揭秘信用卡诈骗的手法-法师兄

揭秘信用卡诈骗的手法

来源：法律编辑整理时间： 2023-07-05 10:40:13 72 人看过

以下这些行为可能构成信用卡诈骗：

1、使用伪造的信用卡进行诈骗；

2、使用作废的信用卡进行诈骗；

3、冒用他人的信用卡进行作骗；

4、使用信用卡进行恶意透支。

信用卡诈骗罪一般是指，以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗活动，骗取数额较大财物的行为。信用卡诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。

信用卡诈骗的构成要件有哪些？

信用卡诈骗罪的构成要件：

1、侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权；

2、客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡骗取公私财物的行为；

3、主体是一般主体，自然人可成为本罪的犯罪主体；

4、主观方面是故意，而且是直接故意。

信用卡诈骗，是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

声明：该文章是网站编辑根据互联网公开的相关知识进行归纳整理。如若侵权或错误，请通过反馈渠道提交信息，我们将及时处理。【点击反馈】

扩展阅读

律师服务

热门律师推荐

律师普法

换一批

更多信用卡相关文章

P2P网贷
P2P网贷诈骗手段大揭秘

有如下诈骗手法：一、高回报加奖励。该平台上项目的年化收益率普遍超过22％，同时平台给予投资者以3％－7％不等的投标奖励。二、秒标。所谓的“秒标”通常是网站虚构的一笔借款，由投资者竞标并打款，网站在满标后很快就运用自有资金连本带息还款。三、拆标。有些借款项目由于标的期限长、金额大而不太受投资者的青睐。为吸引投资者、增加交易量，有些P2P平台会采用“拆标”手段。P2P网贷的账户监管P2P平台出现跑路和诈骗事件的主要原因是：中间资金账户缺乏监管，P2P平台拥有中间账户资金的调配权。中间资金账户的开设是为了交易核实与过账，其设立是P2P平台的必要组成部分。但是目前国内网贷平台中间资金账户普遍处于监管真空状态，资金的调配权仍然在平台手里。若是对时间差和条款没有严格控制，卷款跑路，挪作他用等中间账户资金沉淀引起的道德风险极大。因此，中间资金账户通过监管资金流的来源、托管、结算、归属，详细分析信贷活动实

2023-07-06

475人看过
合同诈骗
养殖合同诈骗手段揭秘

养殖户在选择养殖合作伙伴时，需注意防范养殖合同诈骗。常见的诈骗手段包括发布虚假广告、邀请养殖户到公司所在地参观以及要求签署合同并支付保证金等。为了避免上当受骗，建议养殖户多了解养殖项目的真实情况，警惕陌生人的诱导和骗术。如发现上当受骗，应及时报警处理。养殖合同诈骗的方法包括以下几点：首先，发布虚假广告，吸引养殖户上钩，通常宣传免费提供种苗并保证产品高额回收；其次，会主动邀请养殖户到公司所在地参观；最后，在参观过程中，会要求养殖户签署合同并支付保证金。养殖合同诈骗的常见手法养殖合同诈骗是一种常见的合同诈骗行为，主要涉及到养殖业。在这种情况下，诈骗分子通常会以高额利息或者承诺高额收益为诱饵，与养殖户签订合同。接着，诈骗分子会利用各种手段来控制养殖户的财务，从而达到诈骗的目的。在这种情况下，养殖户应该提高警惕，避免上当受骗。首先，养殖户应该对诈骗分子的背景和动机进行调查，确保其真实可靠。其次，养

2023-10-18

199人看过
管制
揭秘境外诈骗：朋友成功揭露犯罪手法

朋友在境外参与诈骗，举报对方的方法是收集充分的证据和信息，去当地公安局的网络监察支队当面进行报案，也可以去刑警队报案。诈骗罪的主要构成有以下几点：1、欺骗行为；2、使对方产生错误认识；3、使对方基于错误认识处分财产；4、被害人遭受财产损失。诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。网络诈骗举报方法是什么网络诈骗举报方法如下：1、网站提供注册举报和非注册举报两种方式。举报人登陆主页，可点击＇用户注册＇图标，按要求填写相关内容完成注册；2、注册举报人登陆后一次可举报多条线索，并可查询以往举报的处置情况；非注册举报人一次可举报一条线索；3、举报人点击＇我要举报＇图标，按照提示填写被举报网站的名称、地址、违法行为描述、举报人信息带星号标识的为必填项目）等相关内容后提交。非注册举报人提交成功后，本网站将提供查询结果账号、密码。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条【诈骗罪

