怎么举报银行违规放贷-法师兄

怎么举报银行违规放贷

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-31 08:50:51 443 人看过

当事人可以向银监局举报。

《人民银行法》第三十二条中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督：

(一)执行有关存款准备金管理规定的行为;

(二)与中国人民银行特种贷款有关的行为;

(三)执行有关人民币管理规定的行为;

(四)执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为;

(五)执行有关外汇管理规定的行为;

(六)执行有关黄金管理规定的行为;

(七)代理中国人民银行经理国库的行为;

(八)执行有关清算管理规定的行为;

(九)执行有关反洗钱规定的行为。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多经理相关文章

有期徒刑
违规放贷，银行该如何负责？

银行违规放贷应承担的责任：1、违反国家规定发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；3、向关系人发放贷款的银行或者其他金融机构工作人员，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位处以罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处以罚款。银行能否对私募基金公司发放贷款在私募基金的融资方式中包括了向银行进行融资，所以银行是可以进行相关放款的。《民法典》第六百六十九条【借款人应当提供真实情况义务】订立借款合同，借款人应当按照贷款人的要求提供与借款有关的业务活动和财务状况的真实情况。《中华人民共和国刑法》第一百八十六条银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一

2023-07-03

405人看过
有期徒刑
银行违规放贷损害企业利益怎么办

一、什么是违规放贷违法发放贷款罪简单定义是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。二、银行违规放贷损害企业利益怎么办（一）银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。（二）银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。（三）违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构

2023-05-31

118人看过
法律综合知识
怎样举报欠银行贷款的人

1、这个是不用举报的。银行会依法催收到期贷款，按照借款合同和担保合同的约定，银行将向法院起诉，法院会采取财产保全等措施，包括冻结贷款人以及贷款担保人的所有银行帐户上的存款，查封已抵质押的财产等。2、说明还款意愿和暂时还不上贷款的事实和以后还款的计划，一般情况下银行会予以宽限。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的，人民法院应予支持，但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。

2024-05-03

473人看过
法律综合知识
违规发放银行贷款罪，贷款人怎样处理

贷款人死后贷款应该由继承人或者配偶偿还。根据相关法律规定，夫或妻一方死亡的，生存一方应当对婚姻关系存续期间的共同债务承担连带清偿责任。假如贷款人有遗产，那么借款人死亡后，其债务原则上应该由这些遗产偿还。谁继承谁偿还。《民法典》第一千一百六十一条规定，继承人以所得遗产实际价值为限清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务。超过遗产实际价值部分，继承人自愿偿还的不在此限。继承人放弃继承的，对被继承人依法应当缴纳的税款和债务可以不负清偿责任。

2024-05-11

74人看过

有期徒刑
举报公司违规行为到什么地方举报

一、举报公司违规行为到什么地方举报公司存在违法犯罪行为的，可以向公司的主管部门或工商部门或中国证券监督管理委员会举报，也可以向公安机关或检察机关举报。《刑事诉讼法》第一百零八条规定：任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人，有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。举报作为监督的有效形式，主要具有以下作用：（一）方便对违纪、违法、犯罪等行为的监督，任何单位和个人都可以通过举报进行检举和控告，要求予以处理。（二）方便公民行使民主权利，有效监督国家机关和国家工作人员的活动。公民可以通过举报对党和国家机关、国家工作人员的的行为提出批评和建议，反映一些社会热点问题和群众关心的问题。（三）专门机关通过举报可以获得大量的举报线索，有利于专门机关履行职责，尤其是监督职责。（四）将群众监督纳入法制轨道，有利于社会的稳定。二、公司违规开除员工怎么处罚公司违法开除员工，应当依照经济补偿标

