如何取得保险经纪人、保险公估人从业资格证书？-法师兄

如何取得保险经纪人、保险公估人从业资格证书？

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-23 08:02:33 204 人看过

提问

如何取得保险经纪人、保险公估人从业资格证书？

专家解答

保险经纪人、公估人是专家型保险中介人，进行的是专业性很强的知识、信息服务活动，关系到保险合同当事人的切身利益，因此，世界各国一般都对保险中介人制定有明确的资格要求。在发达的保险市场上，要想成为一名合格的保险经纪人、公估人，必须通过严格的审查。审查的内容是经纪人、公估人必须掌握大量的保险专业知识和业务实践经验以及保险法律知识，同时也应掌握从事保险经纪、公估活动所应具有的道德准则和其他有关规定。在我国，根据《保险法》和《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》的规定，凡从事保险经纪、公估业务的人员，都必须首先参加和通过由中国保监会统一组织的从业人员资格考试，取得保险经纪人、公估人从业资格证书

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多保险公估人相关文章

保险公估人
保险公估人资格认定制度

保险公估人的素质是保险公估机构赖以生存和发展的基础，严格保险公估人的资格认定是确保保险公估人素质的基本保证，是维护保险公估市场健康有序发展的保证。目前，我国对保险公估人资格认定根据《保险公估机构管理规定》，需通过监管部门统一组织的保险公估人从业资格考试，并要求成立保险公估机构必须具备三分之二的员工持有保险公估人资格证书。这个规定实际上是不合理的，应该明确只要从事直接面对客户进行与保险有关的查勘、检验、鉴定、估损、理算及风险评估等方面保险公估服务的人员都应当持有相应的保险公估人执业证书。同时该规定明确指出保险公估报告必须由保险公估机构总经理、副总经理或合伙企业主要负责人签署方能生效。这个规定明显不合理，尤其不利于分支机构保险公估报告的签发，影响保险公估业务的结案速度，束缚了保险公估业务的发展，应该明确只要保险公估从业人员的保险理论水平和实践经验达到了保险公估业务的要求就有资格签发保险公估报告

2023-04-23

156人看过
保险经纪人
保险经纪人应如何选择？

保险经纪人是指代表被保险人在保险市场上选择保险人或保险人组合，同保险方洽谈保险合同条款并代办保险手续以及提供相关服务的中间人。在选择保险经纪人时通常可以从以下几个方面考虑：（1）专业知识水平和从业经验保险是知识密集型的商品，经纪人这一职业也是需要相当智慧的行业。只有掌握扎实全面的保险经纪活动的专业知识和保险知识，才能帮助投保人设计保险计划，选择保险险种，作投保人的保险顾问。经验来自于实践。只有经过长期的保险经验积累，才能逐渐掌握越来越多的保险知识和技巧。因此，保险的实际经验越多，他提出的建议参考价值越大。而客户应当挑选的，是那种真正取得了大量的保险经验的人。那么如何判断他的经验呢？在交谈中客户可以坦诚地向他寻问他的保险从业经历？过去是从事何种工作？哪些保险是他的特长？他所在的经纪公司与其他公司的不同之处？还可以要求他举一定数量的保险案例，了解他对一些具体问题的分析及看法，从而判断他的经验是

2023-08-17

425人看过
保险经纪人
保险经纪人条件资格包括哪些

具备国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证。还要必须通过严格的审查保险经纪人条件资格保险经纪人条件资格。审查的内容是经纪人必须掌握大量的保险法律知识和保险业务实践经验，其中包括在保险经纪公司协助保险经纪人准备有关材料和保险条件。经过这一阶段之后，候选人还要充当联络员，这时他们可以进入保险市场，了解市场的构造和基础设施，以及未来的磋商对手--保险人的经营情况，从而对保险市场有一个初步的了解，同时也掌握了从事保险经纪活动所应具有的道德准则和其他有关规定保险经纪人条件资格文章保险经纪人条件资格在具备上述条件之后，要想成为一名合格的保险经纪人，在不同的国家还有不同的规定。

