非法集资常见种类-法师兄

非法集资常见种类

来源：互联网时间： 2023-03-07 14:02:22 469 人看过

(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。

(3)利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化：利用地下钱庄进行集资活动。

(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。

(5)以发行或变相发行彩票的形式集资。

(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资。

(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

(8)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品，如电子商铺、电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

(9)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。

(10)利用电子黄金投资形式进行非法集资。

一、怎样认定集资合不合法

合法集资是指公司、企业或者团体、个人依照有关法律法规所规定的条件和程序，通过向社会公众发行有价证券，或者利用融资租赁、联营、合资、企业集资等方式，在资金市场上筹集所需资金。

例如，股份有限公司、有限责任公司为了设立或者生产、经营的需要发行股票或者债券等集资资金。

目前关于非法集资还没有唯一的准法定概念，而且刑法也没有规定非法集资罪的罪名，根据刑法规定，与非法集资有关的罪名有：是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》（银发［1999］41号）规定：

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

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1.可通过政府网站和工商等部门查询相关企业是不是经过国家批准的合法机构或公司，批准经营范围中是否包括吸收存款、发行股票、债券、基金等理财产品，如果不具备出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、拍卖公司、典当公司、小额贷款公司等，这些企业国家法规政策明令严禁吸收公众存款，它们就不具备吸收存款的主体资格。至于以“预售房”“好项目”等为名吸收存款的公司，就更不具备主体资格。广大群众如果把钱存进这些公司，其利益将不受法律保护，风险和损失自行承担。2.面对形形色色的投资品，广大群众判断到底是不是非法集资，其中重要的标准之一是看其承诺的回报是否过高。最简单的方法是对照不同时期的银行存贷款利率和普通金融产品的利率。目前，正规金融机构销售的期限较长的理财产品，其年收益也不会超过10%，如果企业或个人未经权力机构批准以超过10%的年收益吸收存款，就有

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非标准化债权资产，是下列资产之外的债权性资产作为交易标的时的称谓：1、在银行间市场及证券交易所市场交易的国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、公司信用类债券、资产支持证券、同业存单；2、在监管认定的平台上流转的信贷资产债权及其对应的受（收）益权；3、监管认定的其他具有标准化债权属性的资产。职工债权资产的监管形式将职工债权确认为职工资产只是一种手段，要切实有效地保护职工的经济权利，最关键的是要按照“有效监管、有偿使用”的原则建立一套行之有效的监管制度，工会组织作为职工权益的代表着和维护者在其中发挥的作用是无可替代的。（一）职工债权资产的监管机构。对于职工债权资产可以比照股份制企业设立监管机构，一是职工大会或职工代表大会。相当于股份制企业的股东大会，是决定职工债权资产的最高权力机构，行使资产所有权。二是企业工会委员会。作为社团法人和职代会的日常机构，相当于股份制企业的董事会

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一、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“—夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人，希望通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。二、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻，芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金;有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造植

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承诺
非法集资一般有哪些常见的形式

1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。比较常见的是：以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资。最新的变化是：通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。3、利用民间会社形式进行非法集资。最近的变化：利用地下钱庄进行集资活动。4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。常见的是：以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资。5、以发行或变相发行彩票的形式集资；6、利用传销或秘密串联的形式非法集资；7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。例如，借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态

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1、利用投融(资)理财信息咨询公司等民间理财类公司为平台开展非法集资。此类公司仅需工商注册，业务仅限于信息咨询，但很多公司超范围非法经营，公开宣称开展所谓投资理财，向社会公众吸收或变相吸收资金；2、一些限定业务的机构组织超范围开展非法集资。比如，一些私募股权投资超范围经营涉嫌向公众非法集资；非融资性担保企业以及一些融资担保公司以开展担保业务为名的非法集资，或者为非法集资提供担保；一些农业专业合作社以入股分红为诱饵吸收农民资金投资异地或放高利贷；3、假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款；4、打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资