2023-04-12

111人看过
法律综合知识
举报公务员考试违规怎么举报

举报公务员考试违规方法：1、拨打国家公务员考试投诉电话举报；2、拨打市长热线12345举报；3、拨打检察机关举报电话12309举报；4、登录最高人民检察院官网举报；5、其他。对报考者违规违纪行为举报的，可以在公示期满前举报。公示期不少于五个工作日。查证属实的，不予录取。对报考者违规违纪行为作出处理决定的，应当制作公务员录用违规违纪行为处理决定书，采取直接送达、委托送达、邮寄送达或者公告等方式送达。对给予五年内限制报考公务员或者终身限制报考公务员处理的报考者，限制报考的日期自作出处理决定之日起计算。《中华人民共和国公务员法》第三十条公务员录用考试采取笔试和面试等方式进行，考试内容根据公务员应当具备的基本能力和不同职位类别、不同层级机关分别设置。

2024-05-05

477人看过
合同无效
违反银行规定放贷的法律效力？

商业银行违规贷款系权利人疏于防范风险的行为，属于银行内部行政处罚的范畴，不属于合同无效的法定情形。有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。银行违规放贷法院会受理吗会受理。银行违规放贷属于由经济法调整的经济关系中属于民事性质的诉讼，受法院管理。《民事诉讼法》规定，人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用民事诉讼法的规定。《民事诉讼法》第三条人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用本法的规定。《民法典》第一百四十三条，具备下列条件的民事法律行为有效：（一）行为人具有相应的民事行为能力；（二）意思表示真

2023-07-10

416人看过
有期徒刑
银行在放贷违规时应该负什么责任？

银行违规放贷应承担的责任有：1、银行或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款；2、数额特别巨大或者造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款；3、单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。怎么起诉银行违规1，当事人起诉，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。当事人是公民的，应写明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址；当事人是单位的，应写明单位名称、地址、法定代表人或负责人姓名。起诉书正文应写明请求事项和起诉事实、理由，尾部须署名或盖公章。2，根据＂谁主张谁举证＂原则，原告向法院起诉应提交下列材料。3，当事人向法院提交书证，应填写一式两份证据清单，详细列明提交证据的名称、页数。证据经法院承办人核对后，由承办

2023-07-05

140人看过

法律综合知识
银行怎么处理违规贷款

银行违规放贷的性质是由行为本身决定的，如果只是违反内部管理制度，可能银行内部纪律部门会根据管理制度作出处理;如果违反监管法律法规，可能银监会就会介入，到时候除了追究相关人员责任，可能银行也要受到处罚;如果行为违反刑法，如牵涉贪污、贿赂等，则可能要承担刑事责任，这就比较严重了。所以违规放贷得看怎么操作的，通常银行有非常严谨的工作守则和标准。

2022-12-04

155人看过
法律综合知识
银行违规放款房子烂尾怎么办

一、银行违规放款房子烂尾怎么办若该房产项目存在＂陷入困境＂的可能性，切勿仓促地向法庭提起诉讼，应给予开发企业一段合理的缓冲期，审视其是否有可能在较短期限内筹集到足够的资金，顺利推进后续项目的进行，从而降低潜在的经济风险和财产损失。倘若项目已经确确实实陷入了困境，那么必须及时向法院申请撤销或者解除商品房购买协议，接下来再向银行寻求解除商品房担保协议，随后便可暂停偿还贷款，并要求开发商退还其缴纳的所有购房款项，同时在所购房产无法交付使用并且实际交付无望的情况下，消费者主张的房价款返还权利应该得到优先考虑，并且应优先于建筑工程款的优先受偿权、抵押权以及其他类型的债权。《最高人民法院关于审理商品房买卖合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》第十一条根据民法典第五百六十三条的规定，出卖人迟延交付房屋或者买受人迟延支付购房款，经催告后在三个月的合理期限内仍未履行，解除权人请求解除合同的，应予支持，但当事人

