上市公司股票质押融资与股权质押融资的区别是什么-法师兄

上市公司股票质押融资与股权质押融资的区别是什么

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-12 09:26:17 126 人看过

股票质押融资形式只能将股票进行质押融资。而股权质押的主要形式包括股票质押贷款、股票质押式回购、融资融券等;质押权人既包括证券公司、商业银行、信托公司等金融机构，也包括少量的非金融企业。

上市公司股票质押融资，是指拟在深市，沪市以及香港等地区上市的公司股票，以质押的方式质押给第三方公司，从而获取一定额度的融资款，从而用于补充企业流动资金或用于其他用途。

上市公司股权质押是指股权持有人——股东(即出质人)将其拥有的上市公司股权作为质押担保，从债权人(即质押权人)处借入资金的行为。

上市公司股票质押融资的优势

(1)相较于上市公司信用贷款来说，股票质押更容易获取融资款，因为上市公司股票具有一定的流通性，市场性，对于金融机构来说，如果企业出现违约等情况，可以用质押的股票变现以弥补损失。

(2)股票质押的利率：相较于上市公司信用贷款来说，股票质押的利率相比比较低，，流通股优于限售股。大部分的银行都有此项融资业务，但相比非银行机构，银行股票质押的额度没有非银行机构高，但利率相对比较便宜。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多股票质押相关文章

股票质押
股票质押融资怎么还款

要看具体的约定。用于质押贷款的股票原则上应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。对上一年度亏损的，或股票价格波动幅度超过200%的，或可流通股股份过度集中的，或证券交易所停牌或除牌的，或证券交易所特别处理的股票均不能成为质押物。《公司法》第一百二十八条规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：(一)公司名称；(二)公司成立日期；(三)股票种类、票面金额及代表的股份数；(四)股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票，应当标明发起人股票字样。

2023-06-18

489人看过
质押
股权质押融资怎么进行？股权质押融资的法律风险有哪些？

公司通过股票质押融资取得的资金通常用来弥补流动资金不足，股票质押融资不是一种标准化产品，在本质上更体现了一种民事合同关系，在具体的融资细节上由当事人双方合意约定。股权质押担保力的大小直接关系到债权的安全，与质权人的切身利益相关。一、股权质押融资怎么进行1、需提供的资料：（1）股权质押贷款申请书；（2）质押贷款的借款人上一季度末的财务报表(资产负债表、损益表等)；（3）股权发行公司上一个会计年度的资产评估报告；（4）股权发行公司同意质押贷款证明。质押股权超过股权发行公司股本总额5%时须有董事会同意质押的决议。以有限责任公司出资凭证出质的，需出具股权出质记载于股东名册的复印件；（5）贷款人要求提供的其他材料。2、签订贷款合同股权质押贷款的借款人和贷款人双方应以书面形式签订贷款合同。出质人和贷款人双方应以书面形式订立股权质押合同。股权质押合同可以单独订立，也可以是贷款合同中的担保条款。3、办理出

2023-06-09

264人看过
股票质押
基金股票质押融资的决定权

1、长期融资的决定权虽然，由于基金的治理结构上的原因[9]，与公司股东相比，基金份额持有人更习惯于用脚投票。但是，基金份额持有人是基金财产的出资人和受益人，是基金的剩余索取权人，自然应该享有对基金运行中重要事项的决定权。其行使权利的机构是基金份额持有人大会。实际上，各国基金法一般都明确规定，基金持有人大会对基金运行中的重大事项享有决策权。在我国，无论是《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》还是《基金合同》，均对基金份额持有人大会做了详细的规定，在发生对基金份额持有人权利义务产生重大影响的事项时，均需召开基金持有人大会。基金长期融资具有两面性：一方面，基金的适度融资对于基金资产和投资者来说可以增加投资资金、调整资产结构，从而起到保值增值的效果;另一方面，过度融资也会在很大程度上放大基金的风险。所以，基金长期融资在很大程度上改变了基金的风险与收益特征，增加了投资者的风险，是投资者选择投资对象

2023-06-08

112人看过
质押
股权质押和股权融资有什么不同

股权质押股权融资区别：融得的标的物不同；融得资金的用途不同，这是两者最大的区别。股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所进行或者按照国务院规定的其他方式进行。一、股份公司股东转让股份的限制是什么股份公司股东转让股份的限制具体如下：1、限制股份转让场所，股东转让其股份，应当在依法设立的证券交易场所或者国务院规定的其他方式进行；2、记名股与无记名股的转让规则不同，法律强制发起人股票和法人持有的股票必须是记名股票，对于其他自然人持有的股票，授权股份公司决定是发行记名股票还是无记名股票，记名股票的转让，由股东以背书或者法律、行政法规规定的其他方式转让；转让后，公司将受让人的姓名或者住所记录在股东名册中。根据《中华人民共和国公司法》规定，股东持有的股份可以依法转让。二、股份公司股份转让法规有哪些股份公司的股权转让也受到法律的限制，主要包括以下情形：1、股份转让场所的限制。根据法律规定，股东转让其

