职权罪，故意泄露国家秘密罪，私放在押人员罪，违法发放林木采伐许可证罪，办理偷越国(边)境人员出入境证件罪，放行偷越国(边)境人员罪，阻碍解救被拐卖、绑架妇女、儿童罪，帮助犯罪分子逃避处罚罪。(二)玩忽职守型渎职罪包括玩忽职守罪，过失泄露国家秘密罪，失职致使在押人员脱逃罪，国家机关工作人员签订、履行合同失职被骗罪，环境监管失职罪，传染病防治失职罪，商检失职罪，动植物检疫失职罪，不解救被拐卖、绑架妇女、儿童罪，失职造成珍贵文物损毁、流失罪。(三)徇私舞弊型渎职罪包括徇私枉法罪，民事、行政枉法裁判罪，执行裁判玩忽职守、滥用职权罪，徇私舞弊减刑、假释、暂予监外执行罪，徇私舞弊不移交刑事案件罪，滥用管理公司、证券职权罪，徇私舞弊不征、少征税款罪，徇私舞弊发售发票、抵扣税款、出口退税罪，违法提供出口退税凭证罪，非法批准征用、占用土地罪，非法低价出让国有土地使用权罪，放纵走

2023-03-12

250人看过
网络犯罪
常见的网络犯罪类型

网络犯罪的主要类型包括制造和传播计算机病毒，计算机病毒在网络上的传播非常猖獗，有些病毒具有攻击性和破坏性，可能会损坏别人的计算机设备和文件。还有网上非法物品、管制物品或管制药品的出售，如枪支、毒品等。此外还有赃物低价出售或在网上高价拍卖的盗窃、诈骗、抢劫等犯罪得到的赃物。还有侵犯个人隐私、商业秘密和国家秘密的犯罪行为等。一、哪些属于公共安全犯罪（一）以危险方法危害公共安全的犯罪（十个）包括放火罪；决水罪；爆炸罪；投放危险物质罪；以危险方法危害公共安全罪；失火罪；过失决水罪；过失爆炸罪；过失投放危险物质罪；过失以危险方法危害公共安全罪。（二）破坏特定设施、设备的犯罪（十个）包括破坏交通工具罪；破坏交通设施罪；破坏电力设备罪；破坏易燃易爆设备罪；破坏广播电视设施、公用电信设施罪；过失损坏交通工具罪；过失损坏交通设施罪；过失损坏电力设备罪；过失损坏易燃易爆设备罪；过失损坏广播电视设施、公用电信设

2023-03-10

98人看过
有期徒刑
校园欺凌的常见类型

校园欺凌可能包括肢体或言语的攻击、人际互动中的抗拒及排挤，也有可能是类似性骚扰般的谈论对别人的性或对身体部位的嘲讽、评论或讥笑。一般来说，霸凌尚有下列特点：1.男孩与女孩同样地都会有霸凌行为。2.从学生的自我报告研究中发现，男孩比较会进行霸凌行为。3.一般而言，男孩大多只会被男孩霸凌。女孩会被男孩及女孩霸凌。4.言语霸凌是最常见的霸凌方式。5.男孩比较会使用暴力霸凌，女孩则是以散播谣言、社交霸凌为主。6.受害者被霸凌的时间长了，会产生心理障碍。一、村霸被判多少年？我国法律中并没有关于村霸量刑的规定，如果村霸是组织领导黑社会性质的组织的，以组织、领导、参加黑社会性质组织罪论处，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产。二、扫黑除恶包括哪些违法情形1、农村地区把持和操纵基层政权、侵吞农村集体财产的“黑村官及幕后推手;以各种名义在征地租地

2023-03-21

379人看过

信用卡
信用卡诈骗罪是怎样的类型的犯罪

一、信用卡诈骗罪是怎样的类型的犯罪信用卡诈骗罪归类在金融诈骗罪中，属于破坏社会主义市场经济秩序罪。根据刑法第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。“信用卡诈骗”就是利用“信用卡”作为工具，从而实施“诈骗”的犯罪行为。可以说“信用卡诈骗”就是“诈骗”类型中的其中一种，也可理解为“信用卡诈骗罪”是“诈骗罪”的特别规定。二、构成恶意透支是否要求发卡行催收?是的。在实务上，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。恶意透支构成信用卡诈骗罪，需要经过银行催收的前置程序。换言之，行为人虽有恶意透支行为，主观上也存在非法占有目的，但此时还不能立即处罚行为人，仅在经过银行有效催收后仍不归还时，才成立信用卡诈骗罪。这里的“有效催收”是指发卡行的催收同

2023-04-20

345人看过
再婚
赡养纠纷的常见类型

１、赡养费给付纠纷，常常有子女不愿付赡养费，子女间因赡养费给付不一而争吵，最后都不管父母，老人找村委会调解，甚至将子女告上法庭。２、被赡养人居住权纠纷，一般常见于父母给子女们分割家产后，房产的所有权都给了子女们，或在子女处留一间归自己所有，但子女嫌弃老人在自己家居住时间太长，不远父母在自家住。导致老人无家可归。３、老人再婚引发赡养纠纷，老年人丧偶或离异再找一个生活伴侣，儿女不接受并阻拦父母再婚，以不履行赡养义务威胁。４、因家庭矛盾引发赡养纠纷，家庭成员之间因生活观念、生活条件、成员关系、相互攀比等其他矛盾引发子女对父母不尽赡养义务，比如老人没给儿子看孩子，儿媳不愿赡养公婆，又或者是认为父母分家不均，拒绝赡养老人。一、以前有过遗产现在可以不赡养老人吗不继承遗产不可以不赡养老人。我国法律规定，子女对父母负有赡养义务，这种义务是以父母子女之间的身份关系存在为前提的；成年子女不履行赡养义务的，缺乏

2023-03-08

396人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