额度套现属于经济犯罪吗-法师兄

额度套现属于经济犯罪吗

来源：法律编辑整理时间： 2023-04-17 18:51:53 313 人看过

信用套现本身是一种违法的行为，恶意套现不还的，可能构成犯罪。

《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：

(一)明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；

(二)肆意挥霍透支的资金，无法归还的；

(三)透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；

(四)抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；

(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的；

(六)其他非法占有资金，拒不归还的行为。

第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

第九条恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额，应当认定为归还实际透支的本金。

检察机关在审查起诉、提起公诉时，应当根据发卡银行提供的交易明细、分类账单(透支账单、还款账单)等证据材料，结合犯罪嫌疑人、被告人及其辩护人所提辩解、辩护意见及相关证据材料，审查认定恶意透支的数额；恶意透支的数额难以确定的，应当依据司法会计、审计报告，结合其他证据材料审查认定。人民法院在审判过程中，应当在对上述证据材料查证属实的基础上，对恶意透支的数额作出认定。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多经济犯罪相关文章

经济犯罪
在我国盗窃属于经济犯罪吗？

盗窃是不属于经济犯罪的。盗窃罪在我国《刑法》中属于侵犯财产罪。根据《刑法》规定，盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。经济犯罪包括：贪污罪，受贿罪，行贿罪，挪用公款罪，合同诈骗罪，挪用资金罪，职务侵占罪，非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，非法经营罪，抽逃注册资金罪，信用证诈骗罪，操纵证券期货交易价格罪，走私普通货物罪，虚假广告罪，侵犯商业秘密罪、损害商业信誉、商品声誉罪，非法出售发票罪，非法购买增值税专用发票、购买伪造的增值税专用发票罪，假冒注册商标罪，销售假冒注册商标的商品罪，非法制造、销售非法制造的注册商标标识罪，假冒专利罪；非法出售增值税专用发票罪，伪造、出售伪造的增值税专用发票罪，虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票、骗取出口退税罪，逃避追缴欠税罪，抗税罪，保险诈骗罪，有价证券诈骗罪，

2023-06-17

153人看过
商业秘密
侵犯商业秘密罪属于经济类犯罪吗

侵犯商业秘密是属于经济类犯罪具体如下所述：客观上实施了侵犯商业秘密的行为，并且给权利人造成了重大损失。第一，商业秘密是一种技术信息与经营信息。技术信息与经营信息，既可能以文字、图象为载体，也可能以实物为载体，还可能存在于人的大脑或操作方式中。第二，商业秘密是不为公众所熟知的事项，即必须是仅限于一定范围内的人熟知事项。第三，商业秘密能为人带来经济利益。所以侵犯商业秘密罪是属于经济类犯罪的。经济类犯罪有哪些呢（一）破坏社会主义市场经济秩序罪1、生产、销售伪劣产品罪2、生产、销售假药罪3、生产、销售劣药罪4、生产、销售不符合卫生标准的食品罪5、生产、销售有毒、有害食品罪6、生产、销售不符合标准的医用器材罪7、生产、销售不符合安全标准的产品罪8、生产、销售伪劣农药、兽药、化肥、种子罪9、生产、销售不符合卫生标准的化妆品罪（二）走私罪1、走私武器、弹药罪2、走私核材料罪3、走私假币罪4、走私文物罪5

2023-06-03

429人看过
经济犯罪
故意毁坏财物罪属于经济犯罪吗

故意毁坏财物罪是属于侵犯财产权利的刑事犯罪，而不是属于经济类的犯罪，由公安机关刑事侦查部门负责侦查。相关法律规定《中华人民共和国刑法》第二百七十五条【故意毁坏财物罪】故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。第二百七十六条【破坏生产经营罪；拒不支付劳动报酬罪】由于泄愤报复或者其他个人目的，毁坏机器设备、残害耕畜或者以其他方法破坏生产经营的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制:情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金:造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管

2023-06-13

433人看过
经济犯罪
违法发放贷款罪属于经济犯罪吗

1、犯罪客体。违法发放贷款罪侵犯的客体，是国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。2、犯罪客观方面。本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。3、犯罪主体。本罪的主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位可以成为本罪的主体。4、犯罪主观方面。违法发放贷款罪在主观方面表现为过失，即行为人对于其非法发放贷款行为可能造成的重大损失是出于过失一、对违法票据承兑、付款、保证罪具有以下构成特征1、对违法票据承兑、付款、保证罪侵犯的客体是复杂客体，即国家的票据管理制度和金融机构的信誉。2、对违法票据承兑、付款、保证罪在客观上表现为银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的行为。3、对违法票据承兑、付款、保证罪的主体是特殊主体，仅限于银行或者其他金融机构及其工作

