管理须规范中天置业事件凸显中介资金监管漏洞-法师兄

管理须规范中天置业事件凸显中介资金监管漏洞

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-22 15:31:59 221 人看过

深圳“中天置业”老板携款私逃事件的爆发，将中介行业潜藏的资金监管安全隐患暴露无疑。“当时有地方公司高管察觉到不对劲，甚至通知下属员工，不能把客户资金打到公司账上，全转移到自己银行卡里。”一位知情人士告诉记者。而按照通常操作手法，业务员在收到房款之后，应该由相关负责人将款项打到总公司的指定资金专用账户里。这种明显违规的操作手法，折射出中介行业内依旧存在的沉疴病因。

“打入员工自己银行卡的做法也是无可奈何之举，毕竟到时候还能追回，如果入了公司账号，按现在的情形看，就真的讨不回来了。”这位知情人士说道。虽然还能够Google到中天置业的公司网站，但子菜单已全部显示为空白页面，这家发迹于深圳的二手房代理公司，正在慢慢抹去自己的痕迹。“这家中介受到深圳二手楼市的影响很大，其实在上海的业绩倒还可以的。”一位中介行业人士告诉记者。“主要是由于深圳总部的资金链断了。”

今年初，虽然建设部和银监局出台了政策，要求在房产交易进行中，银行需介入监管房产中介客户的款项。但有业内人士指出，这项理论上可以完全杜绝中介违规的政策，实际上在某些地区完全“名存实亡”。既有操作麻烦的原因，也有银行监管失力的因素。即使在业已成熟规范的区域二手房市场，也会出现为了避免操作麻烦，偶尔“违规”一下的个别案例。

有媒体报道，已有部分受害客户得到了兴业银行的相应赔偿。在此次中天置业事件中表现出来的监管漏洞，银行显然需要承担一定责任。此外，对于规范行业的政府监管力度也应增强，据悉，北京市建委日前提出要求，对北京全市的房地产经纪公司提高了中介代理房屋租赁业务申请标准。新标准指出，今后意欲申请该项业务房地产经纪公司，除了要有不低于100万元的注册资金、缴纳60万元的保证金外，还必须有三年从业经验，并且没有不良信誉记录。

北京我爱我家认为，近段时间房地产经纪行业出现的恶性违规事件，使大量客户蒙受损失，提高中介行业的管理规范是当务之急。《上海证券报》唐文祺

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多房产交易相关文章

保险公司
河北：规范保险中介业务人员管理

近日，河北保监局印发《河北省保险中介业务管理人员培训管理暂行办法》，填补了保险中介业务管理人员培训制度的空白，为全面启动中介业务管理人员提素质大培训工程奠定了基础。《办法》共分五章、十六条，主要规定：一是培训对象包括保险公司分支机构、保险兼业代理机构保险中介业务、财务、合规部门负责人及保险专业中介公司高级管理人员及业务、财务部门负责人；二是培训内容包括国家有关法律、法规，保险中介监管相关规定、合规经营实务，保险中介市场发展形势及风险状况、职业道德、管理经验交流等；三是培训学时为每年不少于16小时的集中授课；四是向社会公开招标选定培训机构，培训机构负责组织实施培训工作，河北保监局负责对培训工作进行监督管理。

2023-04-23

66人看过
承诺
规范中介需要加强过程管理

近期，北京房地产中介市场出现了几次大规模欺诈消费者的事件，其原因很大程度上是交易环节中存在过程管理缺失。信息不对等是对消费者最大的威胁，以房屋出租为例，出租方的信息是否真实可靠，承租方往往不得而知；在以前的“房屋银行”或变相的房屋银行业务中（现在已经被明令禁止），不法中介往往利用免租期（不付租金）或者价差欺瞒消费者。现金流经过中介公司而没有相应的监控手段为不法企业留了空子。如我们提到房屋银行的代收租金服务对出租方存在潜在的风险，在二手房买卖过程中更容易为其“吃差价”创造机会。国家法律规定，中介企业作为居间代理，只能收取规定比例的佣金，吃差价、回扣的行为是违法的。消费者进行房屋租赁和买卖中存在风险的交易环节包括：房屋产权及相关信息的真实披露；交易流程的透明；现金流向的透明、规范、消费者可控等。独家委托是交易过程公平、可靠的必要环节，只有房产只委托一家公司代理出租或出售才能保证信息的真实、可靠

