记者走进国家电网公司的资金管理中心，立刻被一种紧张的工作氛围感染了。开放的大办公室内，所有工作人员正在各自的电脑前忙碌着。据介绍，资金管理中心只有九名工作人员，而就是他们，承担着对这个资产总额过万亿的国有重要骨干企业进行资金管理的重担。

“当初组建资金管理中心的目的，就是为了加强资金集约化管理，加大内部资金市场运作力度，合理配置资金，保障资金需要，优化融资结构，防范资金风险，提高资金效率和效益。”资金管理中心资金管理处副处长金小伟告诉记者。

他们做到了。仅仅两年时间，公司的资金集中度和资金使用效率得到显著提高，资金效益大幅提升。截至2006年12月末，公司系统共清理撤销银行账户11433个；网省公司资金归集比例达到89.7%；公司系统提前还贷、推迟贷款数百亿元，全年节省利息支出27.5亿元；在公司投资1800多亿元的情况下，公司长期银行借款余额2936亿元，同比减少223亿元，下降7%；资产负债率60.4%，下降1.5个百分点……在前不久召开的中央企业负责人会议上，就连国资委主任李荣融也对国家电网公司清理撤并银行账户和网省公司归集资金的成效给予了充分肯定。

加强资金集约化管理势在必行

旗下管理着5家区域电网公司和24家省、自治区、直辖市电力公司的国家电网公司，在传统管理模式下，缺乏统一、明确的资金管理工作总体要求及具体措施，存贷双高、资金分散、资金可控性差成为公司在资金管理上面临的突出问题。

2004年末，公司货币资金余额为1279亿元，长期银行借款余额为3528亿元，一边是高额存款，收取微薄的利息收入，一边是高额贷款，支付较高的财务费用，导致全年利息支出高达198亿元，而利润总额仅为97亿元，从某种意义上说是“为银行打工”。尽管公司系统的货币资金余额大，但这些资金分散在公司系统各层级单位的2万多个银行账户中，资金可调度性差，利用效率低，规模优势没有得到发挥。此外，由于公司系统开户层级多，管理链条长，管理部门多，导致银行账户过多过杂，缺乏统一有效的监控，资金安全管理也存在着一定安全隐患。

针对这些问题，国家电网公司党组审时度势，高瞻远瞩，经过慎重研究，及时作出了组建国家电网公司资金管理中心，全面加强公司资金集约化管理的重大决策。

要实现“一强三优”（电网坚强、资产优良、服务优质、业绩优秀）的现代公司发展战略目标，必须加快公司发展方式的转变，由粗放型向集团化、集约化、精细化方向转变。而实施公司资金集约化管理，既是实现公司发展方式转变的重要内容，又可为实现公司发展方式转变提供强有力的资金保障。资金管理必须改变银行账户多、资金分散、运作效率低的状况，加大资金归集力度，提高资金归集比例，加大资金运作力度，充分发挥资金规模优势。

同时，大规模电网建设需要巨额的资金支持。根据公司发展规划，“十一五”期间电网建设投资将超过10000亿元，平均每年2000多亿元。为满足电网建设资金的需要，首先要立足于最大限度地提高内部资金利用效率，发挥内部资金的作用，减少资金闲置和浪费。

此外，把闲散的资金有效集中起来，采取提前还贷、推迟借款、债务置换、开展内部市场调剂等措施，将公司资金最大限度运作起来，发挥规模优势，是公司减少银行借款，节约财务费用，降低资产负债率，改善财务状况，提升经营业绩的需要。而通过实施资金的集约化管理，利用现代网络及信息技术，实现对公司系统资金全面、高效的可控、在控，堵塞资金管理漏洞，杜绝资金违规行为，也是强化资金安全管理，防范资金风险的需要。

最佳配置资金发挥最大效益

加强管理，制度先行。资金管理中心成立以来，在公司党组的正确领导下，首先从制度建设着手，先后研究制定了公司《货币资金管理暂行办法》、《银行账户管理暂行办法》、《融资管理暂行办法》、《资金安全备付管理暂行办法》等一系列规章制度，为加强资金集约管理，规范资金管理行为，提高资金效益，防范资金风险提供了制度保障。

针对银行账户多，资金分散的问题，国家电网公司深入开展银行账户清理，大力精简撤销重复、没有必要保留的银行账户，将用电营业等部门管理的账户统一纳入财务部门管理，建立健全账户分层管理、分级负责制度，实行集中结算和集中支付，不断提高网省公司资金归集比例。

如果说完善制度建设和清理撤并银行账户，是直接针对资金管理而采取的对策的话，那么统一安全备付管理、建立内部资金市场和实行融资计划管理则是国家电网公司实行资金集约化管理，大力开展机制创新的重要举措。

长期以来，货币资金存量大已成为公司上下的共识，究竟多少才是合理的资金存量？这一直是资金管理的难点问题。为了加强存量资金管理，公司组织专门力量，开展专项研究，在对各单位维持正常运转开支、保证对外支付的最低资金需要等进行充分调研的基础上，核定了各单位安全备付额度，建立了安全备付考核机制，对各网省公司超安全备付额度资金实行集中管理和统一运作，形成了公司上下强有力的资金纽带，发挥了集团化运作的聚合效应，进一步增强了公司总部资金实力和调控能力。

在解决公司各单位合理资金存量规模基础上，公司又统一构建了内部资金市场平台，开展以公司总部为调控中心的内部资金调剂和融通，将公司各单位暂时闲置资金统筹安排用于提前还贷或替代银行借款。以国家电网公司旗下的两家网省公司A公司和B公司为例，现在A公司电网建设存在资金缺口，而B公司正好有暂时闲置资金。按照一般情况，A公司会直接向银行借款，这样就造成了资金资源的浪费。有了内部资金市场，两家单位可通过这个市场实现内部资金调剂，明显改善公司存贷双高的情况。仅2006年，内部资金市场就运作资金182亿元，极大提高了公司内部资金效率和效益。

为提高公司整体融资效率，国家电网公司实行了融资计划统一管理，按月审批下达公司各单位融资计划，按“先内后外，先低后高，先短后长”的原则，最大限度利用内部资金，严格控制对外借款。2006年，B公司系统实际发生融资792亿元，其中内部融资371亿元，占47%。国家电网公司还积极拓宽融资渠道，推进融资创新。通过发行企业债券，开展融资租赁、信托贷款、循环贷款等业务，优化了公司的融资结构，降低融资成本。

为了严格防范资金风险，国家电网公司依托商业银行网络系统，开发适合公司特点的资金管理和监控软件，采取主机直联方式，直接与13家合作金融机构数据中心联网，实时采集公司各单位资金信息，形成了监控范围广、信息量大、时效性快、穿透能力强的资金管理信息系统，及时掌握公司资金流动状况及运动规律，切实防范资金风险。目前公司系统资金在线监控比例达到98%。

来源：财务顾问网