2023-04-10

329人看过

质押
股权融资都需要股权质押吗

股权融资的方式有很多，而股权质押是股权融资的重要方式之一，股权融资除了股权质押还包括股权交易增值融资、股权增资扩股融资等。《中华人民共和国民法典》的相关内容规定，以依法可以转让的股票出质的，出质人与质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让。出质人转让股票所得的价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者向与质权人约定的第三人提存。以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。一、股权融资计划书范本（一）公司基本情况注解：对成立时间、注册资本、经营产品、员工规模等进行简要介绍（二）产品／服务介绍注解：对公司主要的产品和系列服务进行简要描述（三）行业／市场分析注解：对行业状况、市场容量、市场发展前景、消费者接受程度进行简要分析（四）业务现状注解：

2023-03-16

372人看过
质押贷款
新公司可以做股权质押贷款吗,股权质押融资的流程

一、新公司可以做股权质押贷款吗民法典规定，新成立的公司，如果股权是依法可以转让的，并且经债权人同意的，可以质押股权贷款。《中华人民共和国民法典》第四百四十条【权利质权的范围】债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：（一）汇票、本票、支票；（二）债券、存款单；（三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；（五）可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权；（六）现有的以及将有的应收账款；（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。第四百四十三条【以基金份额、股权出质的质权设立及转让限制】以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立。基金份额、股权出质后，不得转让，但是出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。二、股权质押融资的流程首先，了解出质人及拟质押股权的有关情况：1、仔细审查有限责任公司章程中是否

2023-04-19

69人看过
质押
股权质押是否是融资行为

股权质押是一种融资行为。股权质押是有担保期限的，股权质押登记时间一般与主合同登记时间相同，也可以不同，由双方协商决定。根据相关法律规定，可以转让的股权才可以质押。一、股份有限公司股票质押该怎么设定股份有限公司股票质押该的设定：股权质押是一种担保方式，即担保债务的履行。债务人或者第三人依法将其股权质押给债权人，债务人不履行债务或者当事人约定实现质权的，债权人有权优先受偿股权。对于股份有限公司，依法可以转让的上市公司股份质押的，质押人和质权人应当向证券登记机关办理质押登记，质押合同自登记之日起生效；非上市公司股份质押的，质押合同自股份质押记录在股东名册之日起生效。二、股权质押可以转让吗？相关法律是怎么规定的可以。公司股权质押后可以签订签订股权转让合同将股权进行转让，但是股权变更登记除非取得质权人的同意，否则是无法进行变更登记的，有以下几点值得注意：1、股权转让方应当告知受让方股权质押的实际情况

2023-06-21

202人看过
质押
股权质押取消需要什么手续,股权质押融资的流程

一、股权质押取消需要什么手续注销股权质押手续的，由出质人或者质权人单方提出申请，申请时提交主债权消灭、质权实现等的证明材料。《工商行政管理机关股权出质登记办法》第六条申请股权出质设立登记、变更登记和注销登记，应当由出质人和质权人共同提出。申请股权出质撤销登记，可以由出质人或者质权人单方提出。申请人应当对申请材料的真实性、质权合同的合法性有效性、出质股权权能的完整性承担法律责任。第十条出现主债权消灭、质权实现、质权人放弃质权或法律规定的其他情形导致质权消灭的，应当申请办理注销登记。第十一条申请股权出质注销登记，应当提交申请人签字或者盖章的《股权出质注销登记申请书》。指定代表或者共同委托代理人办理的，还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。二、股权质押融资的流程首先，了解出质人及拟质押股权的有关情况：1、仔细审查有限责任公司章程中是否有对股东禁止股权质押和时间上的特殊规定；2、在公司

2023-06-17

416人看过

质押
挂牌公司股权质押融资的总体情况

据统计，自2013年2月8日至2014年6月30日，全国股转系统共有73家挂牌公司办理了82笔股权质押融资业务，质押股数共66009.71万股，融资金额84730万元。在82笔股权质押融资业务中，有62笔为纯股权质押融资，20笔为结合房产抵押、应收账款质押或个人连带责任担保等的组合担保融资。由于组合担保方式难以辨别股权在融资过程中体现的价值，也难以与相应的融资金额配比，因此下文仅对挂牌公司的纯股权质押行为进行分析。挂牌公司进行股权质押融资的股权定价依据有每股净资产、股票发行时的价格和交易价格三种，但从统计数据看，大多数股权质押融资都采取每股净资产作为挂牌公司股权的定价依据。根据我们对57家挂牌公司62笔纯股权质押业务的统计，质押股数共49214.71万股，融资金额54810万元,平均融资额为884万元，平均质押率为60.96%。一、挂牌公司股权质押的主要特征(一)挂牌公司股权质押行为日益活