2023-06-15

119人看过
代理
如何成为保险代理人和经纪人

如何成为保险代理人和保险经纪人，符合国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的《保险代理业务许可证》和《保险经纪业务许可证》。《中华人民共和国保险法》第一百一十九条保险代理和保险经纪人应当符合国务院保险监督管理机构规定的条件，取得保险监督管理机构颁发的《保险代理业务许可证》和《保险经纪人业务许可证》。第一百一十七条保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，在保险人授权的范围内代表保险人办理保险业务的机构或者个人。

2023-05-02

174人看过

交通运输
如何取得驾驶员从业资格证？

以办理出租汽车驾驶员从业资格为例，办理该资格证，首先应该前往交通运输主管部门，首先需要填写《出租汽车驾驶员从业资格证申请表》，向所在地区市级出租汽车行政主管部门申请参加出租汽车驾驶员从业资格考试，考试合格的，可以取得从业资格证，注册有效期为三年。驾驶员从业资格证取消驾驶员从业资格证没有取消，只是发生了一些变化。道路运输从业资格证是道路运输从业人员从业资格证件的简称。道路运输从业资格证是通过交通部门道路运输有关知识、技能考试合格后核发的一种证件。也是一种通过职业驾驶等活动而获取报酬的一种资质。《出租汽车驾驶员从业资格管理规定》第三条国家对从事出租汽车客运服务的驾驶员实行从业资格制度。出租汽车驾驶员从业资格包括巡游出租汽车驾驶员从业资格和网络预约出租汽车驾驶员从业资格等。第九条拟从事出租汽车客运服务的，应当填写《出租汽车驾驶员从业资格证申请表》（式样见附件1），向所在地设区的市级出租汽车行政主

2023-07-12

90人看过
保险经纪人
闲话保险经纪人

近日，国内首家保险经纪人公司在北京正式挂牌开业。这家名叫江泰保险经纪有限公司，将为全国客户提供非寿险、寿险、再保险等保险经纪服务及各类风险管理服务。何为保险经纪人呢？保险经纪人是保险的中介人，它独立于保险公司，代表投保人的利益与保险公司接洽，为投保人提供保险设计服务和保险索赔服务以及风险管理服务等。对投保人来说，一方面，不了解各保险公司的资信，也不知道各保险公司有哪些险种以及险种间差别；另一方面，对自己存在哪些风险，如何选择适合自己的险种防范风险，也不太知情。虽然投保人可以自己与各家保险公司商谈，但专业知识和经验的不足会使投保人处于不利的地位。而保险经纪人则可以将保险公司及其险种和客户的具体情况结合起来，为客户设计保险组合，不仅最大限度满足投保人的需要，而且还可能为客户争取最大的费率折扣。发生保险事故时，投保人可能手足无措，保险经纪人可以提供索赔咨询，也可接受委托代理索赔；同时，保险经纪人

2023-04-23

181人看过
代理
保险代理人和保险经纪人必须遵守保险业务规则

保险代理人和保险经纪人同为保险市场的中介，是联结保险公司与投保人、被保险人或者受益人之间的桥梁和纽带，作为保险市场的主体之一，与保险公司有密切的业务往来。保险监督管理机构对保险公司有关经营活动的监督管理同样适用于保险代理人和保险经纪人。适用于保险代理人和保险经纪人，具体内容是：1．保险监督管理机构有权检查保险代理人和保险经纪人的业务状况，财务状况及资金运用状况，有权要求保险代理人和保险经纪人在规定的期限内提供有关的书面报告和资料。保险代理人和保险经纪人依法接受监督检查。保险监督管理机构有权查询保险代理人和保险经纪人在金融机构的存款。2．保险代理人和保险经纪人应当于每一会计年度终了后三个月内，将上一年度的营业报告、财务会计报告及有关报表报送保险监督管理机构，并依法公布。保险代理人和保险经纪人应当认真履行上述法定义务，自觉接受保险监督管理机构依法实施的监督管理。