2023-07-18

262人看过
合同诈骗
诈骗手法大揭秘：安全防范指南

诈骗方式包括：1) 利用熟人关系；2) 假扮中介；3) 以特殊身份；4) 以困难或麻烦；5) 以小利益。诈骗罪指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。常见的诈骗方式包括以下几种：1.利用熟人关系进行诈骗；2.假扮中介进行诈骗；3.以特殊身份进行诈骗；4.以遇到某种困难或麻烦需要他人帮助的身份进行诈骗；5.以小利益来取得信任，从而进行诈骗。诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗的常见形式合同诈骗是一种常见的犯罪行为，其表现形式有多种。首先，犯罪分子会以合法形式掩盖非法勾当，使受害者难以识别其真实意图。其次，重操旧业者多屡骗不爽，犯罪分子惯用老一套的诈骗手段，使受害者更容易上当。第三，犯罪分子会运用见证手法骗取信任，让受害者相信其具有履约能

2023-10-05

208人看过

管制
诈骗罪的情节揭秘

诈骗罪的认定要从以下几方面：1、主观方面，具有非法占有的故意，如携款逃跑、挥霍资金等；2、客观方面，实施了隐瞒真相或欺骗的行为，致使被害人自愿交出财物；3、诈骗金额要达到立案标准，一般是3千到1万元之间。贷款诈骗罪的情节严重怎么认定1、所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：（1）为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的；（2）挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的；（3）隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的；（4）提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的；（5）假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。2、所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。前者即数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万

2023-07-04

402人看过
保险金
保险诈骗方法大揭秘

保险欺诈行为包括投保人故意虚构保险标的以骗取保险金，或者编造虚假的原因或夸大损失的程度、未曾发生的保险事故或故意造成财产损失的保险事故以骗取保险金等行为。这些行为都会受到法律的制裁。以下方式描述了财产投保人故意虚构保险标的以骗取保险金的行为：1.投保人故意虚构保险标的，意图骗取保险金的。2．投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的。3．投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的。4．投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的。5．投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。保险诈骗手段保险诈骗是一种常见的犯罪行为，犯罪分子常常利用各种手段来欺骗保险公司，以达到非法获取保险金的目的。为了保障社会安全以及保险公司的合法权益，我国《保险法》对保险诈骗行为进行了明确的规定。根据《保险法》的规定，保

2023-11-18

293人看过
有期徒刑
揭秘贪婪心理型诈骗手段

贪婪心理型诈骗的典型诈骗形式，比如“免费刷Q币”这种网络诈骗形式。这种方式就是网络骗子运用社会工程学，利用人们贪婪的心理进行网络诈骗，结果网民不但没有获得Q币，反而连自己的QQ密码以及Q币也被人盗取了。网络诈骗的主要形式是什么1、虚构中奖网络诈骗。虚构中奖网络诈骗这类诈骗是网络中最为常见的诈骗手段之一；2、冒充身份网络诈骗。这类诈骗通常是不法分子先通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN帐号、邮箱等个人帐号，盗取成功后以帐号主人的身份登录互联网，并以有急事等用钱用为借口，向帐号里的好友借钱；3、低廉网购网络诈骗。网络购物在给予人们快捷方便的同时，也为违法犯罪提供了平台。合同诈骗罪有哪些形式认定合同诈骗罪的客观形式有：1、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；2、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；3、没有实际履行能力以先履行小额合同或者部分履行合同的方法诱骗对方当事人继续

2023-08-17

243人看过
经济犯罪
揭秘非法集资诈骗的本质

这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段非法集资诈骗量刑标准：（一）非法集资诈骗多少要判刑？根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的；2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。（二）非法集资诈骗判几年？对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严

2023-07-07

260人看过

管制
诈骗黑名单：死灰复燃，历年诈骗手法大揭秘

这段内容讲述了如果遭受诈骗,可以向相关部门报警求助。如果诈骗所涉及的金额在3000至1万元之间,就可以进行立案处理。如果诈骗罪成立,诈骗的个人非法所得会被收缴。诈骗犯去世后,被骗的钱有可能会追回一部分,但全部追回的可能性很低。因此,及时报警处理诈骗非常重要。你可以向相关部门报警求助。如果诈骗所涉及的金额在3000至1万元之间，就可以进行立案处理。如果诈骗罪成立，虽然诈骗犯去世了，但诈骗的个人非法所得会被收缴。也就是说如果诈骗罪成立，被骗的钱有可能会追回一部分！全部追回的可能性很低。死亡诈骗如何处理？死亡诈骗是一种常见的诈骗行为，通常涉及到诈骗分子利用他人死亡的信息来获取利益。对于这种行为，我国法律持有明确的态度，明确禁止利用他人死亡的信息进行诈骗活动。根据我国《民法典》第一千零四十一条规定：“以欺诈、胁迫手段，使他人死亡或者丧失民事行为能力的，处三年以下有期徒刑、拘役或

