非法放贷构成非法经营罪的条件-法师兄

非法放贷构成非法经营罪的条件

来源：互联网时间： 2023-03-06 21:30:56 94 人看过

1、未经监管部门批准或超越批准的范围放贷；

2、以营利为目的；

3、两年内向不特定的单位或个人以借款或其它名义出借资金10次以上；

4、年利率超过36%；

5、个人非法放贷数额累计在200万元以上，或违法所得80万以上，或非法放贷对象累计在50人以上，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

单位非法放贷数额累计在1000万元以上，或违法所得400万以上，或非法放贷对象累计在150人以上，或造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的。

一、非法经营罪数额的认定

违反国家规定，出版、印刷、复制、发行非法出版物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人非法经营数额在5万元以上的，单位非法经营数额在15万元以上的；

2、个人违法所得数额在2万元以上的，单位违法所得数额在5万元以上的；个人非法经营报纸5000份或者期刊5000本或者图书2000册或者音像制品、电子出版物500张（盒）以上的，

3、单位非法经营报纸15000份或者期刊15000本或者图书5000册或者音像制品、电子出版物1500张（盒）以上的。

4、未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务，非法经营数额在30万元以上，或者违法所得数额在5万元以上的，应予追诉。

5、个人或单位从事其他非法经营活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

（1）个人非法经营数额在5万元以上，或者违法所得数额在1万元以上的；

（2）单位非法经营数额在50万元以上，或者违法所得数额在10万元以上的。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多罪数相关文章

股票
非法从事股票咨询经营业务构成非法经营罪

2009年5月，王某在工商部门注册成立三门峡市银安经济信息咨询有限公司（自然人独资公司），将注册资金10万元作假变为200万元后，未经国家证券监督管理机构批准，在市区以张贴股票咨询宣传海报、散发小传单等形式招揽客户，非法从事股票咨询经营业务。截至今年5月，共有19人将股票账户交于王某代理买卖股票，涉及金额共计299.22万元，另有4人将87.5万元现金交给其代理买卖股票。王某共收取佣金6万余元。法院审理后认为，被告人王某为进行违法犯罪活动，设立公司后，未经国家证券监督管理机构批准，非法经营证券业务，情节严重，其行为构成非法经营罪。同时，依法应对其操盘经营的全部股票承担责任，一审判处有期徒刑2年，并处罚金12万元。

2023-04-25

127人看过
有期徒刑
什么是非法经营罪，非法经营罪构成特征，如何处罚

非法经营罪，是指未经许可，经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。构成特征：1、犯罪客体本罪侵犯的客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度。2、犯罪客观方面本罪在客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。3、犯罪主体个人和单位均可构成本罪。4、犯罪主观方面犯罪主观方面表现为故意，过失不构成本罪。非法经营罪的处罚：犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节恃别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。一、私自贩

2023-03-08

336人看过
刑事责任年龄
非法放贷非法经营司法解释一样吗

一、非法放贷非法经营司法解释一样吗是不一样的，一些银行或其他金融机构的工作人员利用办理存储业务和发放贷款的便利，接受存款人的存款，开具存单，资金不入账，挪用个人用于经营活动，或以银行名义非法借入巨额资金作为担保，或高息吸存后私自借入属于非法放贷。未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明、其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动、扰乱市场秩序、情节严重的行为属于非法经营。非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的，相关数额在计算实际年利率时均应计入。非法放贷行为人实际收取的除本金之外的全部财物，均应计入违法所得。非法放贷行为未经处理的，非法放贷次数和数额、违法所得数额、非法放贷对象数量等应当累计计算。二、非法经营

2023-04-13

211人看过
有期徒刑
非法出版行为能不能构成非法经营罪

非法出版行为涉嫌非法经营罪。构成非法经营罪的，一般判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。非法出版行为有哪些1、明知出版物中载有煽动分裂国家、破坏国家统一或者煽动颠覆国家政权、推翻社会主义制度的内容，而予以出版、印刷、复制、发行、传播的，依照《刑法》规定的煽动分裂国家罪或者煽动颠覆国家政权罪定罪处罚。2、在出版物中公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人，情节严重的，依照《刑法》规定的侮辱罪或者诽镑罪分别定罪处罚。出版刊载歧视、侮辱少数民族内容的作品，情节恶劣，造成严重后果的，依照《刑法》规定的出版歧视、侮辱少数民族作品罪定罪处罚。3、以营利为目的，有下列侵犯著作权情形之一，违法所得数额较大或者有其他严重情节的，依照《刑法》规定的侵犯著作权罪定罪处罚：未经著作权人许可，复制发行其文字作