2023-03-05

386人看过

网贷
网贷逾期属于经济犯罪么

网贷逾期可能属于经济犯罪。经济犯罪，是指行为人为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动的行为，一般的经济犯罪有信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪，如果行为人明知网贷已到期限仍不愿意归还的，可能就会涉嫌信用卡诈骗罪，所以网贷逾期属于经济犯罪。一、经济犯罪对社会的危害经济犯罪，是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是，情节显著轻微危害不大的，不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。除此之外，经济犯罪还具有以下三个特点：（一）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。（二）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。（三）直接危害国家的经济管理活动，而与侵犯财产所有权的财产犯罪不同。如果

2023-03-08

179人看过
刑事犯罪
套牌属于刑事犯罪吗

一、套牌属于刑事犯罪吗1、维护道路交通安全秩序，套牌车属于刑事犯罪。套牌车主受到的最高行政处罚就是罚款2000元，套牌车主如果能够证明该车是通过合法渠道获得的，交警部门还应当及时退还机动车。正因为违法的成本不高，套牌车就有一定的市场。该条款也规定构成犯罪的，要依法追究刑事责任。2、法律依据：《中华人民共和国道路交通安全法》第十一条驾驶机动车上道路行驶，应当悬挂机动车号牌，放置检验合格标志、保险标志，并随车携带机动车行驶证。机动车号牌应当按照规定悬挂并保持清晰、完整，不得故意遮挡、污损。任何单位和个人不得收缴、扣留机动车号牌。二、刑事责任与民事责任之间有什么区别1、两者产生的前提不同。刑事责任产生的前提是犯罪行为，因而刑事责任与行为人的犯罪行为有着必然的联系；而民事责任产生的前提是违反民事义务，因而民事责任与民事主体违反民事义务的行为有着必须的联系；2、责任承担的主体不同。刑事责任只能由犯罪

2023-08-08

488人看过
信用卡
信用卡套现影响额度吗

信用卡套现是会影响额度的针对目前信用卡套现行为愈演愈烈，不少银行都制定了多种信用卡监控措施，对各类疑似套现的账户会采取降额甚至直接封卡的措施。一家股份制银行信用卡中心人士表示，如果该行发现客户有套现、套积分的嫌疑，如通过虚假ＰＯＳ机进行套现，一旦发现就会对客户信用卡进行降额。虽然套现很难查，银行并不知道资金的流向，但该人士表示银行可以判断有套现的征兆，比如有一些数据，银行在后端都可以查到。尤其是频繁在几家商户ＰＯＳ机上刷卡，很容易被银行认定为存在套现风险。如果信用卡持卡人“无故”被银行降额，主要就是由于疑似套现的刷卡行为而“躺枪”，被误伤的消费者可以联系发卡行申请尽快恢复额度。一、识别信用卡套现的“四低三高”特征是指什么1、套现型商户基本情况的“四低”特征：一是刷卡扣率属于较低档次，多为0．3％一1％的批发类商户。个别甚至为零扣率：二是注册资本低，此类专门代办信用卡套现的商户均为小型私营贸

2023-02-18

365人看过
经济犯罪
属于经济犯会判无期吗

经济犯是会判无期的，如诈骗犯。根据《刑法》第二百六十六条的规定，诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。经济犯是可以统称罪名的称呼，具体是否判无期要根据犯罪分子涉嫌的罪名、以及犯罪情节认定。贩卖假药是否属于经济犯罪贩卖假药涉嫌生产、销售假药罪是经济犯罪。经济犯罪主要包括两类，一类是《中华人民共和国刑法》分则第三章规定的破坏社会主义经济秩序罪；另一类是《中华人民共和国刑法》分则第五章规定的侵犯财产罪。此外，《中华人民共和国刑法》分则其他章节规定的一些侵犯社会主义经济关系的犯罪，如制造、销售假药、贩毒、贿赂等，也属于经济犯罪的范畴。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情