2024-03-12

471人看过
法律综合知识
违规搭建举报怎么写

一、违规搭建举报怎么写违章建筑举报信要写出检举人、被检举人、事实和理由。检举信有其特定的格式和内容，它一般由首部、正文和尾部三个部分组成。具体如下：（一）首部按照干部管理权限应首先注明受理举报的纪检监察部门的名称，被检举人的姓名、性别、职务、级别和政治面貌，被检举人所在单位的名称及亲属关系，被检举问题的性质。（二）正文此部分内容是检举信的重点。要求举报人应当尽可能据实告知纪检监察机关被检举人违法违纪事实的具体情节和证据。如违法违纪事实发生的时间、地点，所涉及的相干单位和知情人，知情人的身份、单位和联系电话，相干的书证物证等。如检举的是经济问题，要尽可能详细注明违法违纪的金额、数额，涉及的账号和银行等。对所检举的问题要按问题的类型和性质逐条叙述。（三）尾部检举人应尽可能签署真实姓名。同时，还要注明写信的时间，检举人的单位、地址、邮编及电话，以便受理部门联系。此外，还应注明同样问题是否向其他部

2021-10-30

396人看过
有期徒刑
借银行的钱放贷放贷的人违法吗

一、借银行的钱放贷放贷的人违法吗向银行贷款后将银行的贷款再转贷的，如果转贷收取高额利息的会构成犯罪，依据刑法的规定，可以判处当事人三年以下有期徒刑或者拘役。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条【高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。二、高利转贷罪中高利如何认定1、高于金融机构贷款利率即为高利转贷罪所要求的“高利”，符合刑事立法的规定《刑法》第175条规定：高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。从立法上看，刑法的

2023-06-02

368人看过

法律综合知识
向政府举报违规企业举报信怎么写

XXX人民检察院：为了打击经济犯罪，纯洁干部队伍，提高党在人民心目中的威望，现将我们所了解的李＿＿＿的犯罪事实，举报如下：被举报人：李＿＿＿＿＿＿＿，男，＿＿＿＿＿＿岁，系＿＿＿＿＿＿＿＿市＿＿＿＿＿＿＿厂厂长，住＿＿＿＿＿市＿＿＿＿＿＿区＿＿＿＿＿＿街＿＿＿＿＿＿号。李＿＿＿＿＿＿＿自＿＿＿＿＿＿年＿＿＿＿＿＿月担任＿＿＿＿＿＿＿厂厂长职务。在任厂长期间，李＿＿＿＿＿＿＿擅自招聘待业青年陈＿＿＿＿＿＿＿（＿＿＿＿＿＿岁）担任我厂＿＿＿＿＿＿＿部门经理。自此开始，李、陈二人相互勾结，倒卖＿＿＿＿＿＿＿＿，牟利私分。＿＿＿＿＿＿年＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿日，李＿＿＿＿＿＿＿将我厂钢材＿＿＿＿吨，（进价＿＿＿＿＿＿＿＿元）拨给陈＿＿＿＿＿＿＿，陈以＿＿＿＿＿＿＿＿元卖出；＿＿＿＿＿＿年＿＿＿＿＿＿月，李＿＿＿又拨给陈＿＿＿盘元钢材＿＿＿＿吨（进价＿＿＿＿＿＿＿＿元），陈以＿＿＿＿＿＿＿＿元卖

2024-04-23

196人看过
法律综合知识
银行和中介合作放贷是违规的吗

银行和中介合作发放贷款的行为是非法的。因为收取佣金的做法必然会导致其在处理相关业务时丧失公正性。这种从中获利的做法明显违反了各大银行制定的反受贿等相关规章制度。对于银行与中介勾结违规放贷的问题，您可以向该银行的官方客服进行投诉；如果发现是银行的客户经理联手中介从事违规借贷活动，您也可以直接向该客户经理所在的机构提出投诉。《贷款通则》第四十一条贷款人应当根据业务量大小、管理水平和贷款风险度确定各级分支机构的审批权限，超过审批权限的贷款，应当报上级审批。各级分支机构应当根据贷款种类、借款人的信用等级和抵押物、质物、保证人等情况确定每一笔贷款的风险度。第四十二条各级贷款管理部门应将贷款管理的每一个环节的管理责任落实到部门、岗位、个人，严格划分各级信贷工作人员的职责。

2024-05-02

259人看过