非法集资案件类型有哪些特点-法师兄

非法集资案件类型有哪些特点

来源：法律编辑整理时间： 2023-05-22 16:04:10 226 人看过

一、非法集资案件类型有哪些特点

非法集资案件类型有以下特点：

1．是涉案投资人、被害人人数与投资金额同向上升。

2．是针对弱势群体的集资行为凸显。

3．是巧立投资名目、花样繁多。

4．是作案手段更隐蔽，参与人员更专业。

5．是补偿损失缺口大，追缴财产难度大。非法集资行为发端于短时间内对大量资金的紧迫需求，这种需求导致资金快融快消，资金短时间内即被挥霍，且流向泡沫行业，无法弥补损失的资金缺口，导致办案机关追缴财产难度增大。

二、非法集资案件会涉嫌的罪名

非法集资的罪名包括非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

三、非法集资的处罚

1．数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2．非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

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