欺诈罪是指利用伪造、变造的银行结算凭证等欺骗他人财物，数额较大的行为。商业银行制定贷款政策的目的是为了保证其业务活动的协调性、贷款质量和信贷管理。一个理想的贷款政策可以支持银行做出正确的贷款决策，避免过度的风险，正确地选择商机。

利用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为被称为欺诈罪。商业银行制定贷款政策的目的是为了保证其业务活动的协调性。贷款政策是指导各项贷款决策的总原则。一个理想的贷款政策可以支持银行做出正确的贷款决策，有助于银行的经营；其次是保证银行贷款的质量。正确的信贷政策可以使银行的信贷管理保持在一个理想的水平，避免过度的风险，正确地选择商机。

银 行 欺 诈 追 诉 标 准

银行欺诈追诉标准是银行领域中一个重要的问题,涉及到银行的安全和信誉。欺诈行为给银行带来了严重的损失,因此对于欺诈行为要有明确的追诉标准,确保公正和公平。

银行欺诈追诉标准应该包括以下几个方面:

1. 欺诈行为的定义:欺诈行为是指银行员工或第三方通过欺骗、误导或虚假陈述等手段,从银行或其客户那里获取非法或不当利益的行为。

2. 欺诈损失的定义:欺诈损失是指银行因为欺诈行为而导致的直接或间接损失,包括经济损失、声誉损失等。

3. 欺诈责任的定义:欺诈责任是指银行在欺诈行为发生后,对受到欺诈损失的客户或银行自身所应承担的法律责任。

4. 欺诈追诉程序:银行应该建立完善的欺诈追诉程序,包括报案、调查、取证、起诉等环节,确保欺诈行为的追诉工作能够及时、公正、公平地进行。

银行欺诈追诉标准是保障银行安全和信誉的重要措施,银行应该加强对欺诈行为的监管和打击,同时建立完善的欺诈追诉程序,维护金融秩序和金融安全。

欺诈罪是一种骗取他人财物的行为，利用伪造、变造的银行结算凭证等手段。商业银行制定贷款政策的目的是保证其业务活动的协调性，指导各项贷款决策的总原则。一个理想的贷款政策应支持银行做出正确的贷款决策，保证银行贷款的质量。银行欺诈追诉标准是银行领域中一个重要问题，涉及银行的安全和信誉。欺诈行为给银行带来严重损失，因此要有明确的追诉标准，确保公正公平。银行应加强欺诈行为监管和打击，并建立完善的欺诈追诉程序，维护金融秩序和金融安全。

《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，本罪的立案标准与刑法的表述是完全一致的，即具备刑法规定的信用证诈骗的四种情形之一的，就应当立案追究。（1）“使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的”，应当立案追究。主要是指行为人使用伪造、变造的信用证或者使用伪造、变造的提单等必须附随信用证的单据，骗取钱财的行为。（2）“使用作废的信用证的”，应当立案追究。主要是指使用过期的信用证，使用无效的信用证，使用明知是他人涂改的信用证进行诈骗的行为。（3）“骗取信用证的”，应当立案追究。主要是指行为人编造虚假的事实或者隐瞒事实真相，欺骗银行为其开具信用证的行为。（4）“以其他方法进行信用证诈骗活动的”，应当立案追究。主要是指行为人用以上三种以外的其他方法进行信用证诈骗的行为。