2023-07-27

276人看过

有期徒刑
非法经营成品油构成什么罪

并非所有非法经营成品油的行为都构成犯罪。只有非法经营成品油中的汽油，且情节严重的才构成非法经营罪。一、非法经营数额怎么算非法经营罪是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的犯罪：1）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；2）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；3）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；4）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为至于什么叫做情节严重，刑法里面没有明确的规定，更多散见于相关的司法解释之中，在实践中，可以构成非法经营罪的情况很多，擅自买卖烟草、经营电信业务，外汇业务等等，都可能构成非法经营罪，而不同行业之间，往往是无法使用同一个标准去判断是否属于“情节严重”。说白了，您进行非法经营获得时，所获得的款项，达到刑法

2023-04-06

481人看过
刑事犯罪
非法经营罪具体怎样构成

非法经营罪的构成要件是：侵犯的客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度；该罪的主体是一般主体；主观方面是故意；在客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。农民收购玉米是否构成非法经营罪？内蒙古农民王某因收购玉米被巴彦淖尔市临河区人民法院以非法经营罪判刑一案，日前，最高人民法院依法指令内蒙古巴彦淖尔市中级人民法院再审。原审法院以被告人王某没有办理粮食经营许可证和工商营业执照而进行粮食收购活动，违反《粮食流通管理条例》相关规定为由，依据《中华人民共和国刑法》第225条第（四）项规定，以非法经营罪判处王某有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元。判决生效后，引发社会关注。有观点认为，小麦、玉米等粮食是涉及民生和社会稳定的重要基础资源，国家在收购、买卖等环节均有严格的专营制度，该农民收购玉米被判刑符合法律法规。但也有观点认为，在市场

2023-08-01

112人看过
刑事责任年龄
无证非法经营柴油的构成要件

无证非法经营柴油的构成要件是：1.犯罪主体为一般主体，应当是年满十六周岁的自然人；2.犯罪主观方面是故意；3.犯罪客体是国家限制买卖物品和经营许可证的市场管理制度；4.犯罪客观方面表现为从事非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。一、黑车是否构成非法经营,非法经营罪的构成要件有哪些非法经营罪的构成要件为：1、非法经营罪侵犯的客体应该是市场秩序。2、客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。3、本罪的主体是一般主体，即一切达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的自然人。4、主观方面由故意构成，并且具有谋取非法利润的目的。因此黑车行为情节不严重的，不构成非法经营罪。二、宣传传销活动罪的四个构成要件是什么?我国《刑法》不包括宣传传销活

2023-06-27

399人看过
高利贷
私放高利贷的行为能否成立非法经营罪

是不会构成非法经营罪的。什么是高利贷高利贷是指索取特别高额利息的贷款。它产生于原始社会末期，在奴隶社会和封建社会，它是信用的基本形式。也就是说，在资本主义社会出现之前，在现代银行制度建立之前，民间放贷都是利息很高的。根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率(不含浮动)的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。最高人民法院《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》中第二十六条规定：借贷双方约定的利率未超过年利率24%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。借贷双方约定的利率超过年利率36%，超过部分的利息约定无效。借款人请求出借人返还已支付的超过年利率36%部分的利息的，人民法院应予支持。从上可见，自2015年9月1日起最高人民法院

2023-05-02

198人看过

有期徒刑
非法办幼儿园构成何种犯罪,非法经营罪的认定

一、非法办幼儿园构成何种犯罪非法办幼儿园构成非法经营罪。非法经营罪，是指未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专场物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的；（四）其他严重扰乱市秩序的非法经营行为。二、非法经营罪的

