一、银行承兑汇票敞口是什么意思?银行承兑汇票敞口:企业在取得银行承兑汇票授信额度后,根据银企承兑汇票协议中的约定,明确保证金与敞口的比例,通俗称法也叫差额的票。(所谓的敞口,通俗地可以这样理解,企业取得1000万的银行承兑汇票额度,如果保证金比例是35%,那么敞口就是65%。即存入350万你可以开出1000万的票,相当于敞口的比例就是你融资的多少)。
二、银行承兑汇票风险敞口承诺费的收费标准
(一)银行承兑汇票承诺费收费标准银行承兑汇票承诺费=(承兑金额-低风险质押物金额*质押率-保证金)*费率承诺费率按签发汇票的期限确定标准。签发的银行承兑汇票半年期限费率暂定为1%,3个月的费率为0.5%,承兑期限不足3个月的按3个月计收,超过3个月(不含)的按半年计收。
(二)承诺费减免及下浮总行级重点客户及使用总行级重点客户授信额度签发银行承兑汇票的,分行可以减免出票人的承诺费,对于出票人使用授信企业额度签发承兑汇票的,分行可按授信企业的授信等级对应的下浮权限对承兑费进行下浮。
(三)承诺费优惠政策为保证有真实贸易背景的承兑保证金对存款的支持作用,减少承兑业务占用风险资产,在按授信等级进行差别收费的前提下,对缴纳承兑保证金较高的出票人给予承诺费优惠政策如下:保证金率大于等于70%的,在客户授信等级对应优惠权限上再给予50%的下浮,即优惠承诺费率*50%。保证金率大于等于50%小于等于70%的,在客户授信等级对应优惠权限上再给予30%的下浮,即优惠承诺费率*70%。保证金率大于等于30%小于50%的,在客户授信等级对应优惠权限上再给予10%的下浮,即优惠承诺费率*90%.保证金率小于30%的,不再下浮。以上业务为建议,各家银行可以参考制定。
(四)承兑汇票业务承诺费保证金在承兑期限内分次缴纳(到期日达到100%)的保仓或类似产品项下的承兑汇票业务的承诺费,收费计算公式如下:银行承兑汇票承诺费=承兑金额*(1-保证金率)*费率*缴纳保证金期限参数缴纳保证金期限参数区间为0.5-1.0。保证金在小于等于16承兑期限内全部缴纳的,参数为0.5.保证金在大于
16,小于等于13承兑期限内全部缴纳的,参数为0.6.保证金在大于
13,小于等于12承兑期限内全部缴纳的,参数为0.7.保证金在大于12承兑期限内全部缴纳的,参数为1.0.
三、银行承兑汇票敞口的办理条件
1、申请方生产的产品有市场,生产经营有效益,不挤占挪用信贷资金;
2、在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户,依法从事经营活动的企业法人(即有工商行政管理机关颁发的《企业法人营业执照》)和其他经济组织(即指合法成立,有一定的组织机构和财产;不具备法人资格,但依法登记领取《营业执照》的);
3、能够提供真实有效合法的法人营业执照或营业执照(初次办理)、贷款卡、商品购销合同,且在合同中约定使用银行承兑汇票的结算方式;
4、能够提供承兑行认可的担保方式。对银行承兑汇票敞口部分应提供合法有效地保证、抵押、质押等担保方式;
5、资信良好,无不良记录,并与承兑行具有真实的委托付款关系,具备到起履行支付汇票金额的资金来源;
6、无欠息、无不良记录,或有负债无银行垫款;具备以上条件,即可申请办理银行承兑汇票敞口业务。
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承兑汇票是指在交易活动中,卖方为向买方索要货款而签发汇票,并在票面上注明承认到期付款的承兑字样和签名。 基本流程是出票人签发汇票并交付给收款人。承兑汇票分为银行承兑汇票和商业承兑汇票。... 更多>
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如何区分银行汇票和银行承兑汇票?福建在线咨询 2022-09-041,出票人不同,前者的出票人是银行,后者的出票人是不特定的.2,前者是付款人先把钱存入了银行,付款人存入多少银行就支付多少.后者是即使付款人存入的钱不足以支付票面金额,银行也会先对收款人足额支付,再向付款人追偿。
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承兑汇票银行贴现利率是什么江西在线咨询 2023-05-26银行承兑汇票贴现利率规定是:年率3.24%,即月率0.27‰银行承兑汇贴现息的计算公式是:金额×(到期天数/360)×利率=贴现息。 《中国工商银行银行承兑汇票管理暂行规定》第五条,按票面金额扣除从贴现日到银行承兑汇票到期前一日的票面利息(即贴现利息)后为贴现实付金额。 单笔贴现金额最高限额不得超过1000万元(含1000万元)。 第六条,贴现最长期限为6个月。 第七条,贴现利率按人民银行规定执行
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要兑换汇票,关于商业承兑汇票和银行承兑汇票的区别是怎样的天津在线咨询 2022-08-12商业汇票是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的给收款人或者持票人的票据。商业汇票按照不同的承兑人可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。由银行承兑的汇票为银行承兑汇票,由银行以外的企事业单位承兑的汇票为商业承兑汇票。 一、银行承兑汇票的特点如下: 无金额起点限制; 付款人是银行; 出票人必须在承兑(付款)银行开立存款账户; 付款期限长达6个月; 可以贴现; 可以背书转让。 二、商业承
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银行承兑汇票有几种江苏在线咨询 2021-09-01银行承兑汇票是由出票人签发并由其开户银行承兑的票据。每张票面金额最高为1000万元(含)。银行承兑汇票按票面金额向承兑申请人收取万分之五的手续费,不足10元的按10元计。承兑期限最长不超过6个月。承兑申请人在银行承兑汇票到期未付款的,按规定计收逾期罚息。
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银行承兑汇票被承兑公司伪造湖南在线咨询 2022-02-05最简单的方法是背背书给供应商,由供应商自己去处理。其次我们自己可以到银行去解付;如果是我们自己去解付,就应该首先检查承兑汇票,看是否有印鉴章模糊、印鉴章加盖错误、多盖印鉴章、骑缝章不骑缝等,如果有的话,应该要让相对应的公司出具证明方可解兑。然后填写托收凭证,必须将付款人的全称、账号开户行填写完整,地址要是不知道的话,可以先不填写,由银行帮忙查找在填写上去,而收款人就是自己公司,当然需要将全称、账号