非法集资的相关信息-法师兄

非法集资的相关信息

来源：法律编辑整理时间： 2023-03-21 09:32:26 118 人看过

1、定义

非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

2、相关分类

(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。

最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。

(3)利用民间会社形式进行非法集资。

最近的变化：利用地下钱庄进行集资活动。

(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；

(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；

(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

（8）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

（9）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

（10）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

一、处置非法集资条例的内容是什么？

《处置非法集资条例》是为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

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非法集资法人免责的相关依据是什么

非法集资的公司被追究刑事责任，不仅法定代表人要负刑事责任，而且公司主要负责人和直接责任人都要被追究刑事责任。但具体量刑要根据每个人在非法集资中的作用和地位来定。非法集资案件的具体处理：1、确认该集资行为为无效民事行为。2、返还财产，即集资方将所收取款项(本金)立即返还出资人。3、对于双方恶意串通，损害国家、集体或第三人的利益，以及其他违反法律、法规情节严重的，对过错方处以相当于非法所筹资金金额5%以下的罚款，或按照双方约定的利率收缴非法所得。更细化一点来说就是单位犯本罪的，给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，并处5万元以上50万元以下罚金，并处没收财产。单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额五十万元以上的，并处5万元以上50万元以下罚金。扰乱金融秩序，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处3年以上10年以下有期徒刑并处2万元以上20万元以下罚

2023-03-01

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犯罪构成
关于非法集资犯罪如何认定的相关规定

《刑法》规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，以诈骗方式非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》进一步明确了非法集资、非法吸收公众存款和集资诈骗的认定标准。非法集资是指违反国家金融管理法律法规，向公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式向社会公开宣传。，并承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式偿还本息或者支付回报，并向公众即社会不特定对象吸收资金。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》列举了实践中几种常见的非法吸收公众存款行为。集资诈骗与非法吸收公众存款的根本区别在于是否具有非法占有的目的，以非法占有为目的

2023-08-08

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借款
银监会关于非法集资的相关套路是什么

一、非法集资套路的描述借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已获得或正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。非融资性担保企业，以开展担保业务为名非法融资。主要包括两个方面：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。以“养老”的旗号，突出形式有二：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，以高收益引诱老年群众投入资金。二、非法集资套路种类以高价回购收藏品为名，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念

2023-02-17

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高利贷
与非法集资相关p2p有哪些特征

1、搞资金池。一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池。2、一些P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息，向不特定多数人募集资金，用于投资房地产、股票、债券、期货等，有的直接将非法募集的资金以高利贷放出赚取利差。3、个别P2P网络借贷平台经营者，发布虚假的高利信息募集资金，采取借新还旧的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金，有的用于自身生产经营，有的甚至卷款潜逃。一、如何区分P2P和非法集资？1、出借人群不同：P2P借贷是具有小额资金需求的个人，一般情况下为了减小风险，会对资金进行双向打散，即一个借款人的借款会来自多个不同的投资人或者一个投资人的资金会借给多个借款人。但不管什么情况下，每一笔借款都是独

2023-02-28

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共同犯罪
非法集资证明的相关证据包括哪些

一、概况证据是判定行为人是否构成犯罪以及构成何种犯罪的客观依据。由于非法集资犯罪往往作案周期长、受害人数多、涉案金额大，因此更需要重视对非法集资类犯罪各类证据的全面收集。既要重视对言词证据的收集，又要重视对虚假宣传材料、股权证、协议书等书证及电子数据的收集取证。对犯罪嫌疑人、被告人供述的提取，应紧紧围绕非法集资的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征进行，并将非法集资资金的管理、使用、用途作为重点进行取证，同时还应查明涉案款物的去向以及犯罪嫌疑人、被告人的退赔能力。二、需要的证据需要被害人陈述应主要围绕参加集资的起因、方式、金额、回报(方式、次数、金额)、损失金额等方面进行；对被害人人数众多的案件，为全面查明被害人的实际损失，侦查机关还应及时发布公告要求被害人限期申报债权，对被害人进行确认，并及时告知相关权利及义务。需要收集涉案书证应当调取包括非法集资方案、宣传手段，资金来源、资金管理、使

2023-03-01

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有期徒刑
非法集资罪的定罪标准与数额相关

非法集资金额认定的法律规定是个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的，个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的。非法集资罪的行为表现集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于使用诈骗方法非法集资：（1）集资后携带集资款潜逃的；（2）未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的；（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；（4）向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50％以上的高回报率的。总之，应对非法集资罪的量刑标准是一个复杂的过程，实践证明，由具备一定法律知识和工作经验的律师来处理，既可以防范法律纠纷，也可以更好地解决法律纠纷，最大限度地避免或降低经

