恶意透支的表现形式及量刑标准-法师兄

恶意透支的表现形式及量刑标准

来源：法律编辑整理时间： 2023-06-12 18:16:39 473 人看过

持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的;

(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的;

(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的;

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;

(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多占有相关文章

有期徒刑
构成恶意透支的情形

根据《刑法》以及《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的相关规定可以得知，持卡人以非法占有为目的，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还，欠款金额超过1万的，银行会冻结你卡片并将你列为禁入类客户(黑名单)，同时还会通过公安机关追究你信用卡诈骗及恶意透支的刑事责任，法院会依据刑法第196条信用卡诈骗罪来量刑！另外，《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》结合司法实践列举了六种恶意透支的情形：(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。一、恶意透支对应刑责1万~10万元：数额较大，处五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；10万~100

2023-04-10

334人看过
实物证据
悔罪表现及量刑标准是怎样的

量刑时要充分考虑各种法定和酌定量刑情节，根据案件的全部犯罪事实以及量刑情节的不同情形，依法确定量刑情节的适用及其调节比例。对严重暴力犯罪、毒品犯罪等严重危害社会治安犯罪，在确定从宽的幅度时，应当从严掌握；对犯罪情节较轻的犯罪，应当充分体现从宽。具体确定各个量刑情节的调节比例时，应当综合平衡调节幅度与实际增减刑罚量的关系，确保罪责刑相适应。对于坦白情节，综合考虑如实供述罪行的阶段、程度、罪行轻重以及悔罪程度等情况，确定从宽的幅度。1、如实供述自己罪行的，可以减少基准刑的20％以下；2、如实供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行的，可以减少基准刑的10％～30％；3、因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减少基准刑的30％～50％。一、悔罪表现的认定1、能够承认自己的罪行我国刑法规定，只有当一个人实施危害社会的行为，依照法律应当接受刑罚处罚时，才会被认定为犯罪，从而被法院定罪量刑，投送到

2023-02-28

449人看过
有期徒刑
恶意套现量刑标准有何规定

一、恶意套现量刑标准有何规定信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追

2023-04-15

80人看过
拘役
危险驾驶罪量刑标准及表现

追逐竞驶，情节恶劣的；醉驾的；从事客运或校车驾驶的，严重超员或超速的；违法规定运输危险化学品危及公共安全的，处拘役，并处罚金。一、醉驾无事故最轻如何处罚醉驾无事故构成危险驾驶罪，处拘役，并处罚金。危险驾驶罪是指在道路上驾驶机动车追逐竞驶，情节恶劣的；醉酒驾驶机动车的；从事校车业务或者旅客运输，严重超过定额乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危害公共安全的行为。二、初次醉驾的应该怎么处理初次醉驾涉嫌危险驾驶罪，处拘役，并处罚金。在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：（一）追逐竞驶，情节恶劣的；（二）醉酒驾驶机动车的；（三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；（四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。

2023-06-23

124人看过

代理
表见代理的类型及现实表现形式

1、本人以书面，口头或者其他形式直接或间接向相对人表示已经授权而实际上未授权，相对人依赖本人的表示而与行为人进行的交易行为。这种情况中，本人的意思表示，可以是直接的，也可以是间接的。可以是口头的，也可以是书面的。相对人可以是特定的，也可以是不特定的（如广告授权方式的相对人为公众），本人对于自己的授权声明，可以撤回，但是应在相对人与行为人的民事活动成立之前撤回。撤回的通知应有效地到达相对人，一般应以授权声明同样的方式做出。2、本人将其具有代理权证明意义的文书印鉴交与他人，他人凭此以本人的名义从事民事活动，相对人对此信赖而进行的交易。这些文书印鉴包括被代理人的印章，合同章，盖章的空白证明信，空白委托书，空白合同文书等。这些文书印鉴本身虽然不是授权委托书，但其与本人有密切联系，具有专用性，起着证明代理权的作用，善意相对人因此相信行为人有代理权而与之订立合同，应构成表见代理。3、本人知道他人以自己

2023-06-08

136人看过
信用卡
信用卡恶意透支量刑的相关解析

最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定，以及“恶意透支”认定处罚的相关问题，对“以非法占有为目的”作了界定，以区别于善意透支的行为。根据《解释》，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。最高人民检察院副检察长孙谦介绍，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，“恶意透支”属于信用卡诈骗的犯罪行为。这次“两高”司法解释对“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：1、对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为，持卡人没有接到有关通知或者文书，过了一定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。

2023-03-22

208人看过
信用卡
《刑法》对信用卡恶意透支量刑规定

一、《刑法》对信用卡恶意透支量刑规定《中华人民共和国刑法》一百九十六条，有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。二、信用卡恶意透支量刑的相关解析最高人民法院、最高人民检察院联合发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干

2023-04-28

137人看过
法律综合知识
量刑情节冲突问题的表现形式

量刑情节的冲突，是指在同一刑案的数情节中，一个或数个情节是趋重的，另一个或数个情节是趋轻的，因而导致量刑情节在适用上的抵触问题。对于量刑情节冲突，多数学者并不采取下定义的方式，而是采用列举表现形式的方式来讨论，有学者认为量刑情节的冲突有以下5种表现形式：(1)影响量刑作用大的情节与影响量刑作用小的情节之冲突;(2)确然(应当)情节、或然(可以)情节、放任(酌定)情节之冲突;(3)适应量刑公正性的情节与适应量刑目的性的情节之冲突;(4)适应个别预防目的情节与适应一般预防目的情节之冲突;(5)罪中情节与罪前情节、罪后情节的冲突。还有的学者认为情节冲突除了表现为应当情节与可以情节之间的冲突外，主要表现为：(1)法定情节和酌定情节的冲突;(2)应当情节中多功能(幅度)情节的冲突;(3)酌定情节中趋重情节与趋轻情节的冲突。延伸阅读：什么是量刑情节从重与从轻处罚情节的适用实际上，这些分类虽有一定的合理