2023-08-10

74人看过

信用卡
信用卡套现属于犯罪还是违法

信用卡套现扰乱了正常的金融秩序，属于违法行为。一般情况下，银行发现用户信用卡交易异常（非法套现）后，一般采取封卡或者降低额度来遏制此类非法套现行为，据悉央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统，直接影响其个人信用记录。信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。帮人信用卡套现违法根据最高人民法院、最高人民检察院颁布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。”而抵押自己的信用卡，借用他人的POS机还款的行为，往往没有书面的协议或借据，而且因为涉及民间借贷，如果“手续费”超过有关规定、属于高利贷范畴的话，万一发生纠纷，无论是POS机主还是信用卡拥有者都得不到法律的保护。《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定

2023-08-03

278人看过
经济犯罪
涉及多少钱属于经济犯罪？

一、涉及多少钱属于经济犯罪？经济犯罪有很多种,定罪的构成要件和数额各不相同,要看具体涉嫌构成什罪。比如:职务侵占数额在五千元至一万元以上的，应予追诉。经济犯罪有很多种类，每一种的量刑标准都会有所不同，主犯与从犯的量刑标准也会不一样。经济犯罪，是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国《刑法》应受刑罚处罚的行为。但是，情节显著轻微危害不大的，不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。二、经济犯罪的一般特征是什么?1、经济犯罪具有复杂性，经济犯罪是伴随商品经济而产生的一种犯罪形态，商品经济越来越发展，经济犯罪也随之越来越复杂。2、经济犯罪具有隐蔽性。首先，因为经济犯罪具有法定犯的特征，即指仅仅是由于法律的专门规定，其行为才被视为犯罪。其次，还因为经济犯罪的智能犯特征，其犯罪主体

2023-04-20

61人看过
经济犯罪
什么情况属于经济犯罪的

一、什么情况属于经济犯罪的经济犯罪包括金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪、合同诈骗罪、挪用资金罪、集资诈骗罪、行贿罪等，以行贿罪为例，为谋取不正当利益，给公司、企业或者其他单位的工作人员以财物，个人行贿数额在一万元以上的，构成犯罪。《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、经济犯罪多少钱构成犯罪公司、企业或者其他单位的非国家工作人员受贿5000元以上的，将被立案追诉。公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，或者在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家

2023-05-24

82人看过
刑事犯罪
洗黑钱属于刑事犯罪还是经济犯罪

属于刑事犯罪，也是违法经济秩序的经济类犯罪。是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有提供资金帐户等行为的破坏社会主义市场经济秩序犯罪。一、用支付宝洗黑钱犯什么罪支付宝洗黑钱犯洗钱罪。洗钱罪，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪；金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役。二、洗黑钱是什么意思如果抓了要判刑吗洗钱行为是犯罪行为，构成洗钱罪。洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的

2023-02-24

331人看过

刑事犯罪
属于刑事犯罪经济犯罪案件有哪些

关于那些算经济犯罪案件，刑法分则并没有单独就经济犯罪规定为一个章节，一般认为侵犯公私财产权，破坏社会主义市场经济秩序都属于经济犯罪。因此，可以说我国刑法分则中，第三章和第五章所规定的罪名，都是经济犯罪类罪名。至于行为具体构成何种犯罪，需要从具体的行为本身来判断，不能抽象判断其是否是经济犯罪一、父母犯罪孩子抚养权如何判以下是如何判断父母犯罪孩子的监护权？双方因子女抚养权发生争议的，哺乳期子女一般以哺乳期母亲抚养为原则，哺乳期子女由法院根据子女权益和双方具体情况判决。因此，法律并没有规定父母犯罪不能取得子女监护权，而是需要根据具体情况进行判决。实践中的规则如下：法院判决监护权的归属主要取决于父母双方的监护条件以及是否存在有利于子女健康成长的因素。父母一方犯的罪名为暴力犯罪或者多次犯罪，可能对子女造成不利影响的，原则上法院不会将子女判处抚养方；父母一方犯的罪名为过失犯罪或者经济犯罪，已经服刑的，

2023-03-26

228人看过
经济犯罪
职务侵占是否属于经济犯罪

职务侵占不属于经济犯罪，职务侵占属于侵犯财产罪。根据我国《刑法》规定，公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。刑法经济犯罪标准与经济有关的犯罪都可以称为经济犯罪，刑法中经济犯罪包含很多种，比如集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、伪造货币罪、生产销售伪劣商品罪等等。所涉嫌的罪名不同，立案标准也有所差异。最常见的集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）个人集资诈骗，数额在十万元以上的；（二）单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。《中华

2023-08-02

219人看过