2023-04-18

98人看过
犯罪构成
民间借贷是否构成非法经营

民间借贷构成非法经营罪。如果公民个人或公司或企业若涉及放贷行为，其都有可能涉嫌成为犯罪的主体。其犯罪的罪名为“非法经营”罪。若犯罪主体在其违法犯罪过程中，还可能涉及其他犯罪的，如非法集资罪、故意伤害罪、非法拘禁罪或非法吸收公众存款罪等，则司法机关将对行为人采取数罪并罚进行严罚。一、非法营运罪怎么处罚我国刑法上并无非法营运罪这个罪名，但如果非法营运行为的情节严重并达到了需要承担刑事责任的程度，则可能会构成非法经营罪。非法经营罪的处罚需要根据犯罪情节的严重程度具体分析：量刑起点是5年以下的有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得1到5倍的罚金；若情节达到特别严重的程度，则刑期达到5年以上，并处违法所得1到5倍的罚金或没收财产。二、集资诈骗员工如何自保集资诈骗员工可以采取下列方法自保：1、若犯罪的是公司，员工对非法集资事实不知情的，不属构成犯罪；对该犯罪事实之情的，坦白从宽抗拒从严；2、若犯罪的是员工

2023-02-25

499人看过
有期徒刑
非法经营柴油算非法经营罪吗

无证经营柴油，如果情节严重的，则构成非法经营罪。本罪是未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序的行为。贸易公司非法经营柴油立案标准个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的都要立案追诉。法律依据最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定第七十九条：从事其他非法经营活动，具有下列情形之一的：1、个人非法经营数额在五万元以上，或者违法所得数额在一万元以上的；2、单位非法经营数额在五十万元以上，或者违法所得数额在十万元以上的；3、虽未达到上述数额标准，但两年内因同种非法经营行为受过二次以上行政处罚，又进行同种非法经营行为的；4、其他情节严重的情形。《刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节

2023-07-29

143人看过
犯罪构成
非法经营罪触犯哪些犯罪构成

非法经营罪触犯以下犯罪构成：1、犯罪客体：非法经营罪侵犯的客体应该是市场秩序，为了保证限制买卖物品和进出口物品市场，国家实行上述物品的经营许可制度。其中进出口许可制度是经营许可制度的重要内容，买卖进出口许可证和进出口原产地证明的行为除侵犯市场秩序外，还侵犯了对外贸易管理制度。2、客观方面：客观方面表现为未经许可经营专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品、买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件，以及从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。3、犯罪主体：本罪的主体是一般主体，即一切达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。依法成立、具有责任能力的单位也可以成为本罪的主体。4、主观方面：主观方面由故意构成，并且具有谋取非法利润的目的。如果行为人没有以谋取非法利润为目的，而是由于不懂法律、法规，买卖经营许可证的，不应当以本罪论处，应当由主管

2023-08-09

445人看过

刑事责任能力
构成非法经营罪会怎样处罚

1、自然人犯非法经营罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节恃别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。2、单位犯非法经营罪的，对单位判处罚金、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依本条规定追究刑事责任。非法经营罪的构成要件1．主体要件。主体是具有刑事责任能力的自然人；2．主观要件。主观上为直接故意；3．客体要件。客体是正常的市场秩序，并且买卖进出口许可证和进出口原产地证明的行为除侵犯市场秩序外，还侵犯了对外贸易管理制度；4．客观要件。客观上表现为从事了非法经营的行为。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收

2023-08-14

172人看过
经济犯罪
票据中介构成非法经营罪吗

从司法实践看，认为买卖银行承兑汇票属中介业务，不构成非法经营罪的主要理由是：1、买卖行为未违反国家规定。我国《票据法》规定，票据是依法可以转让的一种权利凭证。票据买卖本质上是收取对价转让票据权利，目前没有任何国家规定禁止此类行为。2、买卖行为不属于相关规定中的票据贴现。银行贴现使票据退出流通领域，但票据买卖未改变票据的流通性。3、买卖行为不应认定为非法从事资金支付结算业务。《支付结算办法》规定：银行是支付结算和资金清算的中介机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。但该《办法》要求的支付结算是资金清算，票据买卖参与的是票据行为的中间环节，未到结算环节。一、非法经营罪罪行界定刑法第二百二十五条关于非法经营罪的规定，只能适用于扰乱市场秩序，情节严重的非法经营行为。该条第四项的适用，也不能脱离这个基本前提。因此，对于刑法未明确规定的某种具有一定危害性的

2023-03-04

153人看过