2023-09-03

305人看过
犯罪团伙
警方揭秘职业“碰瓷”诈骗犯罪手法

衡水市公安局经济开发区分局近日成功打掉一个在高速公路上跨省流窜作案的特大职业碰瓷诈骗犯罪团伙，抓获12名主要犯罪嫌疑人，初步查明该团伙作案近20起，涉案金额200余万元。据衡水市公安局经济开发区分局刑警二中队中队长于sir介绍，陈某等4人结识于北京，申某在碰瓷圈子里是挂车的高手，可以驾车在前车并线时故意制造剐蹭后，再控制车辆撞上路边障碍物，只毁车，车上人员受不到损伤。4人合谋由陈某提供二手豪车，碰瓷挣钱。4人分别驾驶两辆二手豪车，由申某驾驶卡宴在前面寻找大货车，伺机故意制造事故，奔驰车紧随其后保护现场，如果大货车不停车，奔驰车还负责去追停，并佯装路过。他们会通过事故处理的正规途径，即先由交警出具交通事故责任认定书，再拿认定书上诉至法院，要求大货车的保险公司赔偿卡宴车损失。由于卡宴价值昂贵，又是选在大货车转变车道的瞬间制造事故，往往大货车会被认定为负全部责任，他们会得到高额赔偿。随着办案的深

2023-06-11

91人看过
信用卡
揭秘信用卡失效的原因

以下原因会导致信用卡无效：1、忘记激活，一般持卡人在申请信用卡后，因为某些原因没有去激活是会导致卡片无法正常使用的；2、磁条磨损，如果信用卡磁条信息减弱、改变或丢失，那么持卡人在刷卡消费的时候，POS、ATM等终端设备可能无法读出正确的银行卡信息。还有是账户状态不正常，一般只要卡片或者账户状态出现不正常时，信用卡是会显示无效的。导致信用卡会被限制或者冻结的原因有哪些1、信用卡存在盗刷风险。当银行认为用户交易存在风险，认为卡友的信用卡可能被盗刷时，卡片就会在刷卡时候显示异常。比如说，经常在境内消费的卡友，突然出现了一笔境外大额消费，那么银行就会打电话进行核实，是否为本人消费，从而规避借贷风险。2、信用卡挂失或冻结。不论是哪种情况，都属于常见的信用卡状态异常，不解决的话是不能正常用卡的。像挂失，解决方法只有补办新卡，拿到卡片后激活即可使用；而如果是冻结，需要前往银行进行解冻，解冻成功后才能继续

2023-07-04

113人看过
信用卡
信用卡非法套现金额揭秘

有此行为即犯法，信用卡套现是违法行为，信用卡套现最多判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，信用卡套现如果偿还不承担刑事责任，如不偿还将承担刑事责任。使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金均属于违法行为。信用卡套现的犯罪犯罪有哪些信用卡套现的犯罪有：1、嫌构成非法经营罪；2、用卡套现是指行为人将信用卡里面的可用额度套取成现金的行为，该行为超过了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上

2023-07-18

112人看过

管制
揭秘街头诈骗的套路

街头诈骗的手段有：假冒身份，流窜作案。投其所好，引诱上钩。借贷为名，骗钱为实。以次充好，恶意行骗。骗取信任，寻机作案。利用网络行骗。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。街头诈骗罪的立案标准街头诈骗案件立案标准：如果骗取的财产价值达到数额较大的，也就是诈骗金额达到三千元的，就会构成诈骗罪。构成诈骗罪的，一般处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期

2023-07-03

422人看过
信用卡
信用卡四大“雷区”揭秘

信用卡四大雷区揭秘雷区1：开卡办一赠一如今，在各大购物广场、高校，或繁华的商业街边，随处可见信用卡销售点。有时好几家银行聚集在一起，同时同地推广信用卡。最近，林先生正被寄来的两张信用卡弄得一头雾水。林先生某天来到某银行信用卡销售点咨询。销售人员向他简述了办卡手续后，林先生开始填写申请单，复印身份证等。正在这时，又有一家商业银行的推销员过来和林先生交谈。由于只想先办理一张卡，林先生婉言谢绝了这家商业银行的推销员。可三天后，林先生却同时收到两家银行的信用卡。回头一想，很可能是那天被谢绝的商业银行获取了他的个人信息，热心地帮他多办了一张信用卡。1985年中国银行广东珠海分行最早发行信用卡，二十多年来，银行信用卡业务逐步拓展，圈地运动激烈展开。客户私人信息的泄露，隐私权的侵犯，也悄然成为一些商业银行跑马圈地过程中所带来的隐患。记者调查了解到，某些商业银行在售卡过程中会和其他银行达成协议，交换客户资

2023-06-07

274人看过

换一批

#法律综合

北京

律师推荐

查看全部律师

#法律综合知识导航

民生政策知识频道

展开

#信用卡