金融诈骗与非法吸收公众存款-法师兄

金融诈骗与非法吸收公众存款

来源：互联网时间： 2023-03-12 11:22:12 75 人看过

一、集资诈骗与非法吸收公众存款怎么认定

集资诈骗罪的认定标准如下：

1、侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度；

2、在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为；

3、主体是一般主体；

4、在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。

非法吸收公共存款罪的认定标准如下：

1、主体为一般主体；

2、客观方面表现为未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为；

3、侵犯的对象是公众存款；

4、主观方面表现为故意。

《刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

一、北京XX集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪量刑标准

根据《中华人民共和国(2011年修正)》第条，【】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下或者，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其它严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其它特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者，并处5万元以上50万元以下罚金或者。

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