非法集资的刑事法律风险防范-法师兄

非法集资的刑事法律风险防范

来源：法律编辑整理时间： 2024-02-01 00:38:27 430 人看过

作为企业的经营者，如想从民间集资而不涉“非法集资”之嫌：应从以下方面加以注意：

（一）思想上要有“法律风险”意识。

（二）操作层面上要“防范、规避风险”。

1、选择合适的募集工具；

企业要根据自己的情况选择“性价比”较高的融资工具，是选择股权融资还是债权融资？

2、要让专业人来把关；

在确定好融资工具后，要让专业人士操盘。如企业有条件，最好聘用融资顾问，同时律师要全程参与，把好法律风险关。

（三）如果企业想自己操作，那就注意以下几方面：

1、审批、备案、手续合法；

2、募集对象“精富亲”，要“特定”。

精是面向少数人，富是有钱人，亲是亲戚、朋友及同事。

3、募集方式“非公开”

资金的募集不要通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

4、不承诺固定收益。

承诺固定收益的一种表现形式是保本付息，是否签订了保本付息条款是认定是否构成非法集资的主要认定标准。保本付息业务只有人民银行批准的金融机构才能开展，一般机构是无权向客户做这一承诺的。

企业通过各种方式融资的情形是十分常见的，此时首先需要看一些融资是否是面向特定的人群进行的，若是那么最好不要参与此类活动。且需要核实融资的行为是否已经获得了相关机关的批准，若是手续不合法的，基本上就可以被认定为非法集资罪了。

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