2023-04-22

368人看过
经理
经销商生产运营中的物流管理漏洞

一个企业在生产运营过程中不可避免的接触现金流、物流、人流、信息流四个系统。也是经济管理工作中非常重要的组成部分。很多企业也都在理顺和管理好这几个系统方面狠下功夫。我在和经销商朋友谈起这方面的系统管理的时候，有些经销商朋友会说，我的企业很小，没那么多事。什么事一眼望到底。人流，信息流咱没有哪么专业，不好控制，现金有老婆管，肯定没问题。物流？送货呗，送到就行。别给我耽误事就行，简单。物流简单吗？前连天我走访市场，在经销商那里，正好装车要到一个郊县送货（在此县有两家市内超市的连锁店，由其配送）。我和经销商要求跟车去县城。经销商答应了我和司机一起去县城。等把货送完已经是下午了。我也把该了解的市场情况收集上来了，因为还有些事情要和经销商谈，我就对司机说，回去吧？司机买来两瓶矿泉水说：不着急，歇会。后来我后来我才知道，如果这个时候回去，如果再有出车任务的话，就要加班了，不可能准点下班。正这时一个人过来

2023-06-07

220人看过
职业中介
加强职业中介管理

内容提示：取缔非法职业中介机构严格规范职业中介行为严禁介绍“三无”人员就业（一）取缔非法职业中介机构任何组织和个人开办职业介绍机构，从事职业介绍活动，应当符合《福建省劳动力市场管理条例》（以下简称《条例》）和《福建省经纪人条例》规定的条件，经县级以上劳动保障行政部门批准，领取《职业介绍许可证》。从事经营性职业介绍活动，还须凭《职业介绍许可证》向当地工商行政管理部门办理登记注册手续。各级劳动保障、工商部门对违反《条例》、《福建省经纪人条例》有关规定，未经许可的非法职业介绍机构要进行认真查处，坚决取缔。对未经批准，擅自扩大经营范围，从事职业介绍活动的各种组织，劳动保障、工商等部门要坚决制止，依法处理。对劳动者和用人单位造成损害的，要赔偿经济损失。（二）严格规范职业中介行为职业中介机构必须依法进行中介活动。对在中介活动中利用虚假信息或与用人单位相互勾结进行欺诈，或以暴力、胁迫等方法进行职业介绍活

2023-06-10

327人看过

消费者
北京顺驰不动产退出中介资金监管

根据北京中介行业协会通告，北京顺驰不动产网络有限公司将退出中介资金监管，08年以来已有1/3的中介退出资金监管业务。北京中介行业协会10月13日发布关于北京顺驰不动产网络有限公司(以下简称顺驰不动产)停止从事存量房交易结算资金划转业务的通告(以下简称通告)。至此顺驰成为2008年以来第17家退出资金监管业务的公司。据了解，2008年以来已有三分之一的中介退出资金监管业务。通告中指出，顺驰不动产已向北京市房地产中介行业协会提出停止从事北京市存量房交易结算资金划转业务的书面申请并提交了结算资金已清算完毕的证明材料，同时，该公司与中介协会签订了《注销〈北京市存量房交易保证金托管协议〉议定书》，30日公示期满且无异议的，中介协会将通知保证金监管银行返还其100万元保证金。客户要求严查顺驰不动产遗留问题据北京商报报道，北京房地产中介协会网站发布了北京顺驰不动产网络有限公司停止从事存量房交易结算资金划

2023-04-23

406人看过
医疗机构
少数医疗单位“骗保”频发凸显医保机制漏洞

医疗保险是医疗改革的重要内容。医疗改革的主要目的是要控制医疗费用的不合理上涨，最大限度地满足人民群众的基本医疗需求。但是，少数医疗单位却想方设法骗取医保费，侵吞社会保障资金。安徽省医保中心近日公布一季度查处92起骗保行为，核减30多万元。其中，尤以三级医院居多，达到50人次;合肥市医保中心去年核减500万元，今年上半年也核减70多万元医疗保险金。骗保行为如何发生?暴露出机制上的哪些问题?记者进行了深入调查。一人一场病，却办两人三次住院手续只生了一场病，病人始终没有离开过病房，却在短短一个月内，办理夫妻两人3次住院手续。今年78岁的安徽省二建公司退休职工董成保，6月7日，因左腿常感疼痛，住进合肥市某医院准备手术。10日左右，医生建议，因术后还有一系列的用药治疗，医保拨的钱肯定不够，需要把董成保老伴的医保卡拿来，把钱划过来使用。难道医保卡不是专人专用么?董老汉的女儿异议。医生随后说道要是不换证