2023-04-22

191人看过

有期徒刑
刑法193条恶意透支

一般情况下，信用卡欠款不构成犯罪。恶意透支有非法占有目的的，才会构成犯罪。对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况、透支资金的用途、透支后的表现、未按规定还款的原因等情节作出判断。不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。一、信用卡贷款诈骗罪如何判刑根据《刑法》第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。二、信用证诈骗罪与贷款诈骗罪的区别刑法典第193条规定了

2023-03-15

346人看过
故意犯罪
善意透支与恶意透支的区别

是否认定为恶意透支是是否构成信用卡诈骗罪，触犯刑法的关键，有关专家表示“区分善意透支与恶意透支的根本标准就是看行为人主观意志内容是否具有非法占有目的，至于客观上是否超过限额、期限透支，透支后经银行催收是否归还等只是认定行为人主观意志内容的征表，只是便于外在、直观地认定行为人主观上的非法占有目的，而不具有决定性意义。”一、恶意透支行为会受刑事处罚吗持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的，构成犯罪性的恶意透支。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》对信用卡“恶意透支”构成犯罪的条件作了明确的规定：1、在司法解释中对“恶意透支”增加了两个限制条件：一是发卡银行的两次催收；二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书而没有按时归还的行为持卡人没有接到有关通知或者文书过了一定的期限没有归还的不属于

2023-06-24

389人看过
信用卡
恶意透支信用卡的量刑原则与依据

恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。恶意透支信用卡会判刑吗信用卡具有透支功能，但透支使用不当、数额较大则可能构成刑事犯罪。信用卡持有人在办理、使用信用卡时，应当注意信用卡的透支额度、还款期限、欠款数额以及还款清偿顺序（一般银行在收到还款后先清偿银行费用如手续费、滞纳金、利息等，如有剩余再清偿本金）。在还款时尽量缴清本金及费用，否则可能被计算复利。持卡人应保持预留联系方式畅通，便于掌握银行催收情况，至迟在银行两次催收后3个月内还款，否则可能被追究刑事责任。所谓恶意透支，根据《刑法》第196条第二款的规定，是指信用卡的持卡

2023-08-06

137人看过
有期徒刑
属于恶意透支的情形有什么

属于恶意透支的情形如下：1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还；2、肆意挥霍透支资金，无法归还；3、透支后逃逸，改变联系方式，逃避银行催收；4、抽逃转移资金，隐匿财产，逃避还款；5、使用透支资金进行违法犯罪活动的；6、其他非法占有资金，拒不归还的行为。法律规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。一、信用卡恶意透支如何认定？持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“恶意透支”。有以下情形之一的，应当认定为《刑法》第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：1、明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；2、肆意挥霍透支的资金，无法归还的；3、透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；4、抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；5、使用透支

2023-04-11

415人看过

经济犯罪
恶意透支触刑法刷卡应量力而为

娄底新闻网讯(通讯员刘艳)近日，娄底市公安局娄星分局经侦大队从涟源市公安局带回涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人梁某，破获了一起信用卡诈骗案。今年5月，娄星警方接到某银行举报，信用卡持卡人梁某透支使用信用卡，欠款本金达4万余元，经银行多次催收，梁某均未履行还款义务。接警后，民警立即立案侦查，于5月20日对梁某进行上网追逃。7月18日，涟源警方在涟源市一网吧内将梁某抓获。经查证，梁某(男，35岁，冷水江市人)于2007年9月申请办理了一张信用卡，至2009年10月累计透支本金15000余元，在银行多次催收的情况下，拒不归还并关闭手机逃匿，至2012年5月已长达31个月，本金、利息、滞纳金等累计显示应还款40000余元。目前梁某已被警方刑事拘留。今年，娄底市公安局娄星分局开展严厉打击经济犯罪破案会战以来，共立案侦查信用卡诈骗案73起，抓获恶意透支犯罪嫌疑人23人，追回恶意透支的本金及部分利息30余万元

2023-04-22

404人看过
包二奶
包二奶表现形式及现象原因

包二奶的表现形式及现象原因表现形式目前，包二奶的表现形式主要有以下几种：1.提供房子、汽车、生活费等给婚外异性并保持相互间性关系，这是最为常见的一种形式;2.以秘书、保姆、兄妹等名义相称，长期一起生活，并保持性关系，这种形式具有较大的隐蔽性，受害配偶也不易举证;3.有的长期包养暗娼，也被俗称为从良;4.有的甚至公开让妻妾共室，在这种情形下的受害配偶多为没有独立的经济来源、缺乏谋生技能，而被迫屈从于丈夫的意志。现象原因包养者的情况(一)分析包养者的情况：部分社会成员拥有较多财富后，追求各种享受和刺激。有的人不满足于嫖娼或者出于对性传染疾病的顾虑，对一些姿色较好的女子以包租方式，长期占有。商界部分款爷，因为生意需要经常走南闯北，生活不稳定，与配偶团聚少，凭借其经济优势，走到哪里就在哪里安置一个安乐窝。也有的人仅仅是出于发泄欲望而猎取艳物，包养二奶。还有包养二奶是为了生意场搞美人计，让二奶出席各

2023-04-25

94人看过