洗钱罪就是查银行流水吗-法师兄

洗钱罪就是查银行流水吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-04-30 04:49:14 480 人看过

银行卡资金流动所导致的所谓“走流水”行为，在法律上被视为洗钱罪行。

在大多数情况下，用户通过银行卡完成购物等交易时，的确会出现一定的银行流水记录，这种情况属于正常范畴，但是如果利用银行卡进行大量且密集的转账操作，这种行为就具有非法性，倘若交易频率过快或数额过大，银行卡有可能会面临冻结处理。

而在更为严重的情况下，若用户以自身的银行卡帮助他人进行诸如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等非法活动，则可能会遭到司法机关的审判和量刑。

关于洗钱罪的构成要素，主要包括以下几个方面：

首先，该罪名侵犯了多个复杂的法益；

其次，其客观方面表现为为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益提供便利；

再次，本罪的主体为一般主体，单位亦可成为犯罪主体；

最后，本罪的主观方面表现为直接故意。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；

情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

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