非法吸收公众存款的刑事责任与惩罚-法师兄

非法吸收公众存款的刑事责任与惩罚

来源：互联网时间： 2023-07-05 17:14:40 252 人看过

指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。一、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。二、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

构成非法吸收公众存款罪的行为有哪些

未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序并达到下列标准的行为就认定构成非法吸收公众存款罪：

一、人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。

二、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。

三、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多有期徒刑相关文章

赦免
能否以非法吸收公众存款罪减轻刑罚？

该段内容讲述了符合减刑条件的罪犯可以申请减刑，但最终能否成功还需考虑日常表现。同时，刑法未规定非法吸收公众存款罪不能减刑。除此之外，有重大立功表现之一的罪犯应当减刑，包括阻止他人重大犯罪活动、检举监狱内外重大犯罪活动并经查证属实、有发明创造或重大技术革新。符合减刑条件的罪犯可以申请减刑，不过最终能否成功减刑还需考虑其日常表现，如是否有悔改表现或立功表现等。刑法未规定非法吸收公众存款罪不能减刑。除此之外，有下列重大立功表现之一的，应当减刑：（一）阻止他人重大犯罪活动的；（二）检举监狱内外重大犯罪活动，经查证属实的；（三）有发明创造或者重大技术革新的。减刑条件：重大立功表现根据我国《刑法》第六十八条的规定，被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除

2023-09-11

300人看过
有期徒刑
非法吸收公众存款罪的数额巨大是多少，非法吸收公众存款罪量刑标准

非法吸收公众存款罪一百万元以上为数额特别巨大，而单位非法吸收公众款的数额是五百万元以上。非法吸收公众存款罪量刑3年以下有期徒刑或者拘役，罚款2万元以上20万元以下。一、非法吸收公众存款罪的数额巨大是多少非法吸收公众存款罪的数额巨大，是指个人非法吸收公众存款的数额在100万元以上，或者单位非法吸收公众存款的数额在500万元以上。二、非法吸收公众存款罪量刑标准非法吸收公众存款罪量刑标准：1.自然人犯非法吸收吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。2.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。三、非法吸收公众存款罪能否提起附带民事诉讼对于非法吸收公众存款刑事案件，不属于可以刑事附带民事诉讼的案件，被害人不可以提起刑事附带民事诉讼，应由法院在判决中责令退赔

2023-06-05

160人看过
有期徒刑
1000万非法吸收公众存款的刑法分析

三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，其中数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。有关司法解释规定个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的属数额巨大或者有其他严重情节。新规非法吸收公众存款罪量刑标准（一）三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金量刑：1、个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，基准刑为拘役三个月；损失每增加3．5万元或每增加2户，刑期增加一个月；刑事律师告知宣判前全部退还存款人存款的，适用罚金刑；2、个人吸收存款造成存款人损失20万元，或吸收公众存款30户，基准刑为有期徒刑六个月；损失每增加3万元或增加2户，刑期增加一个月

2023-07-11

129人看过
有期徒刑
公司非法吸收公众存款具体有哪些法律责任？

所谓非吸，全称是非法吸收公众存款，乃是刑法规定的一项罪名，《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。也就是说，公司非法吸收公众存款的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究责任。如果虽为股东，但是不知道、没参与这个事情或者没有实际参与公司经营，不承担责任。公司人员监事要有哪些法律责任？一、公司监事的法律责任及义务：（1）检查公司财务。检查公司财务，主要是审核、查阅公司的财务会计报告和其他财务会计资料。（2）监督董事、高级管理人员履职情况及提出罢免建议。（3）要求董事、高级管理人员纠正

2023-07-24

178人看过

罚金
非法吸收公众存款罚金标准是什么，非法吸收公众存款立案标准是什么

一、非法吸收公众存款罚金标准是什么非法吸收公众存款罚金标准是二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。二、非法吸收公众存款立案标准是什么非法吸收公众存款立案标准如下：1.个人非法吸收公众

2023-04-10

381人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款司法解释解读，非法吸收公众存款要件是什么

非法吸收公众存款司法解释解读是对于非法吸收公众存款的，是要被判处三年以下的有期徒刑并处罚金。非法吸收公众存款要件是侵犯客体、行为故意、犯罪主体是能够承担刑事责任的条件、有犯罪行为。一、非法吸收公众存款司法解释解读非法吸收公众存款司法解释解读是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《商业银行法》第七十九条第一款未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款的，依法追究刑事责任；并由中国人民银行予以取缔。二、非法吸收公众存款要件是什么非法吸收公众存款要件是：1.客体要件。本罪侵犯的客体，是国家金融

2022-06-26

370人看过
管制
非法吸收公众存款如何依法判刑？

行为人若是构成非法吸收公众存款的量刑标准为：构成非法吸收公众存款罪的，判三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，判三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，判十年以上有期徒刑，并处罚金。一、主犯最多判刑多少年?主犯的判刑要根据其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪来判处，例如构成诈骗罪的共同犯罪的主犯的，一般判三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大的，判三至十年有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，判十年以上有期或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。二、欠债人强行搬东西能判几年欠债强行搬东西判三年以下有期徒刑或拘役。依据我国相关法律的规定，债务人欠债不还的情况下，债权人搬走债务人家里东西的，可能构成的犯罪包括非法侵入住宅罪、抢夺罪等。非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。抢夺

