如何远离洗钱风波？
来源：法律编辑整理
时间： 2023-04-24 10:31:04
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一、主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时，需要配合以下完成以下工作：
1、出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；
2、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
3、回答金融机构工作人员合理的提问。
二、办理哪些业务需要对您进行身份识别？
1、办理开户业务时，请你带好身份证件
有效身份证件是证明个人真实身份的基本凭据。
为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构将不能为您办理相关业务。
2、大额现金存取时，请出示身份证件
凡是存入或取出(含转账)5万元以上人民币或等值1万美元以上外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。
这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,创造更纯净的金融市场环境。
3、他人替您办理业务时,请出示他(她)和您的身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
4、身份信息发生变化时，请您主动到金融机构变更信息
为保证您身份信息的准确性和有效性，当您的姓名、地址、联系方式、身份证件号码、证件有效期限等重要要素产生变化时，请您主动到建立有业务关系的金融机构申请信息变更。
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