2023-07-04

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非法集资报案材料范文的相关内容？

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2023-05-06

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有期徒刑
非法获取公民信息的相关刑法规定

一、非法获取公民个人信息罪非法获取公民个人信息罪是指以窃取或者其他方法非法获取国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的行为。根据刑法规定，犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。、二、非法获取公民个人信息罪法律规定【刑法条文】(根据刑法修正案七第七条第一款修改)刑法第二百五十三条邮政工作人员私自开拆或者隐匿、毁弃邮件、电报的，处二年以下有期徒刑或者拘役。犯前款罪而窃取财物的，依照本法第二百六十四条的规定定罪从重处罚。国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。(编者备注:本条是出售、非法提供公民个人信息罪，注意，本条有犯罪主

2023-04-13

162人看过

电信诈骗
非法盗用他人信息的相关法律规定

《中华人民共和国民法典》对个人信息的相关规定如下：处理个人信息的，应当遵循合法、正当、必要原则，不得过度处理，并符合下列条件:(一)征得该自然人或者其监护人同意，但是法律、行政法规另有规定的除外;(二)公开处理信息的规则;(三)明示处理信息的目的、方式和范围;(四)不违反法律、行政法规的规定和双方的约定。个人信息的处理包括个人信息的收集、存储、使用、加工、传输、提供、公开等。第一千零三十六条处理个人信息，有下列情形之一的，行为人不承担民事责任:(一)在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为;(二)合理处理该自然人自行公开的或者其他已经合法公开的信息，但是该自然人明确拒绝或者处理该信息侵害其重大利益的除外;(三)为维护公共利益或者该自然人合法权益，合理实施的其他行为。2.自然人可以依法向信息处理者查阅或者复制其个人信息;发现信息有错误的，有权提出异议并请求及时采取更正等必要措施。自然

2023-06-21

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共同犯罪
非法集资案中关于共同犯罪的相关法律规定

最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条关于共同犯罪的处理问题为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助,从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,构成非法集资共同犯罪的,应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的,可依法从轻处罚;其中情节轻微的,可以免除处罚;情节显著轻微、危害不大的,不作为犯罪处理。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。一、非法集资中业务员如何认定犯罪非法集资业务员退了提成可以依法从轻处罚，其中情节

2023-03-22

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自首
非法集资自首怎么处罚的相关法律规定

《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。一、非法

2023-03-31

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债权债务清理
非法集资返还问题相关法规有什么

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的人会遭受经济损失，甚至血本无归。具体法规如下所述：（一）相关法规第十六条因非法金融业务活动形成的债权债务，由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。第十七条非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔，有批准部门、主管单位或者组建单位的，由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的，由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。第十八条因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。第十九条非法金融业务活动所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法金融业务活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。第二十条债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。第二十一条因清理清退发生纠纷的，由当事人协商解决;协商不成的，通过司法程序解决。在实际操作中，投资人已经收到的利息并不收回

2023-04-13

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依法报案！了解非法集资案件报案关键信息

非法集资的报案时效是：如果构成集资诈骗罪，被判处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金的，报案时效是经过十年；如果被判处七年以上有期徒刑的，报案时效是经过十五年；如果被判处无期徒刑的，报案时效是经过二十年。非法集资报案材料范文的相关内容？一、范文非法集资报案材料西安市公安局：报案人：，男或女，年月日出生，汉族，身份证号码：，现住所地：，联系电话：；被举报人：1、，男或女，年月日出生，汉族，身份证号码：，现住所地：，联系电话：；2、，男，汉族，任投资管理有限公司总经理，系本公司法人代表，联系电话：。报案请求事项：请求依法追被举报人涉嫌集资诈骗罪的刑事责任，以挽回报案人的经济损失。案情事实与经过：被举报人在年月日，年月日，年月日，先后三次以资金周转名义向报案人借款，出具借款担保合同，承诺借款利率执行年利率20％，借款期限：三个月，按月付息，借款到期，利随本清，并以银行转账和其他形式向报案人非法募集

2023-07-12

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有期徒刑
非法集资罪案件立案标准的相关规定

如果数额比较大的，将会被判处五年以下的有期徒刑或拘役，并处两万元到二十万元的罚金；如果有其他严重情节或者数额巨大，会被判处五年到十年的有期徒刑，并处五万元到五十万元的罚金，召集其他人员参加，涉嫌集资诈骗罪，必须依法应追究其刑事责任。非法集资罪的立案标准刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。非法集资是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五

2023-07-03

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