银行卡不用了以前的消费记录还在吗-法师兄

银行卡不用了以前的消费记录还在吗

来源：法律编辑整理时间： 2024-05-09 09:04:40 283 人看过

通常来说，在当事人的银行账户被注销后，仍然有可能调查到其相关的交易历史记录。

倘若这些记录得到银行方面的核实与认可，便有机会将其用作证实案件真实性的有力证据。

根据我国现行的《金融机构反洗钱规定》：

金融机构及其从业人员对于依据法律法规履行反洗钱职责过程中所获取的客户身份资料以及交易资讯应当尽心尽力地进行妥善保管；除非依照法律规定，否则不能擅自向任何部门或个人泄露或提供此等重要资料。

《金融机构反洗钱规定》第十五条

金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

第十六条

金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

第十七条

金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

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