2023-04-24

466人看过
二手房买卖
“中天事件”警钟：二手房买卖房款务必资金监管

深圳中天置业评估有限公司总裁蒋飞涉嫌卷款逃跑这一起中介行业恶劣事件，让这几天正在买卖或者打算买卖二手房的购房人或者房主忐忑不安。昨天，链家地产、中原地产等房屋中介提醒购房人，为规避中天风险，通过房屋中介买卖二手房，买卖人一定走资金监管程序保护购房款。【阅读延伸】：天坛二手房销售走俏环境优雅被称为天然氧吧市场动态：京城楼市颓势凸现期房销量每日降百套中天事件警钟：二手房买卖房款务必资金监管链家地产市场研发中心负责人金育松告诉记者，中天事件暴露的问题其实比较简单，即客户的购房款(包括客户的银行贷款)是直接打到中天公司的账户，整个房款完全由该公司掌握，缺乏第三方的监管。这与去年的天津汇众事件、前年的合肥桃园事件是非常相似的。金育松强调，中天事件再次给房地产中介行业的诚信敲响了警钟；也给消费者敲响了警钟———消费者应按行业或者有关部门出台的资金监管规定，买卖二手房。

2023-04-22

199人看过
上市公司
“资金置换”意在规避监管？

据统计，5月20日以来，共有44家今年上市的公司发布了超募资金投向的相关公告。根据公告，上市公司超募资金使用去向大体上有补充上市公司主业项目及购买理财产品五大类。其中，有29家用募集资金置换早先已经投入主营业务的自筹资金，置换总额接近20亿元。超募的上市公司缘何偏爱对超募资金进行资金置换呢?富瑞特装在昨天的公告中说，为提高募集资金使用效率，根据有关规定，公司决定使用募集资金12989.89万元置换预先投入募投项目的同等金额的自筹资金(其中9,000万元是银行项目贷款，其余是自有资金)。西陇化工也说，公司从募集资金中提取6973.19万元置换预先已投入募集资金投资项目的自筹资金6973.19万元，没有变相改变募集资金用途，没有影响募集资金投资计划的正常进行，置换时间距募集资金到账时间不超过6个月，符合《流动资金板上市公司规范运作指引》等相关规定。但是，业内人士称，资金置换实质上是上市公司改变

2023-06-06

162人看过

合同条款
《劳动合同法》凸显企业人力资源管理积极信号

现行劳动法律、法规规定不完备，一些劳动者合法权益受到侵害后维权艰难。在此背景下，向保障劳动者权益倾斜的《劳动合同法》实施也已三个月了。记得在不久前刚刚召开的两会上，劳动和社会保障部副部长孙宝树曾表示：“目前《劳动合同法》实施，我觉得，它不是一个修改问题，而是一个要认真贯彻执行的问题。”与在修改之初就倍受争议的《劳动合同法》亦步亦趋的，是中国企业在贯彻执行本法中由复杂渐趋平缓的心态。尤其是在对待《劳动合同法》争议性最大的无固定期限劳动合同条款上，大部分中国企业一改>修订时消积、规避的态度。就是对于目前在社会上影响仍有余威的“女富豪张茵建议取消无固定期限合同”事件同样保持着冷静的头脑。这不得不让人充满联想，如今我们中国企业的人力资源管理者似乎已经开始意识到，在劳资关系法制化的市场背景下，企业与其被动贯彻执行国家法律政策，还不如主动采取积极主动攻势策略，加快转变企业管理理念，从而最终获得长远发展

2023-06-05

266人看过
搭售
豪华月饼变脸上市暴露法规监管漏洞

国家发改委等五部委日前联合发文，要求加强对月饼过度包装整治。中秋临近，记者走访镇江市场发现，今年上市月饼大多成功瘦身，但千元以上的豪华月饼并未绝迹，相反呈现出一些新变化。高档月饼过度包装的少了，但价格却并没降多少。记者在镇江解放路苏果超市看到，价格数百元至千元不等的高档月饼，依旧招摇上市。专柜销售人员表示，今年的豪华月饼豪华在一内一外上。一内是指厂商在馅料上大做文章，基本以鲍鱼、鱼翅、燕窝等为卖点。一外是：按照国家规定，月饼里不得再搭售其他商品，厂家就纷纷打出降价优惠活动，有买10盒打8折，有买一送一的，还不乏买月饼另送茶叶、茶具等礼品。另辟蹊径、改头换面上市的豪华月饼，让月饼强制性国标的监管盲区暴露无遗。2006年6月1日正式实施的《月饼强制性国家标准》，只对产品分类、技术要求、包装、运输贮存等方面的内容作出明确规定，其他的一些国家政策、法规也多把目光聚焦在月饼外包装和是否有搭售上。对此