2023-06-27

436人看过
法律综合知识
刑法176条非法吸收公众存款罪行

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。

2024-05-20

185人看过

承诺
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的表现形式有

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的表现形式有：(1)不具有真实销售内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房屋产权份额等形式向社会公众吸收资金。(2)通过虚假宣传并承诺高额回报，以转让林权并代为管护等形式向社会公众吸收资金。(3)通过虚假宣传并承诺高额回报，以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等形式向社会公众吸收资金。(4)以销售商品、提供服务为名，不提供商品、服务或者所提供商品、服务的价格明显高于市场价格，通过承诺回购、代为销售等方式向社会公众吸收资金。(5)以发行证券为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(6)以募集基金或者基金管理为名，通过虚假宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(7)以投资入股、委托理财等形式，通过公开宣传并承诺高额回报向社会公众吸收资金。(8)利用民间“会”、“社”等组织，通过公开宣传并承诺高额回报向社

2023-03-15

154人看过
刑事犯罪
刑事犯罪和非法吸收公众存款罪的区别

非法吸收公众存款，在一定意义上讲，也是一种非法集资的形式，二者的主要区别有：1、侵犯的对象不同。本罪的对象是他人用于集资获利所交付的集资款，既可以表现为资金，又可以表现为财物;后罪的对象则是公众的存款，它只能表现为金钱的形式，并且只能以存款人用于存款而获取一定利息的形式出现。2、犯罪客观行为的表现方式不同。本罪是以诈骗的方法去非法聚集资金，表现为诈骗方法与非法集资两种行为的统一。诈骗行为属于方法行为，其是为非法集资这一目的行为服务的;后罪即非法吸收公众存款罪，是以存款的形式非法吸收公众存款。其虽可采用欺骗的方法进行，但不是必备的条件之一。3、犯罪的目的不同。本罪的目的是为了将所非法募集到的集资资金据为己有，即具有非法占有之目的;但非法吸收公众存款罪的目的是为了营利，其不具有占有的目的意图。如果出于占有的故意采取以存款的形式骗取他人存款的，则不构成其罪，而应构成本罪。为了营利，是指将所聚集的

2023-02-04

61人看过
借款
非法公众吸收存款与民间借贷的区别

1、吸收存款的出借人是否特定化不同：合法的民间借贷，未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，借款人要向特定的人或人群借款。非法吸收公众存款罪，借款人是向社会公众借款，人数众多，并且属于社会上不特定的群体。对于社会上不特定群体，即公众人数，一般达到个人非法吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收公众存款对象150人以上的，作为追究刑事责任的条件。2、吸收存款的数额，（1）民间借贷，一般借款数额不宜过高，在司法实践中，合法的民间借贷数额也有达到几十万、上百万，甚至上千万，单纯就数额而言，不能完全区分合法的民间借贷与非法吸收公众存款罪的界限；（2）非法吸收公众存款罪，对于个人数额在20万元以上的，单位吸收数额在100万元以上的，在数额上达到以上标准，就达到了被追究非法吸收公众存款罪的刑事责任标准。但如果吸收的数额很小，数额小于上述最低标准要求，不以犯罪论。一、非法吸收公众存

2023-03-08

128人看过
法律综合知识
非法吸收公众存款标准2024

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚《新规非法吸收公众存款罪量刑标准》（一）三年以下有期徒刑、拘役、单处罚金量刑：1、个人吸收存款额不满20万元或变相吸收存款不满30户，但给存款人造成10万元损失的，基准刑为拘役三个月；损失每增加3．5万元或每增加2户，刑期增加一个月；宣判

2024-05-08

348人看过

法律综合知识
非法吸收公众存款与合同诈骗的区别

一、非法吸收公众存款与合同诈骗的区别非法吸收公众存款与合同诈骗的区别如下：1、犯罪的对象不同。前者侵害的对象是不特定的群体；后者侵犯的对象是国家、集体、个人的财物。2、犯罪客体不同。前者侵犯的是国家金融管理制度和公私财产的所有权；后者侵犯的是公私财产的所有权和市场秩序。《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。二、诈骗罪和合同诈骗罪的区别和联系合同诈骗罪与诈骗罪在本质上都是诈骗行为，都有诈

2024-01-23

490人看过
众筹
众筹与非法吸收公众存款罪有什么区别

①投资人参与度不同。众筹是将产品和更多的人连接，众筹强调的是一种参与感，这种参与是全方位的。集资则是筹资人通过资金的聚集去做一个实业项目或进行资本的营运，在借贷中出借人追求的是资金的回报，基本不参与项目的管理。②目的不同。众筹对发起人而言不仅是追求资金，还需要得到大家智慧的滋养、口碑的传播，而集资的目的则比较简单主要是解决资金短缺的问题。《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2023-06-18

191人看过