2023-03-27

242人看过
质押
股权质押融资存在什么风险

股权质押融资存在以下风险：1、股权价值波动下的市场风险股权设质如同股权转让，质权人接受股权设质就意味着从出质人手里接过了股权的市场风险。而股权价格波动的频率和幅度都远远大于传统用于担保的实物资产。无论是股权被质押企业的经营风险，还是其他的外部因素，其最终结果都转嫁在股权的价格上。当企业面临经营困难出现资不抵债时，股权价格下跌，转让股权所得价款极有可能不足以清偿债务。虽然法律规定质物变价后的价款不足以清偿债务的，不足部分仍由债务人继续清偿。但是，由于中小企业的现实状况，贷款人继续追讨的成本和收益往往不成正比。2、出质人信用缺失下的道德风险所谓股权质押的道德风险，是指股权质押可能导致公司股东“二次圈钱”，甚至出现掏空公司的现象。由于股权的价值依赖于公司的价值，股权价值的保值需要质权人对公司进行持续评估，而未上市公司治理机制相对不完善，信息披露不透明，同时作为第三方股权公司不是合同主体，质权人难

2023-04-30

428人看过
质押
股权质押后影响融资吗

这个是一种融资的手段，风险问题很大。股票质押融资是用股票等有价证券提供质押担保获得融通资金的一种方式。它主要是以取得现金为目的，公司通过股票质押融资取得的资金通常用来弥补流动资金不足，股票质押融资不是一种标准化产品，在本质上更体现了一种民事合同关系，在具体的融资细节上由当事人双方合意约定。正常情况下，无论股票是否处于限售期，均可作为质押标的。限售股质押，在限售期先于行权时间结束的，应当认定质押合同有效。

2023-06-15

126人看过
融资
股权融资与股票交易的区别：融资工具与市场趋势

股权融资和股票的最大区别在于它们的定义不同。股权融资是指企业的股东自愿放弃部分所有权，并通过企业增资的方式引进新的股东，从而增加总股本的融资方式。股票是股份公司所有权的一部分，也是发行的所有权凭证。从上市公司讲，两者实质上没有区别，股票是股权的具体体现。股权融资和股票的最大区别在于它们的定义不同。股权融资是指企业的股东自愿放弃部分所有权，并通过企业增资的方式引进新的股东，从而增加总股本的融资方式。股票是股份公司所有权的一部分，也是发行的所有权凭证。从上市公司讲，两者实质上没有区别，，股票是股权的具体体现。股权融资与股票的定义区别股权融资是指企业通过向投资者出售股份来筹集资金的行为,股票则是指公司向公众发行的证券之一,代表着公司的一部分所有权。因此,股权融资和股票的定义有所区别。股权融资是指企业通过向投资者出售股份来筹集资金的行为,投资者购买企业股份后,成为企业的股

2023-09-04

158人看过

股票质押
股票质押融资后,股价是要涨还是跌

一、股票质押融资后，股价是要涨还是跌1、涉及质押和解质的股票，属于流通部分。股权的质押和解质，影响的是这只股票的市场供应量。质押时，市场上流通的股票量要变少，使股票似乎变得金贵起来，股价可能要上涨，反之，解质时，流通股增多，可能下跌。当然不能一概而论，要根据当时的股市和公司经营状况来确定。2、涉及的股票属于非流通股权。也就是不能或暂时不能买卖。这时，对流通数量没有影响，不会改变供需平衡，而影响股价。但是，这时就要具体看该股为何质押。若为了发工资，那明显是不利消息，股价要跌，若是为了上个项目，则又要判断这个项目到底能不能为公司赢利。二、股份质押是好是坏股份质押属于一种权利质押，它是指出质人与质权人协议在出质人所持有的股份上设定限制性物权，当债务人到期不能履行债务时，债权人可以依约定就股份折价受偿，或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。股份质押并不能被单纯地评判为是好是坏，因为股

2023-06-08

292人看过
质押
股权质押融资成本低吗

股权质押融资成本比较低，原则上总融资成本12个月不低于9.5%，18个月不低于11%，并视市场情况及股权情况而调整。贷款利率一般不高于同期同类型贷款平均利率水平。一、发行公司债券上市的条件有哪些发行公司债券上市的条件有：1、股份有限公司净资产不低于3000万元，有限责任公司净资产不低于6000万元；2、债券累计总额不得超过净资产的40％；3、公司三年平均可分配利润足以支付公司债券一年利息；4、融资资金投入符合国家产业政策；5、债券利率不得超过国务院限定的利率水平。《中华人民共和国公司法》规定，公司以实物券方式发行公司债券的，必须在债券上载明公司名称、债券票面金额、利率、偿还期限等事项，并由法定代表人签名，公司盖章。二、企业债务融资的优点及缺点应该是什么企业债务融资的优点是：1、有效降低企业的加权平均资本。主要体现在债务融资率的资金成本低于权益资本筹资的资金成本以及企业通过债务融资可以使实际

2023-04-11

364人看过