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最新保险非法集资种类有哪些？

一、最新保险非法集资种类有哪些?如遇以下情形的“理财”“保险”产品，务必提高警惕：以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的;以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;在街头、商场、超市等发放广告传单的;以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。坚持“五不”与“三查、两配合”非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、转移或者非法占有，参与者很难收回资金。根据法律规定，参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。那么，消费者应该怎么做?我市保险业内人士指出，消费者应该坚持“五不”以及“三查、

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非法集资罪的刑罚有哪些种类？

根据我国刑法的相关规定，我国没有非法集资罪，而是非法吸收公众存款罪。非法吸公众存款罪是指犯罪行为人以非法占有为目的，而变相吸收公众的存款用于经营等其他事项的，扰乱金融秩序的行为。非法吸收公众存款罪一般量刑为处三年以下有期徒刑或者拘役，如果犯罪行为人犯罪数额巨大或者有其他严重情节的，量刑为处三年以上十年以下有期徒刑。非法集资罪要怎么处罚非法集资罪的处罚规定如下：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，

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金融诈骗罪具体种类有：合同诈骗罪、票据诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗最、信用证诈骗罪、金融凭证诈骗罪、集资诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪、招摇撞骗罪。我国《刑法》分则在犯罪分类上坚持以犯罪客体为主，以行为和对象为辅的分类方法。在《刑法》分则各章的划分上以及同一章中各节同类犯罪的区分上都是以客体为主要的划分标准，而在同类犯罪中的具体个罪划分上则以行为和对象为划分标准。这种以客体为标准体现在市场经济中就是对经济领域的划分。这一点从我国《刑法》第3章破坏社会主义市场经济秩序罪中每一节的设置上，可以明显地看出。虽然破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪都是发生于金融领域的犯罪，从广义来看都是对金融秩序的侵害，但是这两类犯罪之所以划分为两节，原因仍在于它们所侵害的客体是有区别的。金融秩序是一个相当大的范畴，破坏金融管理秩序罪所侵害的客体是金融管理秩序，这种秩序体现了国家对金融行业的直接管理，其行为直接违

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非法集资企业行业常见的方式有哪些

一、非法集资企业行业常见的方式有哪些?一是承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。二是编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。三是以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一

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非法拆迁的常见类型是什么

无证擅自实施拆迁的处罚违反城市房屋拆迁管理条例规定，未取得房屋拆迁许可证，擅自实施拆迁的，由房屋拆迁管理部门责令停止拆迁，给予警告，并处已经拆迁房屋建筑面积每平方米20元以上50元以下的罚款。非法获取房屋拆迁许可证的处罚拆迁人违反城市房屋拆迁管理条例的规定，以欺骗手段取得房屋拆迁许可证的，由房屋拆迁管理部门吊销房屋拆迁许可证，并处拆迁补偿安置资金1%以上3%以下的罚款。吊销房屋拆迁许可证的情形拆迁人违反城市房屋拆迁管理条例的规定，有下列行为之一的，由房屋拆迁管理部门责令停止拆迁，给予警告，可以并处拆迁补偿安置资金3%以下的罚款;情节严重的，吊销房屋拆迁许可证：(一)未按房屋拆迁许可证确定的拆迁范围实施房屋拆迁的;(二)委托不具有拆迁资格的单位实施拆迁的;(三)擅自延长拆迁期限的。委托不具有拆迁资格的单位实施拆迁的，如何处理可由拆迁管理部门责令停止拆迁，给予警告，可以并处拆迁补偿安置资金3%

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非法集资的常见手段及怎么识破应对

5月16日上午9时，郑州市公安局报告厅郑州警方召开打击防范非法集资和打击预防经济犯罪新闻通气会。郑州警方首次对外发布近阶段打击非法集资经济犯罪情况，总结非法集资最常见的六种手段，并教你五招识破非法集资陷阱。六种手段看清非法集资：1.不法分子许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃；2.以种植芦荟、养殖蚂蚁再回收等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众投资入股；3.利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗群众投资；4.以办理完备的工商执照、税务登记等手续掩盖其非法目的，在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众的信任；5.通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当；6.利用精神、人身强制或亲情

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