2023-06-07

221人看过
履行职责
太原堵塞食品安全监管漏洞

山西省太原市纪委、监察局下发《关于开展食品安全责任监督工作实施意见》，通过强化执法监察、效能监察、风险监察、隐患监察、电子监察，进一步加大对食品安全监管部门的监督检查力度。《意见》指出，该市监察局将对食品安全监管部门是否认真履行食品安全监管职责、是否有效落实食品安全监管责任制和年度监管措施、是否健全并严格执行各项工作制度等情况进行监察，有效预防和严肃处理监管不力、玩忽职守、失职渎职等不作为、乱作为行为。此外，该市纪委、监察局还将组建食品安全监管信息员队伍，强化对各监管部门履行职责的监督。该市还制定出台《食品安全监管责任追究办法》，对失职渎职、徇私舞弊等违纪违法行为从严从重追究有关部门和责任人的责任;对监管部门之间互相推诿扯皮、推卸责任的，按照同等职级同等责任给予同等处分。

2023-06-07

96人看过
保监会
保监会向14家险企发监管函加强中介业务监管

日前，中国保监会针对上半年保险公司中介业务检查情况，分别向中国人民财产保险股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国大地财产保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、中华联合财产保险股份有限公司、阳光财产保险股份有限公司、天安保险股份有限公司、华安财产保险股份有限公司、都邦财产保险股份有限公司、安诚财产保险股份有限公司、嘉禾人寿保险股份有限公司、华夏人寿保险股份有限公司等14家保险公司下发监管函，向上述公司详细通报了其被查基层机构违法违规问题，并提出了综合性的整改要求。保监会在监管函中明确提出，各保险公司要及时向各级机构和全体工作人员通报本公司中介业务违法行为查处情况，传达保监会关于规范和加强中介业务经营管理的精神、政策和要求，采取多种方式加强对中介业务相关的管理、业务、财务人员法律法规教育，提高各级各类人员对《保险法》

2023-08-17

436人看过

住房贷款
合同审核不严中介钻了漏洞

一张身份证，1.5万元现金，补缴13个月社保，神通广大的房产中介一操作，被限购的非宁波户籍购房者就可轻松买房。近几个月，房产中介为非宁波户籍购房者补缴社保，来绕开限购令的现象开始在甬城盛行。房产交易要经过多个部门的审核，房产中介公司是如何过关斩将，通过社保中心、房产交易中心及按揭银行等重重关卡?昨天，记者对此展开采访。社保中心：补缴社保属于正常业务补缴社保有什么要求?需要哪些手续?昨天，记者拨通了人力资源和社会保障电话服务咨询电话。工作人员告诉记者，补缴社保需要有工作单位，且单位有正规营业执照。办理时，需要提供劳动合同、工资单、身份证复印件及代办人员身份证原件。补缴社保时是否会验证劳动合同真伪?记者通过宁波某房产公司人事工作负责人了解到，2008年后，宁波用工单位与劳动者签订劳动合同就不再需要到相关部门报备，补缴社保时，社保中心也就无法查证合同真伪。现在很多公司为员工缴纳社保和公积金都可以

2023-06-09

90人看过
房产交易
房屋中介投诉谁监管

投诉房产中介的渠道如下：1、去当地工商局投诉，或者拨打12315，找消协投诉2、找房产局或者逐渐为投诉3、如果是大的连锁中介，可以找他们的总部投诉4、可以向建设（房地产）主管部门、价格主管部门进行投诉。房地产经纪机构违反人力资源和社会保障法律法规的行为，由人力资源和社会保障主管部门依法予以查处。5、被检查的房地产经纪机构和房地产经纪人员应当予以配合，并根据要求提供检查所需的资料。房产交易注意以下几个方面：一、谨慎选择房地产经纪机构，房地产经纪机构及其分支机构取得房地产经纪机构备案证明后，方可从事二手房交易服务二、谨慎防范交易资金、财物安全，不要把交易资金交给房地产经纪机构代收代管，也不要把房屋权属证书原件等重要证件交由其代管，确需经由房地产经纪机构代收代管交易资金的，应通过该机构在银行开设的具有“客户交易结算资金”字样的房屋交易结算专用账户进行三、谨慎选择所购房源，不要贪图便宜购买尚未取得

2023-04-06

235人看过