一、如何辨别非法集资?
1、可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司,批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品,如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等,这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款,它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司,就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司,其利益将不受法律保护,风险和损失自行承担。
2、面对形形色色的投资品,广大群众判断到底是不是非法集资,其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前,正规金融机构销售的期限较长的理财产品,其年收益也不会超过10%,如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款,就有非法集资的嫌疑。
3、一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录以及是否有群众在网上进行投诉,提高自己的警惕性。
4、对亲朋好友“低风险、高回报”的投资建议和反复劝说,要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策,防止成为其发展“下线”的目标,不要盲目听从。
如果实在无法判断是不是非法集资,除了上面谈到的方法外,还可直接与辖区行业主(监)管部门进行联系,或直接拨打举报电话,切不可抱有侥幸心理,盲目投资。
二、非法集资的表象有哪些?
往往假借国家、区域或行业、金融发展政策,虚构“投资项目”“理财产品”,编造投资前景,以高利为诱饵,向社会公众进行非法集资。
1、以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如中国港澳台地区、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会;
2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款;
3、许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传的;
4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成;
5、频繁变换网站名称、投资项目;
6、公司网站无正式备案;
7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;
8、许诺超高收益率,尤其是许诺“静态”“动态”收益;
9、明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质;
10、在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象
在遇到让自己投资的事项的时候,首先大家可以通过政府网站和工商部门查询企业是否属于合法企业,另外在面对形形色色的投资的活动的时候,不要相信天上能够掉下馅饼,只要是和挣钱有关的都是不容易的,只要说是回报率特别大的,就要提高警惕。
-
如何辨别非法集资犯罪
359人看过
-
集资诈骗罪与非法集资如何辨别
280人看过
-
非法集资集资诈骗应该如何进行辨别
59人看过
-
如何分辨集资诈骗与非法集资?
251人看过
-
如何分辨集资诈骗与非法集资?
480人看过
-
如何辨别非法集资买房相关诈骗
88人看过
小额贷款是以个人或企业为核心的综合性消费贷款。贷款金额一般在1万元以上,20万元以下。办理过程一般需要担保。小额贷款是小额贷款技术和实际应用的延伸。小额贷款的条件申请条件: 1、在中国拥有固定住所、当地城市永久居留证(或有效居留证)或有固定... 更多>
-
非法集资如何辨别内蒙古在线咨询 2023-04-01很多非法集资,都会在街头巷尾。以及人流密集的地方,发放小广告。主要对象是一些中老人。承诺现场分红,交付了本金就给予投资者部分的红利。而后就会一次次的拖延。很多业务都超出了公司注册经营的范围。贪小便宜吃大亏。不要轻信那些低投入,高回报的机构或者是个人。天上不会掉馅饼。首先要自己提高警惕。
-
集资诈骗罪与非法集资如何辨别内蒙古在线咨询 2023-03-01非法集资与集资诈骗罪的区别: 一、含义不同 1、非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准。 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。 2、根据现有的刑法及最高法院的解释,集资诈骗是:以非法占有为目的,使用
-
如何辨别是非法集资湖北在线咨询 2022-08-15我用三招来教大家如何辨别非法集资 一是“两看”。看收益:是否比银行贷款利率和普通金融产品的回报率明显偏高。看操作:是否告知客户所谓“好项目”进行地下操作,是否不敢在市面上公开出售,是否发展下线,是否签订正规的或经过公证的合同和凭据。 二是“两查”。查信息:通过网站查询企业工商登记资料等相关信息,了解企业是否为法定注册的合法企业,是否具备发行理财产品资格等。查报道:一些影响较大的非法集资犯罪,相关媒
-
要如何辨别非法集资?江西在线咨询 2022-07-27接收储户存款是商业银行的法定业务,除此外,任何机构都不得接收存款,所以只要是未经金融监管机构批准的集资都属于非法。但是民间的借贷,在双方志愿的情况下,形成的借贷,法律是不禁止的,双方对自己的行为负责。但是对社会产生了危害,则可能会触犯刑律。
-
民众如何辨别非法集资四川在线咨询 2022-08-12正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。