2023-04-23

328人看过
不可抗力
协议书-出借经纪人资格证书

协议书-出借经纪人资格证书合同书甲方：（房产经纪人）乙方：（房产中介公司）甲乙双方为携手合作，促进发展，明确责任，依据中华人民共和国有关法律之相关规定，本着诚实信用，互惠互利原则，结合双方实际，经协商一致，特签订本合同，以求共同恪守：一、确协议书-出借经纪人资格证书合同书甲方：（房产经纪人）乙方：（房产中介公司）甲乙双方为携手合作，促进发展，明确责任，依据中华人民共和国有关法律之相关规定，本着诚实信用，互惠互利原则，结合双方实际，经协商一致，特签订本合同，以求共同恪守：一、确认与保证：1、合同双方确认已经获取了本合约所涉及的房地产经纪人执业资格证书许可使用的相关信息，充分阅读并理解了本合同所有内容及附件，接受并严格遵守本合同的约定。2、合同双方本着真实的意愿签署本合同，并且确认不能仅依据本合同而获得商业利益和成功；承认房地产中介服务随市场的变化而变化，成功须依据自身的商业能力和努力。3、合

2023-06-09

480人看过

代理
个人保险代理人从业资格标准放宽

明确保险兼业代理机构是保险代理的重要组成形式，以解决兼业代理的法律地位不明确的问题;明确保险公估机构为保险中介机构，并对其业务范围、注册资本、从业人员、经营规则等做了规定;考虑到个人保险代理人的特点，修订草案删去了现行保险法中关于个人保险代理人领取保险代理业务许可证、办理工商登记、领取营业执照并缴存保证金或者投保职业责任保险的规定，仅规定个人保险代理人应当具备国务院保险监管机构规定的资格条件，取得资格证书;个人保险代理人合法的经营活动不以无照经营查处。险企高管对债权人负连带无限清偿责任保险法修订草案增加了对新型违法行为的处罚。新型违法行为主要包括违法任用董事、监事、高级管理人员;保险公司及其工作人员以虚构合同等方式进行虚假理赔，骗取保险金或者其他不正当利益;出租、出借、变造、转让业务许可证;保险公司及其工作人员违反规定从事关联交易，未按照规定披露信息，捏造散布虚假事实等损害竞争对手的商业信

2023-04-23

249人看过
申请仲裁
保险经纪协议应该如何书写

一、保险经纪协议应该如何书写范本：甲方（委托方）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿办公地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿乙方（受托方）：＿＿＿＿＿＿＿＿＿注册地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿根据《中华人民共和国采购法》、《中华人民共和国保险法》的有关规定，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供保险经纪服务达成如下协议：（一）甲方同意聘请乙方为保险经纪人，乙方同意为甲方提供保险经纪服务。（二）乙方同意在本协议有效期内根据甲方要求提供下列服务：1、根据甲方的具体需求，设计保险招标方案；2、按照保费合规、服务优质的原则，协助甲方就保险条款、费率、优惠条件、后期服务等制定招标细则及评分标准，并负责追踪落实。3、协助甲方根据招标文件与保险公司签订保险服务合同；4、根据合同条款，协助甲方用车单位办理投保手续及结算事宜，确保财政支出的安全；5、协助甲方及保险公司解答车辆使用单位在实际操作中遇到的问题；6、

2023-04-23

257人看过
佣金
保险经纪人佣金比例如何规定

一、保险经纪人佣金比例如何规定对于保险经纪佣金标准这一关键问题，各方尚无确定的结论，在保险市场中也存在着诸多疑惑。而且，在个别经纪公司的业务操作中，经纪佣金比例竟然成为其选择保险公司的首要指标，单纯追求高比例佣金，对于保险公司的赔付能力、专业水平、服务承诺等一系列重要因素不予充分考虑，这样一来，不能够体现投保人和被保险人的利益。二、保险经纪公司收取佣金的依据作为保险市场的参与者，保险经纪公司必须有合理的收入以维持其良性发展。从国外的经验看，经纪公司的收入主要有两种办法：一种是从保险公司的保费中提取一定的比例即经纪佣金作为报酬；另一种是从客户即投保人处直接收取顾问咨询费的办法。比较而言，收取顾问咨询费必须要参照保险市场的发展情况和客户的接受程度，而且对于未来可能发生的理赔服务等所需的时间、人力无法准确界定，因此在我国目前所处的初期保险市场中不太容易实行。所以，现在我国保险市场上比较通行的是直

2023-04-23

267人看过
保险人
保险人的诚信从业经验

对于一个入行不久的代理人来说，专业技能，产品知识，沟通能力......各个方面都要锻炼，在不断的拜访中学习，在不断的拒绝中成长。打电话已经不知道被多少人拒绝了，登门拜访不知道吃了多少次闭门羹了，送资料也不知道被放了多少次鸽子了，继续，继续，再继续!坚持，坚持，再坚持!付出总有回报，只是有时候它来的晚一点，但它总归会来的!每一个代理人都是这样成长的，都这样一步步走过来，没有捷径，没有速成。可是诚信，是每一个人都必须遵守的，不管是什么行业。没有诚信，你资格再深也会被客户拒绝，你讲诚信，资历很浅也会赢得信任。一个朋友的介绍，认识了小陈夫妻，都是公司白领，刚生了一个可爱的儿子，兴奋之余想到为孩子买一份保险。经过接触沟通，分析保障的重要性，妻子的理念有了转变，打算为丈夫买一份重疾的保障。接下来就是送计划，讲解条款解决疑问，就等丈夫回来同意了。可谁知风险无处不在，就在我暗自欢喜的时候接到了妻子的电话，

2023-06-06

68人看过

保险理赔
保险理赔与从业资格证书的关系探讨

没有从业资格证与事故的发生不存在必然因果关系，也不能显著增加机动车发生交通事故的概率，进而增大保险公司理赔风险，故不能成为保险公司免除其承担第三者责任险赔偿责任的免责事由。还有一种情况，是必须合同里面有具体规定，对于缺少保险理赔必需材料的，给予减免百分之多少的理赔金额，这样的情况下，原则上就可以按照合同进行理赔。一般情况下，货运汽车无从业资格证发生保险事故理赔减免百分之二十的理赔金额。交通事故后逃逸保险理赔吗交通事故后逃逸保险理赔。机动车驾驶人发生交通事故后逃逸，该机动车参加强制保险的，由保险公司在机动车强制保险责任限额范围内予以赔偿。机动车不明或者该机动车未参加强制保险，需要支付被侵权人人身伤亡的抢救、丧葬等费用的，由道路交通事故社会救助基金垫付。道路交通事故社会救助基金垫付后，其管理机构有权向交通事故责任人追偿。所谓交通事故逃逸是指行为人在发生交通事故后，为逃避法律追究而逃跑的行为。交

2023-07-11

253人看过
保险经纪人
再保险升温保险经纪人"挖角战"

如果说，中外资再保险公司此时正忙于重新布局、为明年的再保险市场开放做准备的话，国内保险经纪已激战正酣。一边是以走经纪人路线著称的伦敦劳合社在与中国保监会谈判7年后终于在本月拿到了通行证；另一边是各保险经纪公司的挖角战愈演愈烈。是什么原因让保险经纪在此时此刻升温？保监会中介监管部的负责人认为，其根源就在再保险市场的热度提高。按国际惯例，再保险公司的业务大多都是通过保险经纪人联系直保公司，最终达成交易并签订合同。在欧美保险市场上，通过保险经纪人安排的再保险业务通常占保险公司业务总量的70%以上。基于这样的原因，一直在夹缝中成长的中国保险经纪人从未像现在这样受到关注，但由于其先天不足，前景并不乐观。再保险市场全面开放后，中外保险经纪公司将同场竞技，以国内保险经纪公司目前的实力，很难抢占大部分市场份额，相比国外保险机构专业化水平及资金规模，他们将会在竞争中相对处于劣势。此外，外资保险经纪机构进入后

2023-04-23

219人看过